【2024年最新】新NISAの正しい始め方!詳しい手順を図解と動画で解説➡新NISAの始め方の記事を見る

【神アプリ】新NISAでSBI証券のつみたて投資のやり方!スマホで5分

【PR】この記事には広告を含む場合があります
【神アプリ】新NISAでSBI証券のつみたて投資のやり方!スマホで5分
ちょく

投資歴18年でFP2級のちょくです。
僕はSBI証券のつみたて投資は、スマホで運用しています。

新NISAでSBI証券のつみたて投資は、スマホの神アプリを使えばたった5分で買い付けができます。

スマホで簡単に投資したい場合は、SBI証券専用の「かんたん積立アプリ」がおすすめです。

この記事は、スマホアプリを使ったSBI証券のつみたて投資のやり方を完全解説しています。

神アプリを使えば、積立設定から損益や残高の推移チェック、クレカ積立まで5分でできるので利用すれば時短になりますよ。

この記事を書いた人

2級ファイナンシャル・プランニング技能士(個人資産相談業務)

  • 元教員
  • 新NISA運用中
  • 株式投資運用歴18年
  • 株式投資で約1800万投資中
  • つみたてNISAで約300万円運用継続
  • 成長投資枠は高配当株に投資中
  • 証券会社9社利用/三井住友カード+Olive6枚持ち
  • FP技能士(ファイナンシャルプランナー)1級資格取得に向け勉強中
はじめまして
ちょくです
著者の利用している三井住友カードとOlive
著者が利用している三井住友カードとOlive

三井住友カードは10年以上前からずっと利用しています。

Oliveは2023年から利用を始めました。

著者が口座開設している証券会社
著者が口座開設している証券会社
  1. SBI証券
  2. マネックス証券
  3. 楽天証券
  4. 松井証券
  5. SMBC日興証券
  6. 三菱UFJモルガン・スタンレー証券
  7. 大和証券
  8. auカブコム証券
  9. 岡三証券
お読みください

この記事はあくまでも情報提供を目的としたものであり、その手法や知識について勧誘や売買を推奨するものではありません。

本記事に含まれる情報に関しては、万全を期しておりますが、その情報の正確性、完全性、有用性を保証するものではありません。

情報の利用の結果として何らかの損害が発生した場合、著者は理由のいかんを問わず投資の結果に責任を負いません。

投資対象および商品の選択など、投資にかかる最終決定はご自身でご判断ください。

目次

【神アプリ】新NISAでSBI証券のつみたて投資のやり方3STEP

スマホアプリで5分!新NISAでSBI証券のつみたて投資のやり方手順

スマホの専用アプリ「かんたん積立アプリ」で新NISAの積立設定をするやり方は以下です。

ちょく

SBI証券で新NISAの積立設定を画像付きで解説します。

STEP
SBI証券の『かんたん積立アプリ』をインストール

AppStoreGooglePlayストアで『かんたん積立アプリ』をインストールします。

ボッチ

インストールは無料だよ!

インストールが完了したら、アプリを開いて「口座をお持ちの方 ログイン」をタップします。

ユーザーネームとログインパスワードを入力してログインを行いましょう。

ポイント
  • FIDO(スマホ認証)を導入すれば、指紋認証(顔認証)かパスコードでログインできるようになります。
ようこ

FIDO(スマホ認証)の導入方法は、記事の後半で解説するわ。

STEP
投資したい銘柄を探して選ぶ

かんたん積立アプリの画面右下にある「」をタップします。

メニューが表示されるので「ファンド検索」をタップしましょう。

検索の結果画面になるので、「条件を絞る」をタップします。

大きい画像で解説を見る

かんたん積立アプリの画面右下にある「≡」をタップ

メニューが表示されるので「ファンド検索」をタップ

検索の結果画面になるので、「条件を絞る」をタップ

NISA(つみたて)」にチェックを入れて、ページ下部の「この条件で検索」をタップしましょう。

条件に合う銘柄表示されるので、積み立てたい銘柄を選びます

ちょく

信託報酬は1.10%以下がおすすめです。

ようこ

商品を選ぶ際は、下記のような情報もチェックしておくといいわ。

サマリー」で基準価額や運用方針、「実績」で過去のチャートやリターン実績などの確認ができます

評価」で成績の評価や組み入れ銘柄、「詳細情報」で特色や決算日等の確認ができます

STEP
選んだ銘柄を積立注文する

選んだ銘柄のページを開いた状態で「積立買付」をタップします。

赤く表示されている目論見書の確認をして、次へ進みましょう。

下のような画面で、積み立ての設定を行います。

ちょく

下記のような積立設定を行います。

積立設定
  1. コース」で積み立てのタイミングを決める
  2. 申込設定日」で積み立てを設定する日 ※クレジットカードの場合は1日のみ
  3. 積立金額」で積み立てる金額を入力

※ボーナス月に多く積み立てたい場合は、「ボーナス月設定」をする。クレジットカードの場合は設定できません

※NISA枠ぎりぎり注文設定は、年間上限額120万円ぎりぎりに設定する場合「する」を選択しましょう(「する」がおすすめ)

設定できたら「次へ」をタップします。

取引パスワードを入力して「確認画面へ」をタップしましょう。

確認できたら「進む」をタップして「確定」をタップすれば、新NISAの積立設定が完了です。

ようこ

ホーム画面で、次の買付注文までの日数が表示されるわ。

ボッチ

スマホアプリで管理できるから楽だね!

ちょく

パソコンで積立設定したい方は、下記記事をご覧ください。

【新NISA開始】スマホアプリで新NISAの積立設定のやり方と変更方法

ようこ

SBI証券のスマホアプリ「かんたん積立アプリ」でも、簡単に新NISAの積立設定や変更ができるわ。

新NISAの積立設定を新規でするやり方

STEP
アプリにログインして積み立てたい銘柄を選ぶ

スマホの専用アプリ「かんたん積立アプリ」にログインします。

新NISAで積み立てたい銘柄を選びます。

STEP
選んだ銘柄を積立注文する

積み立ての設定を行って、取引パスワードを入力し「設定」を押せば完了です。

積み立て設定
  1. 現金」か「クレジットカード」を選ぶ
  2. 預り区分」はNISA(つみたて)かNISA(成長)か選ぶ
  3. コース」で積み立てのタイミングを決める
  4. 申込設定日」で積み立てを設定する日
  5. 積立金額」で積み立てる金額を入力

※ボーナス月に多く積み立てたい場合は、「ボーナス月設定」をする

※NISA枠ぎりぎり注文設定は、年間上限額120万円ぎりぎりに設定する場合「する」を選択しましょう。

\国内株式個人取引シェアNo.1

かんたん積立アプリで新NISAの積立設定のやり方を【ショート動画】で解説!

筆者が実際に自分のスマホでやってみた動画です

新NISAで積立設定を変更するやり方

STEP
アプリにログインして積立設定を変更したい銘柄を選ぶ

スマホの専用アプリ「かんたん積立アプリ」にログインします。

積立設定状況」をクリックしましょう。

積立設定を変更したい銘柄を選びます。

変更」をクリックしましょう。

STEP
変更内容を入力する

変更内容を入力して、取引パスワードを入力します。

※クレジットカード決済は、ボーナス月設定はできません

設定」を押せば変更が完了です。

新NISAでクレカ積立のやり方!SBI証券の『かんたん積立アプリ』でする方法

スマホアプリで!SBI証券クレカ積立でつみたてNISAのやり方・買い方の手順
ようこ

SBI証券の「かんたん積立アプリ」で、新NISAのクレカ積立の設定方法を画像付きで解説するわ。

STEP
クレジットカードの登録メニューを開いて登録する

かんたん積立アプリの画面右下にある「」をタップします。

メニューが表示されるので「クレジットカード登録・変更」をタップしましょう。

カードを登録する」をタップして、クレジットカードを登録します。

各種規約を確認して✅を入れたら、取引パスワードを入力して「カード会員認証へ」をタップしましょう。

STEP
三井住友カードのサイトで手続きを進める

三井住友カードのサイトで手続きを進めます。

登録したいクレジットカードを選択しましょう。

同意する」をタップすればクレジットカードの登録完了です。

STEP
積立設定でクレカ積立の設定をする

積立設定でクレカ積立の設定をします。

クレカ積立したい銘柄を選んだら、下のような画面になるので必要事項を入力します。

ちょく

下記のような設定を行います。

クレカ積立設定
  1. クレジットカード」を選ぶ
  2. 積立金額」で積み立てる金額を入力

※「申込設定日」で積み立てを設定する日は1日になります。クレカ積立は日を変更できません。

※クレジットカードを選択すると、ボーナス月コースは設定できません

設定できたら「次へ」をタップして、購入の手続きを進めればクレカ積立の設定が完了です。

ようこ

スマホアプリで簡単にクレカ積立の設定ができるわ。

口座引き落とし・クレカ積立のメリットとデメリット

SBI証券のつみたてNISAは、決済方法として「口座引き落とし」と「クレカ積立」を選ぶことができます。

ちょく

それぞれのメリットとデメリットを、簡単にみていきましょう。

口座引き落としのメリットとデメリット

メリットデメリット
積立上限額がない
買付日を選べる
ポイントが貯まらない
口座に入金する手間がかかる

口座引き落としは、自分の銀行口座や証券口座から毎月自動でお金が引き落とされます

積立上限額がなく買付日を自分で選べるので自由度は高いです。

ポイントが貯まらなかったり、口座に入金する手間がかかる点は注意が必要になります。

銀行引き落としの場合、都市銀行、ネット銀行、地方銀行、信用金庫、労働金庫などから選ぶことが可能ですよ。

(参照|SBI証券:銀行引落サービスご利用可能金融機関

ようこ

引き落とし手数料も無料で、利用可能な金融機関が多いから安心ね。

ちょく

銀行口座からの引き落とし日は、毎月14日または27日どちらかの選択が可能です。

クレカ積立のメリットとデメリット

メリットデメリット
ポイントが貯まる
入金の手間がない
自動で決済されて運用が楽
積立上限額がある
買付日を選べない

クレカ積立は、クレジットカードで決済をすることでポイントが貯まるサービスです。

1度設定すれば、入金の手間もなく効率的に運用できます。

月5万円までの積立上限があることや、SBI証券の買付日は1日と決まっている点は注意が必要です。

年会費無料の三井住友カード(NL)でクレカ積立をすれば、年間3,000ポイント(毎月5万円×12か月×0.5%)が貯まってお得ですよ。

ようこ

貯まったポイントは、新NISAの積立投資のスポット買付や、コンビニ・飲食店などiD加盟店やVisaのタッチ決済で使えるわ。

ボッチ

カードランクによって、ポイント還元率が変わるよ

2024年3月8日に内閣府令の改正により、クレカ積立の上限額が月5万円から月10万円に引き上げられることが確定しました。

SBI証券は2024 年 4 月 10 日(水)積立設定締切分より、積立設定上限額が現在の月間 5 万円から 10 万円に引き上げられました。

楽天証券は、キャッシュレスで積立できる額も合計で月10万円から月15万円に拡大します。

マネックス証券は積立金額とポイント付与率は下記の通り変更となります。
・5万円以下|1.1%
・5万円超過~7万円以下|0.6%
・7万円超過~10万円以下|0.2%

新NISAはSBI証券のつみたて投資枠で非課税枠を使い切ろう!

SBI証券のつみたてNISAで非課税枠を使い切るやり方

つみたて投資枠の年間非課税枠は120万円ですが、始めるのが途中でも使い切ることは可能です

SBI証券のつみたて投資枠で非課税枠を使い切る方法を解説します。

押さえておくべき点
  • ボーナス月設定は年2回まで
  • ボーナス月設定は100円以上から設定可能
  • NISA投資可能枠が10円未満の場合、NISAぎりぎり注文の発注はされない
ようこ

口座引き落としと、クレカ積立の場合それぞれを解説するわ。

口座引き落としの場合

口座引き落としの場合、設定画面でボーナス月設定」や「NISA枠ぎりぎり注文設定」をすることで使い切れます。

スマホの「かんたん積立アプリ」で積立設定を行うときに簡単に設定することが可能です。

ボーナス月設定について

ボーナス月設定とは、指定した月に年2回まで積立額を増やせるサービスです。

つみたてNISAでは毎月33,333円を超える設定ができないので、途中から投資を始めると年間投資枠40万円を使い切れませんでした。

例えば、2023年10月からつみたてNISAを始めた場合、33,333円×3ヶ月=99,999円しか投資ができません。

そこでボーナス月設定を使えば、10月は33,333円、11月と12月はボーナス設定で183,333円にできます。

33,333+183,333×2=399,999だから、年間投資枠を使い切ることが可能です。

NISA枠ぎりぎり注文設定について

NISA枠ぎりぎり注文設定とは、金額を自動で調整して年間投資枠を使い切る注文です。

NISA投資可能枠が積立設定金額以下の場合に、積立注文金額を引き下げて積立買付を行い、可能な限りNISA枠を使い切れます。

年間投資枠を使い切りたい場合は、NISA枠ぎりぎり注文設定を「する」にしておきましょう。

ちょく

年の途中から投資を始めて、年間投資枠120万円を使い切りたい場合は活用しましょう。

ようこ

ただし「ボーナス月設定」と「NISA枠ぎりぎり注文設定」は、クレカ積立では利用できないわ。

1分53秒から「ボーナス月設定」、3分から「NISA枠ぎりぎり注文設定」の解説があります。

https://www.youtube.com/watch?v=ZKPjcwjVrbY&t=6s

クレカ積立の場合

カード積立設定締切日時
タカシマヤカード5日   23:50
三井住友カード10日 23:50
東急カード5日   23:50
アプラスカード5日   23:50
UCSカード3日   23:50
JFRカード10日 23:50
オリコ発行カード10日 23:50

引用|SBI証券:よくあるご質問 FAQ

クレカ積立では「ボーナス月設定」と「NISA枠ぎりぎり注文設定」が利用できません

年の途中から投資を始めて、年間投資枠120万円を使い切るにはクレカ積立から口座引き落としに一旦切り替えましょう。

クレジットカード設定締め日より後に、口座引き落としに切り替えて「ボーナス月設定」と「NISA枠ぎりぎり注文設定」を設定すればOKです。

ボッチ

新NISAの積立投資では、口座引き落としとクレカ積立の併用ができるようになったよ。

ようこ

クレカ積立はキャンペーンを利用するとお得になることがあるわ。

SBI証券FIDO(スマホ認証)のやり方

「FIDO(スマホ認証)」はIDとパスワードに加えて、指紋認証(顔認証)かパスコードを利用して認証します。

IDとパスワードによる認証に比べると、より安全にログインすることが可能です。

ようこ

SBI証券のFIDO(スマホ認証)のやり方を画像付きで解説するわ。

STEP
SBI証券スマートアプリで設定を開始する

SBI証券スマートアプリをインストール後、「FIDO(スマホ認証)を利用する」をタップします。

ボッチ

インストールは無料だよ!

STEP
SBI証券のアカウント情報を入力して認証コードを送信

SBI証券の「ユーザーネーム」と「パスワード」を入力し、「次へ」をタップします。

登録メールアドレス」を選び、「取引パスワード」を入力して「送信」をタップします。

STEP
承認の方法を選ぶ

認証コードがメールで届くので、「認証コード」を入力して「認証方法の選択」をタップします。

承認方法の選択でどちらかを選びましょう。

おすすめは「生体認証+パスコード」です。

6桁のパスコードを入力すれば、「かんたん積立アプリ」を顔認証か指紋認証、パスコードでログインできるようになります。

ようこ

より安全に利用できるようになるわ。

ちょく

5分もあれば設定ができますよ。

SBI証券で新NISAの積立投資をおすすめする理由

僕は上の画像の通り、SBI証券がイー・トレード証券と言われていた頃から17年以上利用しています

現在9社の証券口座を開設して利用していますが、SBI証券はパソコンだけでなくスマホアプリも使いやすくて最高です。

新NISAはSBI証券で積立投資をおすすめする理由として、SBI証券の手数料”ゼロ革命”があります。

SBI証券の手数料”ゼロ革命”
  • スタンダードプラン・アクティブプランどちらも約定代金に関わらず売買手数料が0円
  • 国内株式の現物取引、信用取引はもちろん単元未満株も売買手数料が0円
  • 売買手数料0円の条件は取引報告書や各種交付書面を全て郵送から電子交付に切り替えるだけ
  • 2024年からの新NISAで米国株式&海外ETFの売買手数料がゼロ

前代未聞の革命内容となっています。

たとえば国内株式の現物取引の場合は、下記の通りです。

スタンダードプランを利用していた人が
無料条件を達成した場合の売買手数料(税込み)

1回の約定代金これまでこれから
5万円まで55円0
10万円まで99円
20万円まで115円
50万円まで275円
100万円まで535円
150万円まで640円
3,000万円まで1,013円
3,000万円超1,070円
参照|SMBC|ゼロ革命

9月30日(土)の発注分より適用開始しました。

ボッチ

売買手数料が0円は魅力だね。

ちょく

僕は個別株投資もするので、とてもうれしいです。

SBI証券のスマホアプリ理解度チェック

ボッチ

内容が理解できたら、下記をクリックしてね。
理解できないところは、記事を読み直してみて!

理解度チェック

  • 「かんたん積立アプリ」で新NISAの積立設定ができる
  • クレカ積立の設定もできる
  • クレカ積立にはクレジットカードが必要
  • 口座引き落としは積立上限額がない
  • 口座引き落としは買付日を選べる
  • クレカ積立はポイントが貯まる
  • クレカ積立は入金の手間がかからない
  • クレカ積立の積立上限は月5万円
  • 年の途中から投資を始めても年間投資枠は使い切れる
  • 「ボーナス月設定」や「NISA枠ぎりぎり注文設定」を活用する
  • FIDO(スマホ認証)を使うとより安全にログインできる

SBI証券の特徴やNISAを利用した人の評判

新NISAに向けてSBI証券で口座開設する人のために特徴を解説します。

ようこ

SBI証券の口座開設や維持費は無料なので安心してね。

引用|SBI証券:【NISA やるなら!SBI 証券】NISA 口座開設件数(2023 年)No.1 達成のお知らせ

ちょく

SBI証券のNISA口座開設は右肩上がりに増えています。

SBI証券つみたて投資枠の商品数No.1!初心者も安心

項 目
つみたて投資枠対象商品225本
最低積立金額100円
積立頻度毎月/毎週/毎日
クレジットカード(年会費)
三井住友カード(NL)(無料)
Oliveフレキシブルペイ 一般(無料)

三井住友カードゴールド(NL)5,500円(税込)
Oliveフレキシブルペイゴールド 5,500円(税込)

三井住友カード プラチナプリファード 33,000円(税込)
Oliveフレキシブルペイプラチナプリファード 33,000円(税込)
ポイントの種類Vポイント
クレカ積立のポイント付与率三井住友カード(NL):0.5%
Olive通常:0.5%

三井住友カードゴールド(NL):1.0%
Oliveゴールド:1.0%

三井住友カード プラチナプリファード:5.0%
Oliveプラチナプリファード:5.0%

2024年9月10日(火)積立設定締切分(2024年10月1日(火)買付分)まで


2024年10月10日(木)積立設定締切分(2024年11月1日(金)買付分)以降は下記の通りです。

「三井住友カード(NL)」
【初年度】条件なしで0.5%
【2年目以降】
①前年、年間10万円以上のご利用で0.5%
②前年、年間10万円未満のご利用で0%

「三井住友カード ゴールド(NL)」
【初年度】条件なしで1.0%
【2年目以降】
①前年、年間100万円以上の利用で1.0%
②前年、年間10万円以上のご利用で0.75%
③前年、年間10万円未満のご利用で0%

「三井住友カード プラチナプリファードとOliveプラチナプリファード」
①年間500万円以上の利用で3.0%
②年間300万円以上の利用で2.0%
③年間300万円未満の利用で1.0%

※①と②は重複して、対象となりません。①が優先されますので、①を満たした場合は②は適用されません。

※3種とも三井住友カードつみたて投資(SBI証券)の利用は、利用金額の集計対象となりません。

※三井住友カードつみたて投資のご利用金額は、プラチナプリファードの新規入会&利用特典、継続特典の付与条件であるご利用金額の集計対象となりません。
クレカ積立可能額100円~10万円
※2024年9月10日(火)積立設定締切分(2024年10月1日(火)買付分)まで

100円~10万円
※2024年10月10日(木)積立設定締切分(2024年11月1日(金)買付分)以降
投資信託の保有でポイントが貯まるか
公式サイト詳細をのぞいて見る

2024年5月29日の調査時点

おすすめポイントいまいちな所
圧倒的な商品の取り扱い数
ネット証券最多の9か国の株式がNISAの対象
三井住友カードのクレカ積立でポイントが貯まる
豊富なツールやレポートを活かしきれない
貯めたVポイントはつみたて投資枠の積立買付で使えない
キャンペーン情報

SBI証券ではキャンペーンを実施中です。

Olive×SBI証券のキャンペーンは、条件を達成すれば最大23,600円相当の特典がもらえます。

他のみんなよりも現金やポイントを手に入れて、お得な気分で新NISAを始めたい方はキャンペーンを利用しましょう。

詳しくはSBI証券キャンペーンの記事をご覧ください。

SBI証券は、つみたて投資枠の商品数がネット証券No.1です。

つみたて投資枠の取扱商品数が多いため、信託報酬(手数料)の安い商品を選べます。

ボッチ

クレカ積立は、カードランクによってポイント付与率が最高5.0%まで変動するよ。※2024年9月10日(火)積立設定締切分まで

NISA関連の動画セミナーやシミュレーション機能もあり、初心者にも手厚いです。

ただし最初の頃は、豊富なツールやレポートを活かしきれないかもしれません。

ちょく

貯めたポイントは投資信託のスポット購入には使えますが、つみたて投資枠の積立買付で使えない点も注意が必要です。

SBI証券を利用した人の評判

僕の身近な人の多くが、SBI証券を利用しています。

SBI証券について、元同僚や知人に直接話を聞かせてもらいました。

職業:教員

大手のネット証券なので、口座開設するにあたって心配はなかったです。

実際に利用してみると、チャートがすごく見やすくて、SBI証券にして良かったと思います。

つみたてNISAの口座を開設しましたが、一度設定したら特にすることがないので、最近はあまりログインすることがありません(笑)

クレカ積立でポイントが貯まるのは、地味にうれしいですね。

ただ貯まったポイントが、つみたてNISAで再投資できないのは残念です。

他は困っていることはありませんね。

どの口座にするか迷っているなら、SBI証券がおすすめですよ。

30代男性
職業:会社員

投資は初めてだったので、初心者でも利用しやすいと聞いたSBI証券で口座開設しました。

最初は不安だったので、100円から積立を始めてみました。

少しずつ慣れてきてから、金額も増やすようにしたので、安心して取引ができています。

今は三井住友カードでつみたてNISAの積立をしていて、ポイントが貯まるのがうれしいです。

最初は、サイト画面の使い方が分からなかったけど、使っているうちに慣れました。

私は、つみたてNISAしかしていないので、複雑なツールとかは使わなくも十分なんです。

私みたいな初心者でも、NISAを始めることができたのでSBI証券はおすすめですよ。

20代女性
ちょく

他社からSBI証券に口座変更した人もいました。

ようこ

初心者でも使いやすいのが魅力ね。

【初心者向け】スマホでSBI証券の新NISAを始める!

スマホでSBI証券の新NISAの始め方!3手順で楽々
ちょく

SBI証券で新NISAをスマホで始める手順を解説します。

パソコンで開設する場合は、下記の記事を見てね。

>パソコンで新NISAの始め方を完全解説

STEP
公式サイトから申し込み、個人情報を入力する

新NISAを始めるために、まずは証券口座を開設します。

スマホでSBI証券の公式サイトを開いて「口座開設にすすむ」をタップしましょう。

メールアドレスを入力して「次へ」をタップすると、メールが送られてきます。

メールに記載されている「認証コード」を入力して「次へ」をタップしましょう。

次に個人情報を入力していきます。

以下が重要なポイントです。

ポイント
  • 特定口座は、「開設する🔰( 源泉徴収あり。原則確定申告が不要)」を選ぶ

源泉徴収ありで開設すれば、確定申告をしなくて済みます。

ようこ

源泉徴収ありにすると、証券会社があなたの代わりに税金を税務署に納めてくれるわ。

STEP
NISAに申し込む

口座開設する際、NISAに申し込む(無料)を選びます。

新NISAになり、『つみたてNISAを申し込む』がなくなりました。

ボッチ

新NISAのつみたて投資枠、成長投資枠の両方とも投資できるから安心してね。

SBI証券ポイントサービスは、口座開設時に申し込むといいでしょう。

書類を確認して✅を入れたら「同意する」をタップします。

STEP
本人確認書類を提出する

「ネットで口座開設」か「郵送で口座開設」を選んで申し込みます。

本人確認書類を用意して、ネット上か郵送で手続きをします。

本人確認書類
  • 運転免許証
  • マイナンバーカードか通知カード

NISA口座の開設申し込みが完了です。

この後、証券会社から税務署にNISA口座の重複がないか確認があり、審査が完了したらメールが送られてきます。

申込完了画面のユーザーネームとパスワードで、SBI証券にログインしてみましょう。

ちょく

郵送の場合は書類が送られてくるので返送します。

税務署での確認作業は、1~2週間ほど時間がかかるわ。

SBI証券で口座開設したら投信マイレージを設定する

SBI証券で口座開設したら、投信マイレージを設定するとポイントが貯まるのでお得です。

下記の手順で投信マイレージを設定しましょう。

ちょく

スマホアプリの場合、まずは下の画像の「ポイント利用設定(投信積立)」をクリックしてください。

ようこ

パソコンの画面で説明しているけど同じ手順で設定できるわ。

STEP
SBI証券のHPにログインしてポイントサービスを申し込む

口座管理」→「お客さま情報設定・変更」→「ポイント・外部ID連携」→「ポイントサービス詳細はこちら」の順にクリックし、ポイントサービスに申し込みます。

STEP
ポイントを選択して規約を読み取引パスワードを入力する

貯めたいポイントを1つ選びましょう。

おすすめのポイントはどれか?

引用|SBI証券:SBI証券のポイント投資

ポイントは、Tポイント・Vポイント・Pontaポイントがおすすめです。

Tポイント・Pontaポイントは国内株式へのポイント投資に使えます

※Vポイントは2024年の春に、Tポイントと統合して新たに「青と黄色のVポイント」になります。

24年春以降に手続きをすれば国内株式、投信積立でもVポイントを利用できる予定です。

取引パスワード」を入力して、「同意して認証する」をクリックします。

STEP
Vポイントの場合は三井住友カードにログインすれば設定完了

Vポイントの場合は三井住友カードにログインすれば設定完了です。

上の画像の通り、Vポイントが登録済みで設定中と表示されます。

ちょくの投信マイレージ
ちょく

僕は投信マイレージの設定をしていなかったので、この機会に登録しました。

まとめSBI証券はスマホの神アプリで積立投資を始めよう!

本記事では、スマホアプリを使ったSBI証券のつみたて投資のやり方を完全解説しました。

最後に内容を整理します。

まとめ
  • かんたん積立アプリ」で新NISAの積立設定が簡単にできる
  • クレカ積立の設定もできる
  • 「ボーナス月設定」や「NISA枠ぎりぎり注文設定」で非課税枠を使い切ろう

新NISAでSBI証券の積立設定は、「かんたん積立アプリを使えばたった5分で買い付けができます。

まだアプリを使ったことがない人は、この便利なアプリを1度使ってみるのがおすすめです。

「ボーナス月設定」や「NISA枠ぎりぎり注文設定」で非課税枠を無駄なく使い切ることができます。

お手軽な神アプリで新NISAの積立投資を始めめれば、時短になりますよ。

ボッチ

損益や残高のチェックも1分でできるよ。

ちょく

スマホだといつでもどこでも使えて便利です!

この記事が、あなたがSBI証券のスマホアプリや新NISAについて理解する上で役に立っていれば幸いです。

最後までお読みいただきありがとうございました。

SBI証券のつみたてNISAのやり方に関してよくあるQ&A

「かんたん積立アプリ」は投資信託の積み立て以外に何が使えるの?

投資スタイルの診断や、銘柄情報の確認、 積立設定状況の確認、約定履歴・注文照会などの機能があります。

つみたてNISAの運用だけであれば、「かんたん積立アプリ」だけで十分です。

SBI証券のクレカ積立に対応しているクレジットカードは?

SBI証券クレカ積立のクレジットカードは「三井住友カード」をおすすめします。

ポイント還元率が1番高いからです。

他にも対応しているカードは下記のものがあります。

SBI証券で利用できるクレジットカード
  • タカシマヤカード
  • TOKYU CARD
  • アプラスゴールドカード / APLUS CARD with
  • UCSカード
  • 大丸松坂屋カード
つみたてNISAで積み立てている銘柄の変更はできる?

いつでも変更できます。

「かんたん積立アプリ」から積立設定を変更しましょう。

SBI証券の口座開設や維持するのにお金はかかる?

口座開設も、口座開設後の維持費も無料です。

新NISAはいつ始めるのがいい?

今すぐ新NISAを始めて準備するのをおすすめします。

新NISAはできるだけ早く始めた人の方が、資産が早く増えてお得になるからです。

【初心者向け】スマホでSBI証券の新NISAを始める!

SBI証券の新NISAは、どこに入金すればいい?

ご自身が指定された銀行口座からの引き落としか、クレジットカード決済になります。

証券口座に入金して引き落としにすることも可能です。

指定した銀行口座か、証券口座へ入金しましょう。

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