【2024年最新】新NISAの正しい始め方!詳しい手順を図解と動画で解説➡新NISAの始め方の記事を見る

【7月最新】新積立NISAにおすすめ銀行ランキング!デメリットはある?

【PR】この記事には広告を含む場合があります
【4月最新】新積立NISAにおすすめ銀行ランキング!デメリットはある?
ちょく

投資歴18年でFP2級のちょくです。
僕は悩んだ結果、銀行より手数料の安い証券会社で新積立NISAをしています。

新積立NISAを始めるなら、どの銀行がおすすめでデメリットはあるか不安になりますよね。

僕もどの金融機関にするかよく調べた上で、NISA口座を開設したので気持ちが分かります。

この記事では新積立NISAにおすすめ銀行ランキングや、銀行で新積立NISAをするデメリット、銀行と証券会社どっちがあなたに合うかなどを解説しました。

この記事を読めば、あなたに合った新積立NISAにベストな金融機関が分かり、失敗せずにNISA口座を開設して投資が始められますよ。

この記事を書いた人

2級ファイナンシャル・プランニング技能士(個人資産相談業務)

  • 元教員
  • 新NISA運用中
  • 株式投資運用歴18年
  • 株式投資で約1800万投資中
  • つみたてNISAで約300万円運用継続
  • 成長投資枠は高配当株に投資中
  • 証券会社9社利用/三井住友カード+Olive6枚持ち
  • FP技能士(ファイナンシャルプランナー)1級資格取得に向け勉強中
はじめまして
ちょくです
著者の利用している三井住友カードとOlive
著者が利用している三井住友カードとOlive

三井住友カードは10年以上前からずっと利用しています。

Oliveは2023年から利用を始めました。

著者が口座開設している証券会社
著者が口座開設している証券会社
  1. SBI証券
  2. マネックス証券
  3. 楽天証券
  4. 松井証券
  5. SMBC日興証券
  6. 三菱UFJモルガン・スタンレー証券
  7. 大和証券
  8. auカブコム証券
  9. 岡三証券
お読みください

この記事はあくまでも情報提供を目的としたものであり、その手法や知識について勧誘や売買を推奨するものではありません。

本記事に含まれる情報に関しては、万全を期しておりますが、その情報の正確性、完全性、有用性を保証するものではありません。

情報の利用の結果として何らかの損害が発生した場合、著者は理由のいかんを問わず投資の結果に責任を負いません。

投資対象および商品の選択など、投資にかかる最終決定はご自身でご判断ください。

目次

新積立NISAにおすすめ銀行ランキング5選

新積立NISAにおすすめ銀行ランキング5選

【7月最新】新積立NISAにおすすめ銀行ランキング5選

スクロールできます
順位銀行名つみたて投資枠商品数最低積立金額公式サイト
1位三菱UFJ銀行
三菱UFJ銀行
241,000円~公式サイト
2位ゆうちょ銀行
ゆうちょ銀行
15本1,000円~公式サイト
3位みずほ銀行
みずほ銀行
10本1,000円~公式サイト
4位三井住友銀行
三井住友銀行
4本10,000円~公式サイト
5位
りそな銀行
8本マイゲート(ネット)1,000円~
店頭 10,000円~
公式サイト
2024年6月25日調査時点

つみたて投資枠商品数が多く、手数料の安いeMAXIS Slimを取り扱っている三菱UFJ銀行が1位です。

ようこ

三菱UFJ銀行は唯一、eMAXIS Slimを取り扱っているわ。

eMAXIS Slimは手数料(信託報酬)が安いので、投資初心者におすすめです。

新積立NISAにおすすめ銀行ランキングのトップ3を詳しく解説します。

おすすめ1位「三菱UFJ銀行」

スクロールできます
銀行名つみたて投資枠商品数最低積立金額公式サイト
三菱UFJ銀行
三菱UFJ銀行
241,000円~公式サイト
2024年6月25日調査時点

三菱UFJ銀行では2023年12月より、eMAXIS Slimの取り扱いが開始しました。

eMAXIS Slimは手数料(信託報酬)が最安水準の商品で、投資家に人気No.1のオルカンもあるのが魅力的です。

また三菱UFJ銀行は、銀行業で総資産ランキング1位の三菱UFJフィナンシャル・グループの傘下なので安心して投資できます。

ボッチ

日本の銀行の最高位だよ。

おすすめ2位「ゆうちょ銀行」

スクロールできます
銀行名つみたて投資枠商品数最低積立金額公式サイト
ゆうちょ銀行
ゆうちょ銀行
15本1,000円~公式サイト
2024年6月25日調査時点

ゆうちょ銀行はeMAXIS Slimを取り扱っていませんが、手数料(信託報酬)の安い商品があります。

「つみたて全世界株式」と「つみたて日本株式(TOPIX)」は、信託報酬が0.198%と低くおすすめです。

またゆうちょ銀行は全国的に店舗があるので、安心して利用できます。

ようこ

困ったことがあればいつでも直接相談できるわ。

おすすめ3位「みずほ銀行」

スクロールできます
銀行名つみたて投資枠商品数最低積立金額公式サイト
みずほ銀行
みずほ銀行
10本1,000円~公式サイト
2024年6月25日調査時点

みずほ銀行は取り扱い商品が少ないものの、ゆうちょ銀行より手数料(信託報酬)の安い商品があります。

「たまらノーロード S&P500」は信託報酬が0.09372%、「たまらノーロード 先進国株式」は信託報酬が0.09889%と低くおすすめです。

みずほ銀行の口座を持っている人は、手続きが楽に進められます。

ちょく

対面のサポートが受けられるので安心です。

銀行で新積立NISAをするメリット

銀行で新積立NISAをするメリットは3つです。

銀行で新積立NISAをするメリット
  • 窓口で相談しながら始められる
  • 口座管理が楽になる
  • 投資信託が少なくて迷わない
ちょく

銀行ならではのメリットがあります。

窓口で相談しながら始められる

銀行は窓口で相談しながら、NISA口座の開設や手続きができます。

手続きなどで困ったときは、直接教えてもらえるので安心です。

電話やメールでなく、常に対面でサポートを受けたい人は銀行をおすすめします。

ボッチ

担当者のアドバイスを受けられるのはうれしいね。

直接窓口まで足を運んで、待ち時間もある点は注意が必要よ。

口座管理が楽になる

自分が普段利用している銀行でNISA口座を開設すれば、口座管理が楽になります。

証券会社で口座開設すると、銀行とは別の口座が増えて口座管理の手間がかかるからです。

銀行口座とNISA口座を1社で取りまとめたい場合は、銀行がいいでしょう。

ちょく

いつも利用している銀行で管理すると、入出金も楽ですね。

投資信託が少なくて迷わない

銀行は投資信託が4本~24本と少ないので、迷わなくて済みます。

銀行が厳選した投資信託のみを取り扱っているからです。

数多くの投資信託の中から選ぶ必要がなく、迷わずに始められます。

ボッチ

投資したい商品を見つけやすいね。

銀行で新積立NISAをするデメリット

銀行で新積立NISAをするデメリット

銀行で新積立NISAをするデメリットは5つです。

銀行で新積立NISAをするデメリット
  • 取扱商品数が少ない
  • 最低積立額が高い
  • ポイントが貯まりにくい
  • 日本投資者保護基金の補償がない
  • 都合のいい商品を勧められる可能性がある
ようこ

銀行にはデメリットもあるわ。

取扱商品数が少ない

銀行は証券会社と比較して、取扱商品数が少ないです。

大手ネット証券つみたて投資枠
対象商品
SBI証券230本
楽天証券223本
auカブコム証券219本
松井証券230本
マネックス証券228本
店舗型総合証券つみたて投資枠
対象商品
SMBC日興証券143本
大和証券31本
野村證券19本
ネット銀行つみたて投資枠
対象商品
PayPay銀行99本
イオン銀行イオン銀行の投資信託はマネックス証券へ移管
マネックス証券と同じ(2024年1月4日より申込開始)
銀行つみたて投資枠
対象商品
ゆうちょ銀行15本
三菱UFJ銀行24本
みずほ銀行10本
三井住友銀行4本
8本

2024年6月2日の調査時点

証券会社は銀行の10倍以上も取扱商品数があります。

ようこ

ネット証券は取扱商品数がさらに増え続けているわ。

ネット証券の方が自分に合った商品が見つかりやすいです。

最低積立額が高い

銀行は証券会社と比較して、最低積立額が高いです。

分類金融機関名最低積立金額
大手ネット証券SBI証券100円~
楽天証券100円~
松井証券100円~
マネックス証券100円~
auカブコム証券100円~
 店舗型総合証券野村證券1,000円~
SMBC日興証券1,000円~
大和証券100円~
ネット銀行PayPay銀行500円~
イオン銀行イオン銀行金融商品仲介(マネックス証券)の投信積立は100円~

イオン銀行の預金口座から直接引き落としを行う「ウェブかんたん銀行つみたて」は1,000円~
銀行ゆうちょ銀行1,000円~
三菱UFJ銀行1,000円~
みずほ銀行1,000円~
三井住友銀行10,000円~
マイゲート(ネット)1,000円~
店頭 10,000円~

2024年6月14日の調査時点

ネット証券は100円から積立できるので、投資初心者は気軽に始められます。

ボッチ

ネット証券の方が、生活状況に合わせて積立金額の変更がしやすいね。

投資が不安な人は、まずは100円から積立を始めるのもおすすめです。

ポイントが貯まりにくい

銀行は証券会社と比較して、ポイントが貯まりにくいです。

スクロールできます
証券会社カードの種類クレカ積立可能額ポイント付与率取扱銘柄数年会費
SBI証券三井住友カード

Olive
100円~10万円0.5%~5.0 %
※カードランクで変わる
2024年9月10日(火)積立設定締切分まで
※三井住友カードつみたて投資のご利用金額は、プラチナプリファードの新規入会&利用特典、継続特典の付与条件であるご利用金額の集計対象となりません。

2024年10月10日(木)積立設定締切分以降は下記の通り

※三井住友カードつみたて投資のご利用金額は、プラチナプリファードの新規入会&利用特典、継続特典の付与条件であるご利用金額の集計対象となりません。

0%~3.0 %
※年間利用金額に応じて、ポイント付与率が変動する
230無料で可能
※カードランクで変わる
楽天証券楽天カード100円~10万円0.5%~1.0%223無料で可能
※カードランクで変わる
マネックス証券マネックスカード

dカード
1,000円~10万円5万円以下:1.1%
5万円超過~7万円以下:0.6%
7万円超過~10万円以下:0.2%

最大2.2%のキャンペーン中
228無料で可能
auカブコム証券auPAYカード100円~10万円1.0%219無料で可能
tsumiki証券エポスカード100円~10万円0.1%~0.5%5無料で可能
参照元|各公式サイトから調査データを取得

2024年7月1日の調査時点

大手ネット証券は、クレジットカード決済(クレカ積立)で積立金額に応じてポイントを貯められます。

クレジットカードの種類にもよりますが、年間数千~数万円相当のポイントが貯まるので大きな差です。

ようこ

三菱UFJ銀行は唯一Pontaポイントが貯まるけど、付与率は0.3%だから1万円ごとに30Pontaポイントしか貯まらないわ。

筆者が所持する三井住友カード プラチナプリファード

僕はポイント付与率5.0%の三井住友カード プラチナプリファードでクレカ積立しています。 ※

※ポイント付与率5.0%は2024年9月10日(火)積立設定締切分まで
2024年10月10日(木)積立設定締切分以降のクレカ積立ポイント付与率は最大3.0%

日本投資者保護基金の補償がない

銀行で新積立NISAをする場合、日本投資者保護基金の補償はありません。

国内の証券会社の場合は、破綻時に1人あたり1,000万円まで補償があります。

万が一何らかの事情で破綻した時は、証券会社の方が安全です。

(参照|日本投資者保護基金のQ&Aより

ボッチ

日本投資者保護基金は、証券会社の破綻時に投資者の資産を保護するための制度だよ。

都合のいい商品を勧められる可能性がある

銀行の窓口に行くと、都合のいい商品を勧められる可能性があります。

あなたに手数料の高い商品を買ってもらった方が儲かるからです。

銀行の窓口で勧められた商品は、あなたにとって本当に必要な商品なのか確かめましょう。

ようこ

新積立NISA以外の別の商品を勧められる可能性もあるわ。

対面で相手に勧められた商品を、自分で調べもせずに投資するのは非常に危険です。

銀行で新積立NISAの評判や口コミ

銀行で新積立NISAの評判や口コミを調べました。

ようこ

Xのポストから紹介するわ。

銀行の良い評判や口コミ

三菱UFJ銀行は、ジュニアNISAでは以前からeMAXIS Slim全世界株式(オルカン)を購入することができました。

新NISAでeMAXIS Slimシリーズの投資信託だけ購入するなら、三菱UFJダイレクト(インターネットバンク)が使えれば、ネット証券でなくても十分かも🙂

引用|ネコポス@インデックス・高配当株投資家💵×医薬品💊午前9:00 · 2023年12月21日
ちょく

eMAXIS Slimシリーズの投資信託に投資するだけなら、三菱UFJ銀行はいいですね。

NISA覚え書き

みずほ銀行のNISA専用ダイヤルに電話して聞きました。色々教えてもらってけど、一番良かったのは…w
NISAって一生涯で1金融機関じゃ無いって事でした。

一度に開設できるのが1金融機関。みずほ銀行でNISAの口座を作って辞めるとする。その後沖縄に移住したら別の金融機関で開設できる

引用|無茶しない猫(@ekizotiku)午前11:00 · 2023年12月11日
ようこ

分からないことがあれば、窓口でも電話でも詳しく教えてもらえるわ。

私のように「自分で調べてネットでやるのめんどくさい」「めんどうだから放置できる投資したい」って人にゆうちょ銀行のつみたてNISAぴったりだと思う。

書類とか言われた通り書いていくだけで手続き終わって楽だった。

しかも3ヶ月に1回郵送で投資状況お知らせしてくれるって。

いたせりつくせり☆

引用|ききた/元webライター現派遣社員(@ESIOUoNfkjebfXa)午後2:21 · 2023年9月20日
ボッチ

自分で何も考えずにお任せしたい人は銀行がおすすめだよ。

銀行の悪い評判や口コミ

三菱UFJ銀行で積立NISAの解約しようと来店したら、今は予約制なんですね

予約しようと思ったら向こう1週間まで予約不可やん

資産運用の相談であれば、いつでも予約可能なのにぃーー笑

楽天やSBI証券へ移行する解約者が多いんでしょうね

引用|“寝不足な猫”【目標】35歳までに税理士資格合格‼︎30代で資産1億‼︎(@nekonebusoku)午後0:11 · 2023年5月30日
ちょく

相談したいときに、すぐ対応してもらえない可能性があります。

みずほ銀行、積立NISAの営業がしつこかった…
投資なら既にしてるし、そこに回す分のJPYは今ないからやらないよって言ってるのになんも聞いてないし。

引用|名無しさん(@makki_invest)午後4:07 · 2021年12月23日
ようこ

窓口や電話の営業はしつこく感じるかもしれないわ。

ゆうちょ銀行の積立NISAは買うな

妻はゆうちょ銀行しかないのでそこの積立NISA見てみたら
☑純資産
☑信託報酬
☑実質コスト
全てネット証券よりも大きく見劣りする数字だった

引用|ばやし🐼|アマゾンでOEM製品の自社ブランド販売(@muraba1)午後7:14 · 2020年8月3日
ボッチ

ネット証券は人件費がかからない分、手数料は安くなるからね。

どちらか迷う評判や口コミ

みずほ銀行でNISA口座つくちゃって、1年もたってないんだけど・・・
SBI証券に変えますって言いづらいなあ・・・
でも、みずほじゃ変えない投資信託もあるし、ゆくゆくは変えたい。
ひとまず、SBIにも口座を作っておいて、少額の取引で練習して、操作画面に慣れてきたら、みずほからSBIに変えるかな~

引用|もふもふ@難治性鬱(@mori_kororon212)午後3:56 · 2023年12月16日
ちょく

ネット証券で証券口座を開設して、操作に慣れておくのはいいかもしれません。

三菱ufj銀行で積立NISAをやっていることから、毎月Pontaポイントを155Pくれるんだが、新NISAも同銀行にするか悩む。銀行は株買えないのよね。

引用|Hiroshi4(@Oh_V)午後6:56 · 2023年6月22日
ようこ

銀行で新NISAを始めると、個別株への投資ができないわ。

新積立NISAをはじめるなら銀行と証券会社どっちがおすすめ?

新積立NISAをはじめるなら銀行と証券会社どっちがおすすめ?

新積立NISAをはじめるなら、銀行と証券会社どっちがおすすめかは人によって変わります。

ボッチ

銀行と証券会社それぞれ、おすすめなのはどんな人か解説するね。

銀行で新積立NISAがおすすめの人

銀行で新積立NISAがおすすめの人は、下記のような人です。

銀行はこんな人におすすめ!

  • ①銀行口座に十分な資産がある人
  • ネット環境が整っていない
  • 運用を全て丸投げしたい人
  • 窓口での対面サポートが欲しい
  • ⑤1つの銀行で一元管理したい

銀行口座に老後の資産が十分ある人は、手数料が高くても対面でサポートのある銀行をおすすめします。

1つの銀行で貯金やNISAの資産運用などまとめて管理し、運用をほぼ全てお任せできるのも楽です。

パソコンやスマホなどの操作に自信がない人も、実店舗のある銀行の方が合うでしょう。

ちょく

手数料やポイントなどで数十万円程度の差が出ても、あまり気にならない人は銀行が手厚くおすすめです。

自分で判断する必要が少なくて精神的にも楽ね。

証券会社で新積立NISAがおすすめの人

証券会社で新積立NISAがおすすめの人は、下記のような人です。

証券会社はこんな人におすすめ!

  • 手数料を最小限に抑えたい人
  • 豊富な投資信託から自分に合った商品を見つけたい人
  • ③最低金額100円という少額から積立投資を始めたい人
  • ポイントを効率的に貯めたい人
  • ⑤パソコンやスマホで手軽に積立設定したい人

証券会社は手数料の安い商品が多く、豊富な投資信託から自分に合う商品を見つけられます。

ネット証券はクレジットカード決済(クレカ積立)や、投資信託の保有でポイントが貯まる所もあるのが魅力的です。

貯まったポイントを使って、投資信託へ再投資できるネット証券もあります。

ボッチ

パソコンやスマホがあれば、好きな時に好きな場所で利用できるよ。

ネット証券はインターネットを通じて、画面の操作・設定方法、トラブル等のお問い合わせサポートもあるから安心よ。

ちょく

僕はSBI証券で、複数の投資信託を下記のように組み合わせて運用していました。

ちょくの投資成績(2024年2月22日時点)

約7割は証券会社で新積立NISAを始めている

新積立NISAを始めた人の約7割は証券会社でNISA口座を開設しています。

(参照|金融庁:利用状況調査日本証券業協会:NISA及びジュニアNISA口座開設・利用状況調査結果について

NISA口座の成長投資枠で株式に投資する人も多いからです。

引用|日本証券業協会|NISA口座の開設・利用状況(証券会社10社・2024年2月末時点)

銀行では成長投資枠で株式に投資ができません

ようこ

ネット証券は成長投資枠で株式に投資ができるわ。

僕は下画像のように、ポイントが毎月つくのがうれしいです。

ちょくの新積立NISAと投資信託保有で毎月貯まるポイントの画像

【比較】銀行と証券会社の新積立NISA

【比較】証券会社5社と銀行5社の新積立NISA
スクロールできます
証券会社SBI証券楽天証券マネックス証券松井証券auカブコム証券ゆうちょ銀行三菱UFJ銀行みずほ銀行三井住友銀行
分類ネット証券ネット証券ネット証券ネット証券ネット証券銀行銀行銀行銀行銀行
つみたて投資枠の対象商品225本 223本228本230本 219本15本24本10本4本8本
最低
積立金額
100円100円100円100円100円1,000円1,000円1,000円10,000円マイゲート1,000円
店頭 10,000円
クレカ
積立
三井住友
カード
楽天
カード
マネックス
カード
なしau PAYカードなしなしなしなしなし
ポイントの
種類
V
ポイント
楽天
ポイント
マネックス
ポイント
松井証券
ポイント
Ponta
ポイント
なしPonta
ポイント
なしなしなし
ポイント
付与率
0.5~5.0%
2024年9月10日(火)積立設定締切分まで

2024年10月10日(木)積立設定締切分以降
0%~3.0 %
0.5~1.0%1.1%なし1.0%なし0.03%なしなしなし
積立頻度毎月/毎週/毎日毎月/
毎日
毎月/
毎日
毎月/毎週/毎日毎月毎月毎月毎月毎月毎月
公式HP詳細詳細詳細詳細詳細詳細詳細詳細詳細詳細
参照|各社公式サイト

2024年5月17日の調査時点

国内株式個人取引シェアNo.1SBI証券や、NISA口座開設数が過去5年累計でNo.1 楽天証券は特に人気です。

※口座数上位5社(auカブコム証券、SBI証券、松井証券、マネックス証券、楽天証券(かな順))で2018年から2022年の5年間で開設された新規口座の合計数で比較。2023年3月30日現在、楽天証券調べ

ようこ

基本ポイント還元率が最高レベルの1.1%マネックス証券は、クレカ積立でポイントを貯めたい人におすすめよ。

ボッチ

自分の目的に合った金融機関を利用してね。

新積立NISAにおすすめ証券会社3選

2024年1月に始まった新NISAの口座開設が加速しています。

主要証券会社19社の1月末時点のNISA口座数は、なんと合計で約1530万口座を突破しました。

新NISA開始後の1カ月間で4%増えており、開設ペースは直近3カ月間の平均の2倍に達し、増加分の9割をネット証券が占めています。

(参照|日本経済新聞:新NISA口座、開設ペース2倍に 9割超がネット証券で

ボッチ

下画像を見ると、2024年2月末時点で口座開設数や買付額が2023年1~3月の約3倍だね。

引用|日本証券業協会|NISA口座の開設・利用状況(証券会社10社・2024年2月末時点)

ようこ

ネット証券は口座開設や維持費は無料なので安心してね。

選んだネット証券は、一生付き合うパートナーになるかもしれません。

自分に合った証券会社かどうか考えて決めましょう。

ちょく

僕は下記の3社とも開設して利用しています。

3社の特徴や良さをそれぞれ紹介するので、参考にしてください。

SBI証券経験0の初心者も安心!つみたて投資枠の商品数No.1

つみたて投資枠対象商品 クレカ積立ポイント

230本

三井住友カード
Olive

Vポイント
ポイント付与率新NISAにおすすめ度ポイントの使い道
 
0.5%~5.0%
2024年9月10日(火)積立設定締切分まで

※三井住友カードつみたて投資のご利用金額は、プラチナプリファードの新規入会&利用特典、継続特典の付与条件であるご利用金額の集計対象となりません。

2024年10月10日(木)積立設定締切分以降

0%~3.0 %
※年間利用金額に応じて、ポイント付与率が変動する

iD加盟店やVisaのタッチ決済
ANAマイル
Vポイント、dポイント等
2024年7月1日の調査時点

SBI証券はこんな人におすすめ!

  • Tポイント、Vポイント、Pontaポイント、dポイント、paypayポイントのどれかを貯めている人
  • 三井住友カードやOliveを持っている人(クレカ積立でVポイントが貯まる)
  • 手数料を最小限に抑えて投資したい人
  • ④最低金額100円という少額から積立投資を始めたい人
  • ⑤業績が右肩上がりの安定した企業で投資したい人

キャンペーン情報

SBI証券ではキャンペーンを実施中です。

SBI証券の「NISAやるならSBIでGO!キャンペーン」は、抽選で最大2,000円がプレゼントされます。

他のみんなよりもお得な特典をゲットして、新NISAを始めたい方はキャンペーンを利用しましょう。

詳しくはSBI証券キャンペーンの記事をご覧ください。

SBI証券は、つみたて投資枠の商品数がネット証券No.1です。

2023年9月30日(土)から国内株式売買手数料がゼロになり、新NISAでは米国株式&海外ETFの売買手数料もゼロになりました。

新NISA関連の動画セミナーやシミュレーション機能もあり、投資初心者に手厚く安心して利用できます。

SBI証券を利用した人の声
職業:教員

大手のネット証券なので、口座開設するにあたって特に心配はなかったです。

実際に利用してみると、チャートがすごく見やすくて、SBI証券にして良かったと思います。

つみたてNISAの口座を開設しましたが、一度設定したら特にすることがないので、最近はあまりログインすることがありません(笑)

クレカ積立でポイントが貯まるのは、地味にうれしいですね。

ただ貯まったポイントが、つみたてNISAで再投資できないのは残念です。

他は特に困っていることはありませんね。

どの口座にするか迷っているなら、SBI証券がおすすめですよ。

30代男性
職業:会社員

投資は初めてだったので、初心者でも利用しやすいと聞いたSBI証券で口座開設しました。

最初は不安だったので、100円から積立を始めてみました。

少しずつ慣れてきてから、金額も増やすようにしたので、安心して取引ができています。

今は三井住友カードでつみたてNISAの積立をしていて、ポイントが貯まるのがうれしいです。

最初は、サイト画面の使い方が分からなかったけど、使っているうちに慣れました。

私は、つみたてNISAしかしていないので、複雑なツールとかは使わなくも十分なんです。

私みたいな初心者でも、NISAを始めることができたのでSBI証券はおすすめですよ。

20代女性

※僕の元同僚や知人に、直接話を聞かせてもらいました。

マネックス証券ポイント還元率No.1!米国株や中国株の銘柄数が充実

つみたて投資枠対象商品 クレカ積立ポイント

228本

マネックスカード
dカード

マネックスポイント
dポイント
ポイント付与率新NISAにおすすめ度ポイントの使い道

 5万円以下:1.1%
5万円超過~7万円以下:0.6%
7万円超過~10万円以下:0.2%

最大2.2%になるキャンペーン中
 
Amazonギフトカード
Pontaポイント
WAONポイント
Tポイント、dポイント等
2024年6月2日の調査時点

マネックス証券はこんな人におすすめ!

  • ①クレカ積立でポイントを効率的に貯めたい人(基本ポイント還元率が最高レベルの1.1%
  • 米国株や中国株の銘柄に興味がある人
  • ③銘柄スカウターを使いたい人(銘柄分析の神ツール
  • IPO(新規公開株)に投資したい人(完全平等抽選
  • ポイントの使い道が多い方がいい人(他ポイントに変えたり投資に使えたり使い道の幅が広い)

キャンペーン情報

マネックス証券ではNISAの口座開設をしたり、積立投資を始めたりするとポイントが受けられるキャンペーンなどがあります。

クイズに正解してキャンペーンコードをGETして申込フォームに入力すると、dポイントが最大4,000ptもらえます。

しかも2024年4月1日から、NISA口座でのクレカ積立のポイント還元率が最大2倍となる2.2%にアップしています。

クレカ積立でポイントを効率よく貯めたい方や、米国株投資に興味がある方は、マネックス証券の口座開設を検討してみてくださいね。

マネックス証券は、米国株の銘柄数が5,000超と多いので米国株投資をしたい人は、マネックス証券ははずせません。

マネックス証券の新NISA取引は売買手数料がすべて無料になったので、手数料を気にせず投資ができます。

クレカ積立の基本ポイント還元率がNo.1で、クレカ積立の上限が10万円になったので積立投資でポイントを効率よく稼ぎたい方には特におすすめです。

NISA口座でのクレカ積立のポイント還元率が最大2.2%にアップ中!
通常のポイント還元率期間中のポイント還元率
2023年10月以降に
マネックス証券のNISA口座を開設した方
~50,000円:1.1%
50,001~70,000円:0.6%
70,001~100,000円:0.2%
~50,000円:1.1%
50,001~70,000円:1.6%
70,001~100,000円:2.0%
(通常のポイント還元と合わせて、2.2%)
2023年9月までに
マネックス証券のNISA口座をお持ちの方
~50,000円:1.1%
50,001~70,000円:0.6%
70,001~100,000円:0.2%
~50,000円:0.4%
50,001~70,000円:0.9%
70,001~100,000円:1.3%
(通常のポイント還元と合わせて、1.5%)

マネックス証券では2023年10月以降にNISA口座を開設した場合、クレカ積立のポイント還元率が最大2.2%にアップします。

2023年10月以降にマネックス証券のNISA口座を開設した方は、かなりお得ですね。

マネックス証券を利用した人の声
職業:個人事業主

僕は米国株の取引に優れている証券会社が良かったので、マネックス証券で口座開設しました。

なんといっても、NISA口座で米国株が業界最安値水準の手数料で取引できるのが1番の魅力です。

つみたてNISAの取扱商品は、他の大手ネット証券より少し少ないですが、マネックス証券も主要な銘柄は取り扱っているので特に問題はありません。

株式チャートも見やすく使いやすいので疲れません。

これから、米国株はまだまだ伸びると思うので、NISA口座で米国株に投資したい人は、マネックス証券がおすすめですよ。

30代男性
職業:フリーランス

つみたてNISAをクレカ積立でしようと思ったとき、大手ネット証券を比較してポイント還元率が1番高いマネックス証券を選びました。

実際に使ってみると、株価のチャートがシンプルで非常に見やすいですし、画面全体のデザイン性も優れていると感じています。

実は以前、別の証券会社を使っていたのですが、チャートが非常に見にくかったので、マネックス証券に口座変更して良かったです。

良くない点は、クレカ積立可能額は1,000円以上というところですが、私の場合は余裕で1.000円以上投資するので問題ありません。

マネックス証券は少しレベルが高い人が使うイメージですが、初心者でも全然大丈夫ですよ。

30代女性

マネックス証券を利用した方に、クラウドワークスで書いてもらった感想です。

ようこ

新NISAの銘柄を分析するなら、マネックス証券の銘柄スカウターが神ツールで使いやすいわ。

楽天証券楽天ユーザーにお得!楽天ポイントがザクザク貯まる

つみたて投資枠対象商品 クレカ積立ポイント

223本

楽天カード

楽天ポイント
ポイント付与率新NISAにおすすめ度ポイントの使い道
 
0.5%~1.0%
※カードのランクで変動

楽天経済圏での買い物
ポイント投資
2024年6月2日の調査時点

楽天証券はこんな人におすすめ!

  • 楽天ポイントを貯めている人
  • 楽天カードを持っている人(クレカ積立で楽天ポイントが貯まる)
  • 手数料を最小限に抑えて投資したい人
  • ④最低金額100円という少額から積立投資を始めたい人
  • ⑤日本経済新聞社が提供する日経テレコン楽天証券版を無料で読みたい人

キャンペーン情報

楽天証券ではキャンペーンも実施中です。

新NISAをお得に始めたい方は、キャンペーンを利用しましょう。

詳しくは楽天証券キャンペーンの記事をご覧ください。

楽天証券は楽天カードクレジット決済と楽天キャッシュを利用することで、最大15万円までがポイントの還元対象です。

楽天証券ではクレカ積立などで貯まった楽天ポイントを、つみたて投資枠に再投資することもできます。

楽天カードや楽天銀行の口座があれば入金やポイント獲得もスムーズなので、楽天経済圏を利用している人には特におすすめです。

楽天証券を利用した人の声
職業:公務員

投資ってなんだか難しそうなイメージがあったんですけど、楽天証券で初めての投資を終えて、自分にもできるんだって感動しました。

口座開設やつみたてNISAの設定は、思っていたよりすごく簡単だったし、迷う必要なんてなかったなと思います。

私の場合、楽天銀行の口座を持っていて、楽天カードをよく使うから、楽天証券でよかったです。

楽天ポイントも貯まるし、すごくお得に感じていますよ。

分からないことがあっても、楽天証券はメジャーなのでYouTube観たら解決します(笑)

楽天証券は、初めて投資する人にもおすすめできます。

30代女性
職業:会社員

僕が楽天証券に決めた理由は、普段から楽天経済圏をよく利用するからです。

つみたてNISAをクレカ積立で始めたかったので、口座開設して設定しましたが、とても簡単でした。

楽天証券は、貯まった楽天ポイントをつみたてNISAの投資に使えるのがいいですね。

今のところ、特に困っていることもないです。

強いてい言えば、トレーディングツールの使い方が最初は少しわかりにくかったです。

普段から楽天をよく利用する人は、楽天証券が1番いいと思います。

20代男性

※僕の知人に直接話を聞かせてもらいました。

【わずか5分】新積立NISAの始め方3ステップ

ちょく

SBI証券で新NISAをスマホで始める手順を解説します。

パソコンで開設する場合は、下記の記事を見てね。

>パソコンで新NISAの始め方を完全解説

STEP
公式サイトから申し込み、個人情報を入力する

新NISAを始めるために、まずは証券口座を開設します。

スマホでSBI証券の公式サイトを開いて「口座開設にすすむ」をタップしましょう。

メールアドレスを入力して「次へ」をタップすると、メールが送られてきます。

メールに記載されている「認証コード」を入力して「次へ」をタップしましょう。

次に個人情報を入力していきます。

以下が重要なポイントです。

ポイント
  • 特定口座は、「開設する🔰( 源泉徴収あり。原則確定申告が不要)」を選ぶ

源泉徴収ありで開設すれば、確定申告をしなくて済みます。

ようこ

源泉徴収ありにすると、証券会社があなたの代わりに税金を税務署に納めてくれるわ。

STEP
NISAに申し込む

口座開設する際、NISAに申し込む(無料)を選びます。

新NISAになり、『つみたてNISAを申し込む』がなくなりました。

ボッチ

新NISAのつみたて投資枠、成長投資枠の両方とも投資できるから安心してね。

SBI証券ポイントサービスは、口座開設時に申し込むといいでしょう。

書類を確認して✅を入れたら「同意する」をタップします。

STEP
本人確認書類を提出する

「ネットで口座開設」か「郵送で口座開設」を選んで申し込みます。

本人確認書類を用意して、ネット上か郵送で手続きをします。

本人確認書類
  • 運転免許証
  • マイナンバーカードか通知カード

NISA口座の開設申し込みが完了です。

この後、証券会社から税務署にNISA口座の重複がないか確認があり、審査が完了したらメールが送られてきます。

申込完了画面のユーザーネームとパスワードで、SBI証券にログインしてみましょう。

ちょく

郵送の場合は書類が送られてくるので返送します。

税務署での確認作業は、1~2週間ほど時間がかかるわ。

新積立NISAを銀行や証券会社で始める際の注意点

新積立NISAを銀行や証券会社で始める際の注意点

新積立NISAを始める際の注意点は3つあります。

新積立NISAを始める際の注意点
  • 銀行と証券会社は併用できない
  • NISA口座の金融機関変更は1年単位
  • 投資の最終判断や責任は自分自身
ボッチ

新積立NISAを始める際に注意することを解説するね。

銀行と証券会社は併用できない

NISA口座は銀行と証券会社の両方で、併用して利用することはできません。

NISA口座は一人1口座だからです。

新積立NISAで投資をする金融機関は1社に決める必要があります。

ようこ

銀行と証券会社でそれぞれNISA口座を開設できないわ。

NISA口座の金融機関変更は1年単位

※10月~12月の金融機関変更では翌年分のNISA枠の金融機関の変更手続きとなります。10月~12月は当年分の変更は制度上できません。

引用|SBI証券:金融機関変更のタイミング

NISA口座の金融機関は変更可能ですが、1年単位になります。

一度NISA口座を開設して取引を始めると、すぐに金融機関の変更はできません。

金融機関を変更するには、変更したい年の前年10月1日から当年9月末までに「廃止通知書」を提出し、手続きを完了する必要があります。

ちょく

口座変更には1~2か月かかる場合があるので注意してください。

投資の最終判断や責任は自分自身

投資の最終判断や責任は、自分自身になります。

銀行の窓口で勧められた投資信託に投資して、損失を出した場合は自分の責任です。

クレームを入れたところで「すみません。」と言われるだけで、誰も責任は取ってくれません。

ボッチ

金融機関の話をそのまま真に受けず、自分で考えて投資してね。

新積立NISAは投資なので元本の保証はありません。

ようこ

初心者は長期・分散・積立で損失を出しにくい投資をしてね。

新積立NISAにおすすめ銀行ランキングの理解度チェック

ボッチ

内容が理解できたら、下記をクリックしてね。
理解できないところは、記事を読み直してみて!

銀行の理解度チェック

  • 銀行で新積立NISAをするなら三菱UFJ銀行がおすすめ
  • 窓口で相談しながら始められる
  • 口座管理が楽になる
  • 投資信託が少なくて迷わない
  • 取扱商品数が少ない
  • 最低積立額が高い
  • ポイントが貯まりにくい
  • 日本投資者保護基金の補償がない
  • 都合のいい商品を勧められる場合がある
  • 約7割の人が証券会社で新積立NISAを始めている

まとめ銀行と証券会社を比較して自分に合う方で新積立NISAを始めよう

本記事では、新積立NISAにおすすめ銀行ランキングや、銀行で新積立NISAをするデメリット、銀行と証券会社どっちがあなたに合うかなどを解説しました。

最後に内容を整理します。

まとめ
  • 銀行で新積立NISAをするなら三菱UFJ銀行がおすすめ
  • 銀行と証券会社どちらがおすすめかは人によって変わる
  • 約7割の人が証券会社で新積立NISAを始めている

新積立NISAを始めるなら、どの金融機関で始めるか悩みますよね。

銀行と証券会社どちらがおすすめかは人によって変わりますが、手数料が安くポイントの貯まるネット証券がおすすめです。

手数料やポイントの差で、10年後に数十万円の差が生まれる場合もあるのでネット証券を検討してみてくださいね。

ボッチ

ネット証券は最低積立額が100円からだし、初心者におすすめだよ。

パソコンやスマホがあればNISA口座の申込は5分程度でできます。

この記事が、あなたが新積立NISAと銀行について理解する上で役に立っていれば幸いです。

最後までお読みいただきありがとうございました。

おすすめのネット証券3社

新積立NISAにおすすめ銀行ランキング!デメリットはある?に関するよくあるQ&A

新積立NISAの銀行ランキングでおすすめはどこ?

手数料の安いeMAXIS Slimを取り扱っている三菱UFJ銀行がおすすめです。

ゆうちょ銀行は全国的に店舗があるので、安心して利用できます。

新積立NISAにおすすめ銀行ランキング5選

新積立NISAを銀行でやるデメリットは?

証券会社より取扱商品数が少なく、最低積立額が高いところです。

窓口で相談する際に、都合のいい商品を勧められる可能性もあります。

銀行で新積立NISAをするデメリット

新積立NISAは銀行と証券会社のどっちがいい?

手数料が安くポイントの貯まるネット証券がおすすめです。

約7割の人が証券会社で新積立NISAを始めています。

新積立NISAをはじめるなら銀行と証券会社どっちがおすすめ?

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