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【注目】新NISAはSBI証券×Olive口座でクレカ積立がおすすめ!超お得

【PR】この記事には広告を含む場合があります
【注目】新NISAはSBI証券×Olive口座でクレカ積立がおすすめ!超お得
ちょく

投資歴18年でFP2級のちょくです。
僕は三井住友カード(NL)、Oliveフレキシブルペイ一般カードを2枚持ちしています。

新NISAはSBI証券でOliveフレキシブルペイのクレカ積立をおすすめします。

Oliveフレキシブルペイは、SBI証券と連携すればVポイント還元率がアップしポイントが効率的に貯まるからです。

この記事では、Oliveフレキシブルペイのメリットやデメリット、Olive口座開設の手順・クレカ積立の方法などを解説しました。

三井住友カード(NL)をすでに持っている人も、Oliveフレキシブルペイと2枚持ちにすればOliveアカウント限定のサービスを利用できて効率的にポイントが貯まり、買い物に使ってお得な気分を味わえますよ。

この記事を書いた人

2級ファイナンシャル・プランニング技能士(個人資産相談業務)

  • 元教員
  • 新NISA運用中
  • 株式投資運用歴18年
  • 株式投資で約1800万投資中
  • つみたてNISAで約300万円運用継続
  • 成長投資枠は高配当株に投資中
  • 証券会社9社利用/三井住友カード+Olive6枚持ち
  • FP技能士(ファイナンシャルプランナー)1級資格取得に向け勉強中
はじめまして
ちょくです
著者の利用している三井住友カードとOlive
著者が利用している三井住友カードとOlive

三井住友カードは10年以上前からずっと利用しています。

Oliveは2023年から利用を始めました。

著者が口座開設している証券会社
著者が口座開設している証券会社
  1. SBI証券
  2. マネックス証券
  3. 楽天証券
  4. 松井証券
  5. SMBC日興証券
  6. 三菱UFJモルガン・スタンレー証券
  7. 大和証券
  8. auカブコム証券
  9. 岡三証券
お読みください

この記事はあくまでも情報提供を目的としたものであり、その手法や知識について勧誘や売買を推奨するものではありません。

本記事に含まれる情報に関しては、万全を期しておりますが、その情報の正確性、完全性、有用性を保証するものではありません。

情報の利用の結果として何らかの損害が発生した場合、著者は理由のいかんを問わず投資の結果に責任を負いません。

投資対象および商品の選択など、投資にかかる最終決定はご自身でご判断ください。

目次

【SMBC×SBI】Olive(オリーブ)とは

【SMBC×SBI】Olive(オリーブ)のOliveフレキシブルペイとは

Olive(オリーブ)は2023年3月に開始した、SMBCグループが提供するモバイル総合金融サービスです。

キャッシュカード・クレジットカード・デビットカード・ポイント払いの4つの機能が1枚に集約された「Oliveフレキシブルペイ」を利用できます。

今までバラバラに管理していた、サービスが1枚に集約されており便利です。

ようこ

Oliveアカウントの口座開設数は200万口座に到達し、多くの人に利用されているわ。※2024年3月時点

引用|株式会社 三井住友銀行:Oliveフレキシブルペイ

画像の通りナンバーレスが進化して、セキュリティがより強固になっています。

ちょく

すでに三井住友カード(NL)などを持っている方でも、Oliveフレキシブルペイを追加で持てます

ボッチ

SBI証券ユーザーにおすすめだよ。

ポイントがお得に貯まる

ようこ

クレジットモードについては、高校生除く満18歳以上(ゴールド・プラチナプリファードは満20歳以上)から申込可能よ。

ちょくのOliveフレキシブルペイ
ちょく

僕はOliveフレキシブルペイの色合いやデザインが好きです。

新NISAをSBI証券×Olive口座でクレカ積立するメリット

新NISAでSBI証券×Olive口座でクレカ積立するメリット

新NISAはSBI証券とOliveフレキシブルペイによるクレカ積立ができます

SBI証券×Olive口座でクレカ積立するメリットは3つです。

SBI証券×Olive口座のクレカ積立メリット
  • クレカ積立でポイントが貯まる
  • SBI証券と連携でVポイント還元率がアップ
  • SBI証券の口座を管理できる
ちょく

SBI証券×Olive口座でクレカ積立するメリットを活かしましょう。

クレカ積立でポイントが貯まる

引用|株式会社 三井住友銀行:Oliveフレキシブルペイ

スクロールできます
Oliveフレキシブルペイ 一般
Oliveフレキシブルペイ ゴールド
Oliveフレキシブルペイ プラチナプリファード
アカウントランク一般ゴールドプラチナプリファード
年会費(税込)0円

通常:5,500円(税込)

初年度無料(2024年3月31日まで)+年間100万円以上の利用で翌年以降年会費永年無料

既存のNLゴールド保有の方:三井住友カード ゴールド(NL)で年間100万円利用達成済みの方に限り、Oliveフレキシブルペイ ゴールドも年会費永年無料。
(期間:2023年3月1日~2024年2月29日)
通常:33,000円(税込)

初年度無料(2024年3月31日まで
クレカ積立の付与率0.5%
2024年9月10日(火)積立設定締切分(2024年10月1日(火)買付分)まで

2024年10月10日(木)積立設定締切分(2024年11月1日(金)買付分)以降は下記の通りです。

【初年度】条件なしで0.5%
【2年目以降】
①前年、年間10万円以上のご利用で0.5%
②前年、年間10万円未満のご利用で0%

※三井住友カードつみたて投資(SBI証券)の利用は、利用金額の集計対象となりません。

※カード入会初年度に、ご利用条件なく、「三井住友カードつみたて投資」のポイント付与率が0.50%になるのは1カードあたり1回限りです。2回目以降の入会時はポイント付与率が0%になります。
1.0%
2024年9月10日(火)積立設定締切分(2024年10月1日(火)買付分)まで

2024年10月10日(木)積立設定締切分(2024年11月1日(金)買付分)以降は下記の通りです。

【初年度】条件なしで1.0%
【2年目以降】
①前年、年間100万円以上の利用で1.0%
②前年、年間10万円以上のご利用で0.75%
③前年、年間10万円未満のご利用で0%

※三井住友カードつみたて投資(SBI証券)の利用は、利用金額の集計対象となりません。

※カード入会初年度に、ご利用条件なく、「三井住友カードつみたて投資」のポイント付与率が1.00%になるのは1カードあたり1回限りです。2回目以降の入会時はポイント付与率が0%になります。
5.0%
2024年9月10日(火)積立設定締切分(2024年10月1日(火)買付分)まで

2024年10月10日(木)積立設定締切分(2024年11月1日(金)買付分)以降は下記の通りです。

①年間500万円以上の利用で3.0%
②年間300万円以上の利用で2.0%
③年間300万円未満の利用で1.0%

※①と②は重複して、対象となりません。①が優先されますので、①を満たした場合は②は適用されません。

※三井住友カードつみたて投資(SBI証券)の利用は、利用金額の集計対象となりません。

※三井住友カードつみたて投資のご利用金額は、プラチナプリファードの新規入会&利用特典、継続特典の付与条件であるご利用金額の集計対象となりません。
ショッピング基本還元率0.5%0.5%1.0%
国際ブランドVisaのみ
引き落し銀行口座三井住友銀行のみ
貯まるポイントVポイントVポイントVポイント
おすすめの人初心者年間100万以上利用する年間200万以上利用する

2024年3月26日の調査時点

SBI証券でOlive3種類のカードを使ってクレカ積立すると、支払い額に応じてポイントが貯まります

長期運用するとVポイントがざくざく貯まるのでお得です。

Vポイントとは
筆者の三井住友カード(NL)

Vポイントは、三井住友カードやOliveフレキシブルペイの利用で貯まるポイントです。

Vポイントは対象のコンビニや飲食店などで使えます。

つみたて投資枠の積立買付には使えません、金額指定で投資信託のスポット買付が可能です。

ちょく

僕は三井住友カード(NL)の、ナンバーレスでスタイリッシュなデザインが気に入っています。

クレカ積立で貯めたVポイントは、買い物だけでなく投資信託のスポット買付に使えます。

ボッチ

口座引き落としだとポイントが貯まらないよ

ポイントが投資に使えるのはうれしいわ。

SBI証券と連携でVポイント還元率がアップ

スクロールできます
対象サービス還元率達成条件
SBI証券0.5%当月の投資信託の買付が1回以上あること
0.5%当月の国内株式または米国株式の取引が1回以上あること
1%<2024年1月以降の新条件>
【三井住友カード・三井住友銀行仲介口座独自特典】
(当月末のNISA口座における投資信託の保有資産評価額が50万円以上で)
対象のコンビニ・飲食店での当月のカードご利用金額の1.00%相当のVポイント

※2023年12月までのNISA/つみたてNISA口座と、2024年1月からの新NISA口座の投資信託の保有資産評価額を合算して判定いたします。

SBI証券と連携して上記条件を満たせば、Vポイントの還元率が2%アップします。

SBI証券のS株は国内株を1株から購入できるので、数千円の少額投資で条件達成が可能です。

下記の条件を満たせば、Vポイントの還元率がさらにアップします。

スクロールできます
対象サービス還元率達成条件
Oliveアカウントの選べる特典1%Oliveアカウントの選べる特典で「Vポイントアッププログラム+1%」を選択
Oliveアカウントの契約&アプリログイン1%Oliveアカウントに契約の上、三井住友銀行アプリもしくはVpassアプリへ月1回以上ログイン
Oliveアカウントのご契約&住宅ローンのご契約1%Oliveアカウントに契約の上、住宅ローンの契約があること
SMBCモビット最大1%OliveアカウントおよびSMBCモビットをご契約のうえ、Oliveアカウントご契約口座をお支払い方法にご登録し利用。
外貨預金最大2%Oliveアカウントにご契約のうえ、三井住友銀行で外貨のお取引を実施
住友生命最大2%「Vitalityスマート for Vポイント」に加入のうえ、Vitality健康プログラムを実施。Vitalityステータスに応じてポイントアップ。
家族の登録最大5%家族1人つき+1%
スマホのタッチ決済7%※対象のコンビニ・飲食店でのスマホのタッチ決済
※タッチ決済の対象コンビニ・飲食店について

対象のコンビニ・飲食店で、カード現物のVisaのタッチ決済・Mastercard®タッチ決済(※2、3)で支払うと、ご利用金額200円(税込)につき5%ポイント還元。

スマホのVisaのタッチ決済・Mastercardタッチ決済(※2、3、4)で支払うと、さらに2%を上乗せし、ご利用金額200円(税込)につき7%ポイント還元!

※Visaのタッチ決済・Mastercard®タッチ決済で支払うことが条件です。
※iD、カードの差し込み、磁気取引は対象外です。
※通常のポイントを含みます。
※商業施設内にある店舗などでは、一部ポイント付与の対象となりません。


※一定金額(原則1万円)を超えると、タッチ決済でなく、決済端末にカードを挿しお支払いただく場合がございます。その場合のお支払い分は、タッチ決済分のポイント還元の対象となりませんので、ご了承ください。上記、タッチ決済とならない金額の上限は、ご利用される店舗によって異なる場合がございます。


※ポイント還元率は利用金額に対する獲得ポイントを示したもので、ポイントの交換方法によっては、1ポイント1円相当にならない場合があります。

Vポイントプログラムを活用すれば、ポイント還元率がUPするのでかなりお得です。

ちょく

自分が達成できる条件を狙ってみましょう。

ボッチ

Oliveフレキシブルペイを普段使いする人は、Vポイントが効率的に貯まるね。

※対象のサービスのご利用状況に応じて、対象のコンビニ・飲食店でのご利用時に、通常のポイント分を含んだ最大20%ポイントが還元されます。
※¹ 商業施設内の店舗など、一部ポイント加算の対象とならない店舗があります。
※² ポイント還元率の合算は、複数のVポイントアッププログラムの条件を達成した場合、20%を超える事がございますが、景品表示法の定めに基づき、実際にポイントアップされる還元率の上限は20%までとなります。

SBI証券の口座を管理できる

引用|SBI証券:Oliveとは?

Oliveで口座開設すれば、三井住友銀行アプリやVpassアプリからSBI証券の口座残高・損益状況の確認ができます。

SBI証券かんたん投資サイトを利用すれば、少ない手順で投資信託の取引も可能です。

アプリを使いこなして、手軽に自分の資産状況を把握してお金を貯めましょう。

ようこ

1つのアプリで銀行口座、クレジット明細、ポイント管理、投資資産がまとめて管理できるわ。

複数の情報をアプリひとつで管理できるので便利です。

新NISAでSBI証券×Olive口座でクレカ積立するデメリット

新NISAでSBI証券×Olive口座でクレカ積立するデメリット

新NISAでSBI証券×Olive口座でクレカ積立するデメリットは3つです。

SBI証券×Olive口座でクレカ積立するデメリット
  • 引き落とし口座が三井住友銀行のみ
  • Vポイントしか貯めることができない
  • クレジットモードにしていないとクレカ積立ができない
ようこ

Olive口座でクレカ積立するデメリットも確認しましょう。

引き落とし口座が三井住友銀行のみ

カード引き落とし口座
Oliveフレキシブルペイ三井住友銀行のみ
三井住友カード都市銀行・信託銀行・地方銀行
信用金庫・信用組合・農協
ゆうちょ銀行・ネット銀行など多数

Oliveフレキシブルペイの引き落とし口座は、三井住友銀行しか選べません

そのためOlive口座開設の際、三井住友銀行の普通口座開設が必須です。

SBI証券のクレカ積立でOliveフレキシブルペイを利用する場合、三井住友銀行にお金を振り込む必要があります。

ボッチ

三井住友カードの方が、引き落とし口座の選択肢は多いね。

Oliveはデジタル口座を採用してるので、スマホ1つで口座開設できるのは便利ですよ。

Vポイントしか貯めることができない

SBI証券×Oliveフレキシブルペイでクレカ積立すると、Vポイントしか貯めることができません

三井住友カードでクレカ積立した場合は、投信マイレージで「Tポイント」「Pontaポイント」「Vポイント」「dポイント」「JALのマイル」から選ぶことができます。

Oliveフレキシブルペイのクレカ積立は三井住友銀行仲介口座で取引する必要があるので、クレカ積立も投信マイレージも選べるのはVポイントだけです。

ようこ

投信マイレージでVポイント以外を貯めたい人は、三井住友カードがいいわ。

ボッチ

ただVポイントとTポイントは、2024年4月22日(月)に統合して便利になるよ。

クレジットモードにしていないとクレカ積立ができない

Oliveフレキシブルペイは、クレジットモードにしていないとクレカ積立ができません。

Oliveフレキシブルペイは、「クレジットモード」「デビットモード」「ポイント払いモード」3種類の支払モードをアプリで切り替えできます。

たとえばコンビニでデビットモードに切り替えて使用し、クレジットモードに設定を戻し忘れているとクレカ積立が行われません

ちょく

別の支払いモードを使用した後、クレジットモードに切り替えを忘れないようにしましょう。

Oliveフレキシブルペイの注意点

Oliveフレキシブルペイの注意点は3つあります。

Oliveフレキシブルペイの注意点
  • 紙通帳がない
  • 国際ブランドはVisaしか選べない
  • 2024年3月時点ではアカウントのランク変更ができない
ようこ

Oliveフレキシブルペイの注意点もチェックしてね。

紙通帳がない

引用|株式会社 三井住友銀行:Web通帳

Oliveはデジタル口座を採用してるため、紙通帳がありません

Oliveフレキシブルペイの利用明細は、Vpassアプリか三井住友銀行アプリで確認する必要があります。

三井住友銀行では紙の資源を守るために、紙通帳を発行しない方針です。

ボッチ

紙通帳を持ってATM・窓口に並ばなくてもいいのは便利だね。

パソコン・スマホ等で明細にラベルとメモを登録できて、30年後もさかのぼって見られます

国際ブランドはVisaしか選べない

Oliveフレキシブルペイは、国際ブランドはVisaしか選ぶことができません

フレキシブルペイはVisaが開発した新機能だからです。※

(※「複数の支払い方法を1つのカードに集約・決済方法選択」を使用することについて世界初 《2023年1月時点/Visa調べ》)

国際ブランドがVisa以外にこだわりのある人は注意しましょう。

ようこ

Visaは知名度もシェア率も世界トップだから安心よ。

ボッチ

Visaは世界的にタッチ決済も利用できるね。

2024年3月時点ではアカウントのランク変更ができない

2024年3月時点では、Oliveフレキシブルペイはアカウントのランク変更ができません

アカウントのランク変更をするには、一度解約して約2週間後に希望のランクのOliveフレキシブルペイを新規で申し込む必要があります。

三井住友カードの場合は、解約しなくてもカードのアップ・ダウングレードができるのでOliveフレキシブルペイの方が少し不便です。

ようこ

アカウントランクを変更する可能性のある人は注意が必要ね。

ただし2024年4月8日からアカウントランクの切替が可能となります。

Oliveフレキシブルペイのお得な特典

Oliveフレキシブルペイのお得な特典・Vポイントをゲットしよう

Oliveフレキシブルペイのお得な特典は3つあります。

Oliveフレキシブルペイのお得な特典
  • 毎月もらえる特典が選べる
  • 三井住友銀行の振込・ATMがお得
  • Vポイントアッププログラム
ちょく

お得な特典を活用しましょう。

毎月もらえる特典が選べる

引用|株式会社 三井住友銀行:Oliveとは?

Oliveフレキシブルペイは自分の利用スタイルに合わせて、毎月もらえる特典を選べます

特典は月初3営業日の翌日~月末までに、三井住友銀行アプリから選択が可能です。

選べる特典として、下記4種類の特典があります。

選べる特典の内容

毎月、①~④の中からどれか1つ(プラチナプリファードは2つ)のお得な特典がもらえる

  1. 給与・年金受取特典 200pt
  2. ご利用特典 100pt
  3. コンビニATM手数料 月1回無料
  4. Vポイントアッププログラム +1%還元

※一般・ゴールドも、申込当月・翌月は、Oliveアカウントランクにかかわらず2個選択可能。
 ただし、「給与・年金受取特典 200pt」は、重複選択不可。(①×2は不可。)

ようこ

たとえば、「給与・年金の受取特典」を選べば、毎月Vポイントが200P獲得できるわ。

特典は毎月変更ができます

Oliveの選べる特典については、下記記事をご覧ください

三井住友銀行の振込・ATMがお得

Oliveフレキシブルペイを利用すると、三井住友銀行の振込・ATMがお得です。

定額自動送金手数料が無料になるほか、SMBCダイレクト他行あて振込手数料が一定回数無料になります。

スクロールできます
送金ATM
定額自動送金手数料 無料他行あて振込手数料 無料

※Oliveアカウントご契約口座を出金口座とした、SMBCダイレクトでの他行あて振込手数料が月3回まで無料
三井住友銀行本支店ATM 24時間手数料無料
ボッチ

手数料がお得だね。

自分のほか金融機関からの入金なら、毎月自動&手数料無料で入金できる定額自動入金がおすすめよ。

Vポイントアッププログラム

引用|株式会社 三井住友銀行:Oliveとは?

Oliveフレキシブルペイは、対象のコンビニ・飲食店で利用時にVポイントが貯まります。

Vポイントアッププログラムで、通常のポイント分を含んだ最大20%ポイント還元されるのでお得です。※1,2,3

  1. ※1 対象のサービスのご利用状況に応じて、対象のコンビニ・飲食店でのご利用時に、通常のポイント分を含んだ最大20%ポイントが還元されます。
  2. ※2 商業施設内の店舗など、一部ポイント加算の対象とならない店舗があります。
  3. ※3 ポイント還元率の合算は、複数のVポイントアッププログラムの条件を達成した場合、20%を超える事がございますが、景品表示法の定めに基づき、実際にポイントアップされる還元率の上限は20%までとなります。

貯まったVポイントは1ポイント=1円で、お店やネットショッピングなどで利用可能です。

ボッチ

普段使いする人はお得だね!

【最短5分】スマホでOlive口座開設の手順

【最短5分】スマホでSMBCIDとOlive口座開設の手順

2023年3月よりOlive (オリーブ)が始まりましたが、Oliveの口座開設数はすでに200万口座に到達し、多くの人に利用されています。※2024年3月時点

ボッチ

サービス開始から約1年でアカウント開設200万件を突破したんだね。

引用|株式会社 三井住友銀行:個人のお客さま向け総合金融サービス「Olive」 200 万アカウントを突破

ようこ

今後は、サービス開始から5年で1,200万アカウントの開設
という目標を目指しているわ。

筆者がOliveの開設手順を動画で解説

ちょく

スマホでOlive口座開設の手順を解説します。

STEP
SMBCのOlive公式サイトから口座開設の画面に進む

SMBCのOlive公式サイトを開いて、「今すぐアプリで申込」をクリックします。

下の画像に飛ぶので、「三井住友銀行アプリ」をインストールしましょう。

アプリをインストールしたら、「Oliveアカウントを申し込む(口座開設)」をクリックして口座開設の画面に進みます。

三井住友銀行の口座をお持ちの方
  1. 三井住友銀行アプリをダウンロード(アプリをお持ちではない方)
  2. 三井住友銀行アプリTOPの「ログイン画面へ」をタップ
  3. SMBC IDを発行済の方は、SMBC ID(メールアドレス)とパスワードでログイン
    SMBC ID未発行の方は、店番号口座番号とログイン暗証でログイン
  4. 「Oliveアカウントに切替」からお申込
STEP
本人確認をしてアカウントランクを選び個人情報を入力

申し込みは下記の流れで進めていきます。

「当行から指定されたコードを入力※任意」とありますが、コードの入力は必要ありません

次へ」をクリックします。本人確認書類を用意して手続きを進めましょう。

本人確認書類
  • マイナンバーカード
  • 運転免許証(または運転経歴証明書)
  • パスポート(2020年2月4日以降に申請されたものは使用不可)
ようこ

マイナンバーカードは撮影が不要で読取だけなので楽よ。

ボッチ

うまく読取にはマイナンバーカードを手で持って、スマホの読取部分に当てるといいよ。

僕は運転免許証にしましたが画像認証に少し苦戦しました。
光が反射しない場所で撮影してくださいね。

次にアカウントランクを選択します。

一般」「ゴールド」「プラチナプリファード」から1つ選びましょう。

アカウントランクを選択したら、個人情報を入力します。

個人情報→お勤め先→暗証番号を入力して、「内容を確認して申し込む」をクリックしましょう。

STEP
Olive口座の申し込み完了

Olive口座の申し込みが完了がすると下記の画面になります。

1週間後にOliveフレキシブルペイが届いて、クレカ積立の設定ができるようになります。

ようこ

アプリが利用可能になるのは約2~3日後よ。

クレジットカードは1週間後に到着するので、しばらく待ちましょう。

【違いを比較】三井住友カード(NL)とOliveフレキシブルペイどっちがおすすめ?

【違いを比較】三井住友カードNLとOliveフレキシブルどっちがおすすめ?
スクロールできます
三井住友カード(NL)Oliveフレキシブルペイ
デザイン
年会費無料無料
※一般ランクのみ
クレカ積立の付与率0.5%

2024年9月10日(火)積立設定締切分(2024年10月1日(火)買付分)まで

2024年10月10日(木)積立設定締切分(2024年11月1日(金)買付分)以降は下記の通りです。

【初年度】条件なしで0.5%
【2年目以降】
①前年、年間10万円以上のご利用で0.5%
②前年、年間10万円未満のご利用で0%

※三井住友カードつみたて投資(SBI証券)の利用は、利用金額の集計対象となりません。

※カード入会初年度に、ご利用条件なく、「三井住友カードつみたて投資」のポイント付与率が0.50%になるのは1カードあたり1回限りです。2回目以降の入会時はポイント付与率が0%になります。
ポイント還元率0.5%0.5%
家族カード追加可能
※年会費無料
2024年4月16日から家族カードの取扱いを開始します。
国際ブランドVisa、Mastercard
※三井住友カード プラチナプリファードはVisaのみ
Visaのみ
引き落し銀行口座都市銀行・信託銀行・地方銀行
信用金庫・信用組合・農協
ゆうちょ銀行・ネット銀行など多数
(参照:公式サイト
三井住友銀行のみ
カードランク/アカウントランクの切り替え切替可能2024年4月8日からアカウントランクの切替が可能となります。
カードランク/アカウントランク通常、ゴールド、プラチナ通常、ゴールド、プラチナ
Vポイントアッププログラム対象
※SMBC IDの登録が必要
Oliveアカウント限定のサービスあり
対象
SBI証券で投資信託を保有すると
ポイントが貯まるか
カードの決済機能クレジット機能のみ下記から切替可能
・クレジットモード
・デビットモード
・ポイント払い
iD(専用)・WAON追加可追加不可

参照|三井住友カード株式会社:ナンバーレスシリーズと比較する

ちょく

三井住友カード(NL)Oliveフレキシブルペイ、どっちがいいか迷いますよね。

結論からいうと、三井住友カード(NL)とOliveフレキシブルに大差はないものの、三井住友カード(NL)を持っている人は2枚持ちをおすすめします。

VポイントアッププログラムでOliveアカウント限定のサービスを利用できるようになるからです。

スクロールできます
対象サービス還元率達成条件
Oliveアカウントの選べる特典1%Oliveアカウントの選べる特典で「Vポイントアッププログラム+1%」を選択
Oliveアカウントの契約&アプリログイン1%Oliveアカウントに契約の上、三井住友銀行アプリもしくはVpassアプリへ月1回以上ログイン
Oliveアカウントのご契約&住宅ローンのご契約1%Oliveアカウントに契約の上、住宅ローンの契約があること
SMBCモビット最大1%OliveアカウントおよびSMBCモビットをご契約のうえ、Oliveアカウントご契約口座をお支払い方法にご登録し利用。
外貨預金最大2%Oliveアカウントにご契約のうえ、三井住友銀行で外貨のお取引を実施

三井住友カードシリーズは最大16%ポイント還元サービスを受けられますが、Oliveフレキシブルペイを発行すれば上記の+6%で最大20%ポイント還元を狙えます。

※対象のサービスのご利用状況に応じて、対象のコンビニ・飲食店でのご利用時に、通常のポイント分を含んだ最大20%ポイントが還元されます。
※商業施設内の店舗など、一部ポイント加算の対象とならない店舗があります。
※ポイント還元率の合算は、複数のVポイントアッププログラムの条件を達成した場合、20%を超える事がございますが、景品表示法の定めに基づき、実際にポイントアップされる還元率の上限は20%までとなります。

ただしすべての還元を受けるのは条件的に厳しいので、達成しやすい条件だけ利用しましょう。

ボッチ

Oliveアカウントの選べる特典+1%やOliveアカウントの契約&アプリログイン+1%は簡単だよ。

選べる特典の内容

毎月、①~④の中からどれか1つ(プラチナプリファードは2つ)のお得な特典がもらえる

  1. 給与・年金受取特典 200pt
  2. ご利用特典 100pt
  3. コンビニATM手数料 月1回無料
  4. Vポイントアッププログラム +1%還元

※一般・ゴールドも、申込当月・翌月は、Oliveアカウントランクにかかわらず2個選択可能。
 ただし、「給与・年金受取特典 200pt」は、重複選択不可。(①×2は不可。)

ちょく

僕は選べる特典はVポイントアッププログラム+1%より、給与または年金の受取で毎月200Pの方がおすすめです。

ボッチ

Vポイントアッププログラム+1%から200P受けるなら20,000円(税込)の決済が必要になるね。

ポイントがお得に貯まる

ようこ

三井住友カード(NL)を持っている人は、解約せずにOliveフレキシブルペイを追加で持つことができるわ。

【2024年1月】筆者は3枚持ちに変えました

ちょくが持っている実物のカード

2024年1月に筆者は、三井住友カード(NL)、三井住友カード ゴールド(NL)、Oliveフレキシブルペイ 一般の3枚持ちになりました。

Oliveフレキシブルペイ 一般は写真で見ると黒っぽいですが、実物は黒とグレーの間のような感じでデザインが美しいです。

デザインを眺めているだけでも、わくわくしますね。

ちょく

素敵なデザインのカードを持つだけで、心が満たされます

【徹底比較】新NISAや三井住友カードと2枚持ちにおすすめOliveを解説

筆者が利用する三井住友カードとOliveの写真
ちょく

僕は三井住友カードとOliveの両方を利用しています。

Olive 一般|年会費は永年無料!

ショッピング基本還元率年会費(税込)国際ブランド

0.5%

永年無料

Visaのみ
クレカ積立ポイント付与率2枚持ちにおすすめ度引き落し銀行口座
 
0.5%

三井住友銀行のみ
貯まるポイント旅行傷害保険ショッピング補償

Vポイント

最高2,000万円の海外旅行傷害保険

なし
2024年4月1日の調査時点

2024年9月10日(火)積立設定締切分まで

2024年10月10日(木)積立設定締切分以降のクレカ積立ポイント付与率は下記の通り
【初年度】条件なしで0.5%
【2年目以降】
①前年、年間10万円以上のご利用で0.5%
②前年、年間10万円未満のご利用で0%

※三井住友カードつみたて投資(SBI証券)の利用は、利用金額の集計対象となりません。

Olive 一般の特徴
年会費永年無料で利用できる
・ショッピング基本還元率は0.5%
・両面ナンバーレスデザインで安心安全に利用

Olive 一般年会費永年無料で両面ナンバーレスデザインなので、誰でも安心安全に利用できます。

三井住友カードを持っている人は、Oliveと2枚持ちにすればOliveアカウント限定のサービスが受けられるので、Olive 一般を作るのがおすすめです。

毎日のお買い物に使えばポイントが還元されるので、クレジットカードとして利用を考えている人にもぴったりです。

Olive ゴールド|年間100万円以上の利用で翌年以降は永年無料

ショッピング基本還元率年会費(税込)※1国際ブランド

0.5%

5,500円
年間100万円のご利用で翌年以降の年会費永年無料

Visaのみ
クレカ積立ポイント付与率2枚持ちにおすすめ度引き落し銀行口座
 
1.0% ※2

三井住友銀行のみ
貯まるポイント旅行傷害保険ショッピング補償

Vポイント

最高2,000万円の海外・国内旅行傷害保険

年間300万円までのお買物安心保険
2024年4月1日の調査時点

※1 年間100万円利用の対象取引や算定期間等の実際の適用条件などの詳細は、三井住友カードの公式サイトを必ずご確認ください。
※2 2024年9月10日(火)積立設定締切分まで

2024年10月10日(木)積立設定締切分以降のクレカ積立ポイント付与率は下記の通り
【初年度】条件なしで1.0%
【2年目以降】
①前年、年間100万円以上の利用で1.0%
②前年、年間10万円以上のご利用で0.75%
③前年、年間10万円未満のご利用で0%

※三井住友カードつみたて投資(SBI証券)の利用は、利用金額の集計対象となりません。

Olive ゴールドの特徴
・年間100万円以上の利用で翌年以降の年会費が永年無料 ※1
・SBI証券のクレカ積立でVポイントが1.0%ポイント付与 ※2
・毎年、年間100万円の利用で10,000ポイントプレゼント

※1 年間100万円利用の対象取引や算定期間等の実際の適用条件などの詳細は、Oliveの公式サイトのホームページを必ずご確認ください。
※2 初年度のみ条件なしで1.0%

Olive ゴールドは年間100万円以上の利用を達成すれば、翌年以降の年会費が永年無料になります。

年間100万円以上利用して、年会費を永年無料にできそうな人はOlive ゴールドがおすすめです。

また毎年年間100万円以上利用する人は、10,000ポイントプレゼントされるのでポイントが効率的に貯まります。

Olive プラチナプリファード|ショッピング基本還元率1.0%

ショッピング基本還元率年会費(税込)国際ブランド

1.0%

33,000円

Visaのみ
クレカ積立ポイント付与率2枚持ちにおすすめ度引き落し銀行口座
 
5.0%

三井住友銀行のみ
貯まるポイント旅行傷害保険ショッピング補償

Vポイント

最高5,000万円の海外・国内旅行傷害保険

年間500万円までのお買物安心保険
2024年4月1日の調査時点

※三井住友カードつみたて投資のご利用金額は、プラチナプリファードの新規入会&利用特典、継続特典の付与条件であるご利用金額の集計対象となりません。
2024年9月10日(火)積立設定締切分まで

2024年10月10日(木)積立設定締切分以降のクレカ積立ポイント付与率は下記の通り
①年間500万円以上の利用で3.0%
②年間300万円以上の利用で2.0%
③年間300万円未満の利用で1.0%

※①と②は重複して、対象となりません。①が優先されますので、①を満たした場合は②は適用されません。
※三井住友カードつみたて投資(SBI証券)の利用は、利用金額の集計対象となりません。

Olive プラチナプリファードの特徴
・ショッピング基本還元率は1.0%
・プリファードストア(特約店)の利用で+1~14%ポイント還元
・毎年、前年100万円のご利用ごとに10,000ポイントプレゼント(最大40,000ポイント)※

※クレジット・デビットモードが対象

キャンペーン情報

※特典付与には条件があり、口座開設とクレジットカードのお取引、証券のお取引も含みます。
※最大23,600ポイントは最上位クレジットカードでのお取引が対象になります。

Oliveではキャンペーンを実施中です。

Oliveをお得に作りたい方は、キャンペーンを利用しましょう。

詳しくはOliveのキャンペーン記事をご覧ください。

Olive プラチナプリファードのショッピング基本還元率はOlive 一般・Olive ゴールドの2倍の1.0%です。

またプリファードストア(特約店)の利用で+1~14%ポイント還元されるので、プリファードストアをよく利用する人はOlive プラチナプリファードをおすすめします。

毎年、前年100万円の利用ごとに10,000ポイントプレゼント(最大40,000ポイント)されるので、クレジットカードをよく利用する人はお得です。

入会月の3ヵ月後末までに40万円(税込)以上の利用予定のある人は、新規入会&利用特典で40,000ポイントがプレゼントされるのでお得に始められます。

プリファードストア(特約店)を見る

プリファードストア(特約店)のほんの一部

店舗・サービス名ポイント還元率
Expedia+14%
Hotels.com+11%
さとふる+4%
ふるなび+4%
ETC+2%
ANA+1% ※ANA直接購入分の航空券
ユニバーサル・スタジオ・ジャパン+6% ※パーク内のタッチ決済
阪急百貨店+2%
阪神百貨店+2%
セブン-イレブン+6% ※タッチ決済
ローソン+6% ※タッチ決済
ミニストップ+6% ※タッチ決済
ドトールコーヒーショップ+6% ※タッチ決済
スターバックス+1% ※カードオンラインチャージに限る
すき家+6% ※タッチ決済
マクドナルド+6% ※タッチ決済
モスバーガー+6% ※タッチ決済
サイゼリヤ+6% ※タッチ決済
ココス+6% ※タッチ決済
ガスト+6% ※タッチ決済

参照|株式会社 三井住友銀行:プリファードストア(特約店)一覧

Olive口座を開設する際はお得なキャンペーンを利用しよう!

Olive口座を開設する際はお得なキャンペーンを利用しよう!

Olive口座を開設する際はお得なキャンペーンを利用しましょう。

Oliveのお得なキャンペーン
  • Oliveアカウント入金プラン
  • Oliveスマートタッチプラン増額キャンペーン!
Olive×SBI証券のお得なキャンペーン
  • SBI証券デビュー応援プラン特典(口座開設)
  • SBI証券デビュー応援プラン特典(クレカ積立)
  • SBI証券デビュー応援プラン特典(各種証券取引)
ボッチ

キャンペーンを利用してお得にOlive口座を利用しよう。

2024年5月よりお得なキャンペーンが開始したわ。

※特典付与には条件があり、口座開設とクレジットカード・デビットカードのお取引、証券のお取引も含みます。
※最大23,600ポイントは最上位クレジットカードでのお取引が対象になります。

Oliveアカウント入金プラン

特典内容
条件達成で1,000円相当のVポイントプレゼント
エントリー
不要
プレゼント時期
Oliveアカウントへ入金が完了した月の翌月末までに進呈
条 件
①Oliveアカウント新規契約(新規口座開設)

②開設月の翌月末までに10,000円を口座に入金

※1度に10,000円以上をOliveアカウントへご入金いただいたものを対象とします。
※Oliveアカウント申込時点で当行に口座がないお客さまが対象です。
期 間
2023年3月1日(水)~恒常
詳 細
Olive口座開設ページ

2024年6月1日の調査時点

Oliveアカウントの新規開設後、期間中に10,000円以上の口座入金でVポイント1,000ポイントがプレゼントがされるキャンペーンです。

条件を達成しやすいので、Olive口座を開設する際は利用しましょう。

ちょく

クレジットモードを使わなくても条件を達成できます。

Oliveスマートタッチプラン増額キャンペーン!

特典内容
最大10,000円分のVポイントPayギフトをプレゼント
エントリー
不要
プレゼント時期
入会月+2ヵ月後末頃までに、対象者判定時点で登録しているメールアドレスへVポイントPayギフトを送付
条 件
①期間中に、Oliveフレキシブルペイ(クレジットモード)の新規入会(※1)

②Oliveフレキシブルペイ(クレジットモード)に入会した月+1ヵ月後末までに、クレジットモードでスマホのVisaのタッチ決済を3回以上ご利用(※2)

(例)2024年4月22日(月)~4月30日(火)の間にOliveフレキシブルペイ(クレジットモード)に新規入会した場合、2024年5月31日(金)までのご利用が対象となります。

【対象カード】
・Oliveフレキシブルペイ(クレジットモード)・・・最大5,000円相当のVポイントPayギフト
・Oliveフレキシブルペイ ゴールド(クレジットモード)・・・最大7,000円相当のVポイントPayギフト
・Oliveフレキシブルペイ プラチナプリファード(クレジットモード)・・・最大10,000円相当のVポイントPayギフト

【対象となる支払い方法】
Apple Pay、Google Pay(Visaのタッチ決済)

(※1)【対象とならない条件】
・Oliveフレキシブルペイ(クレジットモード)お申し込み月+1ヵ月後末までに入会完了されない場合。
・2024年3月31日(日)時点で弊社が指定するカード(注)をお持ちの方
・2021年2月1日(月)以降、新規で弊社が指定するカード(注)を発行した履歴がある方

【(注)指定カード一覧】
三井住友カード ゴールド(NL)
三井住友カード(NL)
三井住友カード(CL)
三井住友カード(旧名称:三井住友カード クラシック)
三井住友カード デビュープラス
三井住友カード RevoStyle
三井住友カード プライムゴールド
三井住友カード ゴールド
三井住友カード プラチナ
三井住友カード プラチナプリファード
三井住友カードVISA(SMBC)
三井住友カードプライムゴールドVISA(SMBC)
三井住友カードゴールドVISA(SMBC)
三井住友銀行キャッシュカード一体型
三井住友カード A(旧名称:三井住友カード クラシックA)
三井住友カード アミティエ
三井住友カード エグゼクティブ
三井住友カード エブリプラス
三井住友カード ヤングゴールド
三井住友 ブラッサムカード
(PA-TYPE含む)
Oliveフレキシブルペイ プラチナプリファード(クレジットモード)
Oliveフレキシブルペイ ゴールド(クレジットモード)
Oliveフレキシブルペイ (クレジットモード)

(※2)【対象とならないご利用条件】
・対象者判定時点で利用期間内のVisaのスマホのタッチ決済の利用が確認されない場合。
・キャッシングリボ、その他ローンの返済金、リボ払い・分割払い手数料、年会費、弊社情報誌定期購読料、提携会社からの収納事務を委託された一部の保険料、ご利用いただいた加盟店から弊社あて売上票の到着が遅れた場合、返金された場合はご利用の対象となりません。

・VポイントPayアプリやVisaプリぺ、かぞくのおさいふでのご利用は、当キャンペーンの対象となりません。

※クレジットモードでのお買物利用に、三井住友カードつみたて投資の投信積立ご利用金額は含まれません

【受け取り方法】
手順1.メールにてVポイントPayギフトを確認
手順2.VポイントPayアプリにてギフトコードをチャージ
期 間
2024年4月22日(月)~6月30日(日)
詳 細
Olive口座開設ページ

2024年6月1日の調査時点

Oliveフレキシブルペイでクレジットモードに新規入会し、クレジットモードでスマホのVisaのタッチ決済を3回以上利用でVポイントPayギフトがプレゼントされるキャンペーンです。

カードの種類によって、付与される特典の上限が違います。

スクロールできます
カードの種類付与される特典
Oliveフレキシブルペイ 一般(クレジットモード)最大5,000円相当のVポイントPayギフト
Oliveフレキシブルペイ ゴールド(クレジットモード)最大7,000円相当のVポイントPayギフト
Oliveフレキシブルペイ プラチナプリファード(クレジットモード)最大10,000円相当のVポイントPayギフト
ちょく

買い物で利用予定がある人におすすめのキャンペーンです。

 SBI証券デビュー応援プラン特典(口座開設)

特典内容
100円相当のVポイントをプレゼント
エントリー
必要
プレゼント時期
口座開設月の2か月後の月末(予定)
条 件
①SBI証券の仲介口座開設
②Vポイントが貯まるカードを保有
③本プランにエントリー

※2024年1月4日(木)以降に三井住友銀行経由でSBI証券口座を新規開設された方が対象

※三井住友銀行または三井住友カードの金融商品仲介業務としてご提供した仲介口座が対象です。必ずSBI証券ページ内のメールアドレス登録画面で三井住友銀行または三井住友カードの金融商品仲介口座であることをご確認ください。

※口座開設月とは、ご本人確認の完了月にかかわらず、SBI証券のウェブサイトへログイン後のメッセージボックス内『当社からのお知らせ「口座開設時の特典及びお取引までのご案内」』の受け取りをした月です。

※②~③は口座開設月の翌月末までに実施する必要があります。

※Vポイント以外の独自ポイントが貯まる提携カード、銀聯カード、ビジネスカード(除く三井住友ビジネスカード for Owners・三井住友カードビジネスオーナーズ)、コーポレートカード、デビットカード、プリペイドカード、クレジットモードの機能がないOliveフレキシブルペイ、家族カード、ETC、iDなどは対象となりません。
期 間
2024年1月4日(木)~終了日未定
※恒常化施策のため、終了日の定めなし
詳 細
SBI証券口座開設ページOlive口座開設ページ

2024年6月1日の調査時点

SBI証券デビュー応援プラン(クレカ積立)

特典内容
条件達成の上、最大2,500円相当のVポイントをプレゼント
エントリー
必要
プレゼント時期
口座開設月の2か月後の月末
条 件
Oliveアカウント入金プランとSBI証券デビュー応援プラン特典(口座開設)を達成
②クレジットカード積立(三井住友カードつみたて投資)のカード登録・積立設定
③クレカ積立を利用

※SBI証券の仲介口座開設2ヵ月後10日時点のクレカ積立カードご利用金額に対して、最大2,500円相当(クレカ積立カードご利用金額の最大5%)のVポイントをプレゼント

※クレカ積立決済額の判定日は、口座開設申込完了月から起算して2か月後の10日時点となります

※すでにSBI証券の口座をお持ちのお客さまが、三井住友銀行の仲介口座に変更をされても対象となりません。また、すでにお持ちのSBI証券の口座を解約し、再度、開設された場合も対象となりません。

※クレジットカード積立(三井住友カードつみたて投資)のご利用金額は、各種カードの年会費割引条件となるご利用金額やボーナスポイント特典のお買物累計額の対象となりません。

 また三井住友カード プラチナプリファードおよびOliveフレキシブルペイ プラチナプリファードの入会特典、継続特典および三井住友カード ゴールド(NL)、三井住友カード ビジネスオーナーズ ゴールドおよびOliveフレキシブルペイ ゴールドの年会費永年無料、継続特典の付与条件であるご利用金額の集計対象となりません。
期 間
2024年1月4日(木)~終了日未定
※恒常化施策のため、終了日の定めなし
詳 細
SBI証券口座開設ページ
Olive口座開設ページ

2024年6月1日の調査時点

SBI証券デビュー応援プラン(各種証券取引)

特典内容
条件達成の上、最大10,000円相当(クレカ積立カードご利用金額の最大20%)のVポイントをプレゼント
エントリー
必要
プレゼント時期
口座開設月の3か月後の月末(予定)
条 件
① SBI証券デビュー応援プラン特典(口座開設)と(クレカ積立)を達成
②口座開設の3ヵ月後の10日までにクレカ積立を設定
③口座開設月の3ヵ月後10日時点でSBI証券にて以下の対象取引をすること。達成した組み合わせによって特典が変わります。

「対象の株式取引一覧」
【条件1】投資信託(スポット)を合計3万円以上 ※1
【条件2】国内株式(現物)を合計3万円以上 ※1
【条件3】米国株式(現物)合計200USD以上買付 ※1、※2
【条件4】債権(円貨建・外貨建)円貨建:10万円以上、 外貨建:金額の指定なし※1

※1 口座開設日から口座開設月の3ヵ月後10日までに約定された「合計買付金額-合計売却金額」で判定します。
※2 現地約定日で判定します。

最大20%相当(最大1万円相当)のVポイントプレゼント
※クレカ積立決済額の判定日は、口座開設申込完了月から起算して3か月後の10日時点となります
期 間
2024年4月1日(月)~終了日未定
※恒常化施策のため、終了日の定めなし
詳 細
SBI証券口座開設ページ
Olive口座開設ページ

2024年6月1日の調査時点

SBI証券とSMBCが共同で実施しているキャンペーンです。

SBI証券の仲介口座開設と、「クレカ積立」「対象の株式取引を条件の金額」行う必要があります。

引用|株式会社 三井住友銀行:Oliveキャンペーン実施中!

SBI証券デビュー応援プラン(各種証券取引)は上記の通り、達成した対象取引ごとに特典が付与されます。

例えば、投資信託スポット取引と、米国株式(現物)の対象取引に記載の内容を達成した場合、最大5,000円相当(クレカ積立カードご利用金額の10%)のVポイントがプレゼントされるということです。

またSBI証券でクレジットカード決済による投信積立を設定し、同月14日頃に投信積立分のカード利用が必要になります。

ようこ

無理はせず参加できそうなキャンペーンは利用しましょう。

SBI証券の口座開設キャンペーン詳細は下記の記事をご覧ください。

Oliveのキャンペーンを利用する手順

STEP
Oliveフレキシブルペイ(クレジットモード)新規入会&入金で1,000円相当のVポイント

SMBCのOlive公式サイトを開いて、「今すぐアプリでお申込」をクリックします。

対象となるカード
  1. Oliveフレキシブルペイ 一般(クレジットモード)
  2. Oliveフレキシブルペイ ゴールド(クレジットモード)
  3. Oliveフレキシブルペイ プラチナプリファード(クレジットモード)

ポイントがお得に貯まる

三井住友銀行アプリ」をインストールして起動します。

Oliveアカウントを申し込む(口座開設)」をクリックして口座開設の手続きを進めましょう。

下記のような本人確認書類が必要です。

本人確認書類
  • マイナンバーカード
  • 運転免許証(または運転経歴証明書)
  • パスポート(2020年2月4日以降に申請されたものは使用不可)

Oliveアカウントを新規口座開設したら、開設月の翌月末までに10,000円を口座に入金します。

ボッチ

エントリーは不要だよ。

一度に10,000円以上をOliveアカウントへ入金する必要があるわ。

1,000円相当のVポイントがプレゼントされます。

三井住友銀行の口座をお持ちの方
  1. 三井住友銀行アプリをダウンロード(アプリをお持ちではない方)
  2. 三井住友銀行アプリTOPの「ログイン画面へ」をタップ
  3. SMBC IDを発行済の方は、SMBC ID(メールアドレス)とパスワードでログイン
    SMBC ID未発行の方は、店番号口座番号とログイン暗証でログイン
  4. 「Oliveアカウントに切替」からお申込
STEP
Oliveアカウントへの入金で5,000円相当のVポイント

2024年4月30日(火)まで上乗せキャンペーンが実施中のため、ステップ1の入金を50,000万円以上した場合は、さらに5.000円相当のVポイントがもらえます。※エントリーが必要です。

ちょく

一度に50,000円以上をOliveアカウントへ入金する必要があります。

STEP
スマホのVisaのタッチ決済を3回以上利用で最大10,000円分のVポイントPayギフトをプレゼント

2024年4月22日(月)~6月30日(日)に、Oliveフレキシブルペイ(クレジットモード)に新規入会し、入会月の1ヵ月後末までに、クレジットモードにてApple Pay、 Google Pay™ によるスマホのVisaのタッチ決済を3回以上利用します。

対象となるカード
  1. Oliveフレキシブルペイ 一般(クレジットモード)
  2. Oliveフレキシブルペイ ゴールド(クレジットモード)
  3. Oliveフレキシブルペイ プラチナプリファード(クレジットモード)

デビットモード、ポイント払いモードは対象外です。

スクロールできます
カードの種類付与される特典
Oliveフレキシブルペイ 一般(クレジットモード)最大5,000円相当のVポイント
Oliveフレキシブルペイ ゴールド(クレジットモード)最大7,000円相当のVポイント
Oliveフレキシブルペイ プラチナプリファード(クレジットモード)最大10,000円相当のVポイント
ようこ

カードの種類によって、プレゼントされるVポイントPayギフトの量が違うわ。

STEP
SBI証券の仲介口座を開設後、カードを登録してクレカ積立する

三井住友銀行の公式ホームページから、SBI証券の仲介口座を開設してエントリーする。

ボッチ

Oliveのキャンペーンを利用する場合は、必ず仲介口座で口座開設してね。

STEP
SBI証券デビュー応援プラン(口座開設)の条件達成で100円相当のVポイント付与

口座開設後、SBI証券でクレジットカード積立(三井住友カードつみたて投資)のカード登録・積立設定をする。

STEP
SBI証券デビュー応援プラン(クレカ積立)の条件達成で最大2,500円相当のVポイント付与

クレカ積立カードご利用金額の最大5%(最大2,500円相当)のVポイントがプレゼントされます。

ようこ

口座開設月の2ヵ月後10日まで、SBI証券でクレカ積立を継続&対象商品の取引が必要よ。

STEP
SBI証券デビュー応援プラン (各種証券取引)の条件達成で最大10,000円相当のVポイント付与

SBI証券デビュー応援プラン(口座開設)と(クレカ積立)の条件達成+対象の株式取引をする。

期間中に下記の各種証券取引条件達成で最大10,000円相当のVポイントプレゼント。

  • 【条件1】投資信託(スポット)を合計3万円以上(1,000ポイント)
  • 【条件2】国内株式(現物)を合計3万円以上(1,000ポイント)
  • 【条件3】米国株式(現物)合計200USD以上買付(4,000ポイント)
  • 【条件4】債権(円貨建・外貨建)円貨建:10万円以上、 外貨建:金額の指定なし(4,000ポイント)

新NISAはSBI証券×Olive口座の理解度チェック

ボッチ

内容が理解できたら、下記をクリックしてね。
理解できないところは、記事を読み直してみて!

理解度チェック

  • Oliveフレキシブルペイはキャッシュカード・クレジットカード・デビットカード・ポイント払いという4つの機能がある
  • 三井住友カードを持っていてもOliveフレキシブルペイを追加で持てる
  • クレカ積立でポイントが貯まる
  • SBI証券と連携でVポイント還元率アップ
  • SBI証券の口座を管理できる
  • 引き落とし口座が三井住友銀行のみ
  • Vポイントしか貯めることができない
  • クレジットモードにしていないとクレカ積立ができない
  • 紙通帳がない
  • 国際ブランドはVISAしか選べない
  • カードのランク変更ができない
  • 毎月もらえる特典が選べる
  • 三井住友銀行の振込・ATMがお得
  • 三井住友カード(NL)と2枚持ちがおすすめ

【SBI証券】Oliveフレキシブルペイでクレカ積立する方法

SBI証券でOliveフレキシブルペイでクレカ積立する方法
ちょく

Oliveフレキシブルペイでクレカ積立する方法をわかりやすく解説します。

STEP
SBI証券にログイン後「クレジットカード」をクリック

SBI証券にログインしたら、「取引」→「投資信託」→「投信積立買付」→「クレジットカード」の順にクリックします。

STEP
カード会員認証をする

カードを登録する」をクリックします。

各種規約を確認して同意をチェックしたら、パスワードを入力しましょう。

三井住友カード株式会社のVpassのページに変わるので、右のタブをクリックして「SMBC ID」へログインしてクレカ積立に使うカードを選び「同意する」をクリックします。

STEP
SBI証券に戻りクレカ積立の積立設定をする

SBI証券にもどりカード情報を入力して完了したら、クレカ積立の「積立設定」をしましょう。

積み立てたい投資信託を選んで、「積立買付」を選択し、決済方法でクレジットカードを選べばOKです。

新NISAにOlive×SBI証券はおすすめ!特徴を解説

新NISAに向けてSBI証券で口座開設する人のために特徴を解説します。

ようこ

SBI証券の口座開設や維持費は無料なので安心してね。

引用|SBI証券:【NISA やるなら!SBI 証券】NISA 口座開設件数(2023 年)No.1 達成のお知らせ

ちょく

SBI証券のNISA口座開設は右肩上がりに増えています。

SBI証券つみたて投資枠の商品数No.1!初心者も安心

項 目
つみたて投資枠対象商品225本
最低積立金額100円
積立頻度毎月/毎週/毎日
クレジットカード(年会費)
三井住友カード(NL)(無料)
Oliveフレキシブルペイ 一般(無料)

三井住友カードゴールド(NL)5,500円(税込)
Oliveフレキシブルペイゴールド 5,500円(税込)

三井住友カード プラチナプリファード 33,000円(税込)
Oliveフレキシブルペイプラチナプリファード 33,000円(税込)
ポイントの種類Vポイント
クレカ積立のポイント付与率三井住友カード(NL):0.5%
Olive通常:0.5%

三井住友カードゴールド(NL):1.0%
Oliveゴールド:1.0%

三井住友カード プラチナプリファード:5.0%
Oliveプラチナプリファード:5.0%

2024年9月10日(火)積立設定締切分(2024年10月1日(火)買付分)まで


2024年10月10日(木)積立設定締切分(2024年11月1日(金)買付分)以降は下記の通りです。

「三井住友カード(NL)」
【初年度】条件なしで0.5%
【2年目以降】
①前年、年間10万円以上のご利用で0.5%
②前年、年間10万円未満のご利用で0%

「三井住友カード ゴールド(NL)」
【初年度】条件なしで1.0%
【2年目以降】
①前年、年間100万円以上の利用で1.0%
②前年、年間10万円以上のご利用で0.75%
③前年、年間10万円未満のご利用で0%

「三井住友カード プラチナプリファードとOliveプラチナプリファード」
①年間500万円以上の利用で3.0%
②年間300万円以上の利用で2.0%
③年間300万円未満の利用で1.0%

※①と②は重複して、対象となりません。①が優先されますので、①を満たした場合は②は適用されません。

※3種とも三井住友カードつみたて投資(SBI証券)の利用は、利用金額の集計対象となりません。

※三井住友カードつみたて投資のご利用金額は、プラチナプリファードの新規入会&利用特典、継続特典の付与条件であるご利用金額の集計対象となりません。
クレカ積立可能額100円~10万円
※2024年9月10日(火)積立設定締切分(2024年10月1日(火)買付分)まで

100円~10万円
※2024年10月10日(木)積立設定締切分(2024年11月1日(金)買付分)以降
投資信託の保有でポイントが貯まるか
公式サイト詳細をのぞいて見る

2024年5月29日の調査時点

おすすめポイントいまいちな所
圧倒的な商品の取り扱い数
ネット証券最多の9か国の株式がNISAの対象
三井住友カードのクレカ積立でポイントが貯まる
豊富なツールやレポートを活かしきれない
貯めたVポイントはつみたて投資枠の積立買付で使えない
キャンペーン情報

SBI証券ではキャンペーンを実施中です。

Olive×SBI証券のキャンペーンは、条件を達成すれば最大23,600円相当の特典がもらえます。

他のみんなよりも現金やポイントを手に入れて、お得な気分で新NISAを始めたい方はキャンペーンを利用しましょう。

詳しくはSBI証券キャンペーンの記事をご覧ください。

SBI証券は、つみたて投資枠の商品数がネット証券No.1です。

つみたて投資枠の取扱商品数が多いため、信託報酬(手数料)の安い商品を選べます。

ボッチ

クレカ積立は、カードランクによってポイント付与率が最高5.0%まで変動するよ。※2024年9月10日(火)積立設定締切分まで

NISA関連の動画セミナーやシミュレーション機能もあり、初心者にも手厚いです。

ただし最初の頃は、豊富なツールやレポートを活かしきれないかもしれません。

ちょく

貯めたポイントは投資信託のスポット購入には使えますが、つみたて投資枠の積立買付で使えない点も注意が必要です。

まとめ新NISAはSBI証券×Oliveフレキシブルペイでクレカ積立しよう!

本記事では、Oliveフレキシブルペイのメリットやデメリット、Olive口座開設の手順・クレカ積立の方法などを解説しました。

最後に内容を整理します。

まとめ
  • キャッシュカード・クレジットカード・デビットカード・ポイント払いという4つの機能がOliveフレキシブルペイにある
  • Vポイントアッププログラムで最大20%ポイント還元される ※
  • 三井住友カードを持っている人はOliveフレキシブルと2枚持ちがおすすめ

※対象のサービスのご利用状況に応じて、対象のコンビニ・飲食店でのご利用時に、通常のポイント分を含んだ最大20%ポイントが還元されます。
※¹ 商業施設内の店舗など、一部ポイント加算の対象とならない店舗があります。
※² ポイント還元率の合算は、複数のVポイントアッププログラムの条件を達成した場合、20%を超える事がございますが、景品表示法の定めに基づき、実際にポイントアップされる還元率の上限は20%までとなります。

SBI証券はOliveフレキシブルペイで、クレカ積立するとVポイントが貯まります。

三井住友カードを持っている人も、Oliveフレキシブルペイと2枚持ちにするとOliveアカウント特典が使えるようになってお得です。

Oliveフレキシブルペイを普段使いにして、効率的にポイントを貯めれば買い物に使ってお得な気分を味わえますよ。

ボッチ

貯めたVポイントで外食やショッピングを楽しもう。

僕は新NISAに向けて三井住友カード(NL)とOlive通常カードの2枚持ちにしました。

ポイントがお得に貯まる

この記事が、あなたがSBI証券×Olive口座について理解する上で役に立っていれば幸いです。

最後までお読みいただきありがとうございました。

新NISAはSBI証券×Oliveのクレカ積立に関してよくあるQ&A

Oliveと三井住友カードって何が違うの?

Oliveのフレキシブルペイは、キャッシュカード・クレジットカード・デビットカード・ポイント払いという4つの機能が1枚に集約したマルチナンバーレスカードです。

すでに三井住友カード(NL)などを持っている方でも、Oliveフレキシブルペイを追加で持つことができます。

具体的な違いは下記をご覧ください。

【違いを比較】三井住友カードNLとOliveフレキシブルどっちがおすすめ?

「Oliveフレキシブルペイ」と「三井住友カード」は2枚持ちできる?

三井住友カードを持っている方でも解約せずに、Oliveフレキシブルペイを追加で持てます。

僕は「三井住友カード(NL)」と「Oliveフレキシブルペイ 一般」の2枚持ちにしました。

SBI証券のクレカ積立で「Oliveフレキシブルペイ」と「三井住友カード」は併用できる?

クレカ積立で2枚のカードを併用することはできません

どちらか1枚を選ぶ必要があります。

【違いを比較】三井住友カード(NL)とOliveフレキシブルどっちがおすすめ?

三井住友カード ゴールド(NL)で100万円利用達成済みだけど、Oliveフレキシブルペイ ゴールドはどうなる?

既存のNLゴールド保有の方は、三井住友カード ゴールド(NL)で年間100万円利用達成済みの方に限り、Oliveフレキシブルペイ ゴールドも年会費永年無料になります。

期間は2023年3月1日~2024年2月29日です。

上記期間内であれば、Oliveフレキシブルペイ ゴールドで新たに100万円利用する必要はありません。

三井住友銀行仲介口座はどこから新規開設できる?

株式会社 三井住友銀行の公式サイトから新規開設できます。

【最短5分】スマホでOlive口座開設の手順

現在、実施中のお得なキャンペーンはありますか?

Olive口座を開設するなら、お得なキャンペーンを利用しましょう。

Oliveの口座開設する際はお得なキャンペーンを利用しよう!

SBI証券のお得なキャンペーン

招待コードを入力すると、1,000円相当のVポイントが付与されるので利用してくださいね。

Olive口座開設に年齢制限はある?

年齢制限はないので、0歳から開設できます。

ただしクレジットモードは、満18歳以上(高校生を除く)の人が利用対象です。

Oliveフレキシブルペイカードの発行はどれぐらいかかる?

申し込みから約2~3日で利用できます。

カードが到着するのは約1週間後です。

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