「SBI証券って検索するとやばいとでてくる…」
「SBI証券で口座を開こうと考えているけれども、大切な資金を預けられるかな？」
「実際のところSBI証券ってどうなのか知りたい！」
このような疑問を解決する記事です。
ショート動画で記事の要点を解説！
ネットで「SBI証券」と入力して「やばい」とでてくると不安になりますね。
ましてや大切な資金を預ける証券会社です。
「火のないところに煙は立たない」といいますが、なぜ「やばい」とうわさがあるのか、実際どうなのかを調査しました。
西山SBI証券で教育費を準備しています、西山です。
結論からいうとSBI証券は「やばく」なく安心して資産運用できます。
最新の情報や口コミに加えて、ポイントをおさえたSBI証券の口座の開き方も紹介します。
SBI証券が「やばい」といわれる理由
ネット上の検索ででてくる「やばい」といわれる理由について以下のように考えられます。
- 2020年不正アクセス問題
- ネット証券ならではの危険性
- いい意味での「やばい」取引手数料無料化
かずき「やばい」という言葉は、とても便利な言葉だから、悪い意味ではなくいい意味でも使われてるんだね。
2020年不正アクセス問題
2020年に第3者による不正アクセスがあり、一部の顧客の資産が流出しました。
当時の報道やニュースによると、悪意のある第3者による不正アクセスのため、有価証券の売却、銀行口座への出金が複数件おこりました。
その結果顧客資金9,864万円が流出し、約2カ月後には犯人も逮捕されています。
不正アクセスのてんまつ
不正アクセスを受けて、SBIホールディングスの株価は、一時2%超反落するほどの大きな騒ぎとなりました。
SBI証券は、不正アクセスの危険性がある顧客を特定し、「出金停止」や「パスワード強制リセット」などの措置をとっています。
再発防止策としてSBI証券がとった対応は、不正アクセス監視、認証制度の導入、本人確認の強化（出金先銀行口座登録）です。
実際、SBI証券のセキュリティ強化の取り組みがどうなっているかをホームページ上で確認すると、セキュリティ更新の案内や通知が多く見受けられます。
はじめログインするとメールで通知する設定は他の証券会社でもあるが、SBI証券ではログイン履歴もHP上で確認できる。
はるかログイン時に、不正なアクセスがないかログイン履歴を見られるのはいいわね。
ネット証券ならではの危険性も
取引をおこなう場合には、ネット証券ならではの危険性があります。
対面で取引をおこなう証券会社とはことなり、ネット証券では自分で取引を完結しなくてはならず、数字の間違いによる注文ミスも起こりえます。
またシステムメンテナンスや通信環境による不安定さや通信障害、セキュリティ上のリスクといったものがあげられるでしょう。
かずきフィッシングサイトの見分け方やなりすましへの対策法なども知っておくといいね。
フィッシングサイトなどへの対策例（SBI公式より抜粋）
- フィッシングサイト対策・・・ログイン時にサイトのアドレス（URL）がSBI証券のURLか確認する
- なりすまし対策・・・・メールはむやみに開かず、SBI証券からのものか確認して開ける
【SBI証券から送られてくるメールアドレス例】
- スパイウェア・・・セキュリティ対策ソフト（スパイウェア対応のもの）を利用したり、不特定多数の人が利用できる場所に設置されているパソコン（インターネットカフェなど）を利用しての取引はしない。
※スパイウェアは、無料ソフトウェアに潜んでいて、ユーザーの知らない間にパソコンにインストールされ、個人情報を盗んだり、パソコンの動作を妨げるプログラムです。
ネット証券ならではの危険性を理解して、自分で対処できるように必要な知識は備えておきましょう。
いい意味での「やばい」取引手数料無料化
2023年の国内株式の売買手数料無料化を発表に対して、「やばい」という口コミがSNSで見受けられました。
そもそもネット証券の中でもSBI証券の手数料が安く、投資家の取引形態に応じて選べる2つの手数料プランがありました。
しかし2023年10月から「ゼロ革命」を打ちだして手数料の無料化です。
はるかただし「無料」にするには電子交付にする条件があるので、必ずHPで手続きをすませておきましょう。
SBI証券会社は格付けAで信頼されている！
SBI証券は、金融大手のSBIホールディングスグループのネット証券会社で、ネット証券業界を牽引している存在です。
また「2023年 オリコン顧客満足度®ランキング ネット証券」で、14度目の総合1位を受賞しています。
金融庁が指定する格付け機関の1つである日本格付研究所の評価では、2022年7月にA－からA（安定的）に変更され、2023年も据え置きで評価されています。
格付けについて
日本格付研究所による証券会社券会社の格付けにはAAA～Dのランクがあり、AAAが最高級です。ランクは、証券会社の債券の信用力や経営の安定性などを総合的に分析し判断されます。
運営が長い対面方式の証券会社は、ネット証券よりも高い評価を獲得する傾向があり、どちらかというとネット証券の場合は大手でも格付けでは低めの傾向が見受けられます。
（証券会社の最高級のAAA評価は2023年10月はなし。）
はじめ三井住友銀行、住信SBIネット銀行、SBI新生銀行の所属銀行として金融庁に認められ、銀行代理業務もおこなっているんだ。
はるか所属銀行として銀行代理業務を認められているから、SBI証券経由で銀行口座を開けるのね。
SBI証券がつぶれた場合に資産は守られる
万が一SBI証券がつぶれたとしても、資産は金融商品取引にもとづき分けて管理されているため、顧客の資産は返還されるので心配ありません。
お客さまにお預けいただいておりますご資産（有価証券やお金）は、当社が保有する資産（有価証券やお金）と、金融商品取引法に基づき、明確に分けて管理しております（分別管理）。
したがって、万が一、当社が破綻したとしましても、お客さまからお預りしているご資産は確実に返還されます。
SBI証券公式
分別管理とは、証券会社や信託銀行が自社の資産と投資家から預かった資産を分けて管理をおこなうことで、法律で義務づけられています。
もしなんらかの事情で完全に返還できない、または日数がかかるなどの場合には、投資者保護基金が対応することになります。
かずき証券会社での「分別管理」と投資者保護基金「措置」の2重の備えがあるわけだね。
はじめたとえば「タンス預金」にしていて強盗にあっても何の補償もない。考えようによっては万が一の破綻でも2重の補償があるのは安心だ。
他の証券会社5つとの比較
ネット証券は数多くありますが、大手5社の証券会社とSBI証券で比較しました。
 |  |  |  |  | |
| 国内株手数料（約定コース：最低金額） | ０円 | ０円 | 55円～ | ０円 （約定計50万まで） 1,100円 （約定計100万まで） | 55円～ |
| 国内株手数料 （定額コース：最低金額） | ０円 | ０円 | 550円～ | なし | ０円 （100万まで） |
| 取り扱い証券所 | 東京・名古屋・福岡・札幌 | 東京・名古屋 | 東京・名古屋・福岡・札幌 | 東京・名古屋・福岡・札幌 | 東京・名古屋・福岡・札幌 |
| 米国株 | 約5,400 | 約4,800 | 約5,000 | 約3,000 | 約1,800 |
| つみたてNISA | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 |
| 新NISA | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 |
| iDeCo | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 |
| IPO実績（2022年度） | 89社 | 65社 | 61社 | 54社 | 23社 |
| クレカ積み立てのポイント付与率 | 0.5～5.0% | 1.0% | 1.0%～1.1% | なし | 1.0% |
| ポイント投資 | Ｖポイント。Ｔポイント、Pontaポイント | 楽天ポイント | マネックスポイント | 松井証券ポイント | Pontaポイント |
かずき比較してみると、SBI証券が頭一つ抜けているね。
ネット証券の中でも、SBI証券とともに人気のある楽天証券についての詳細な比較は「楽天証券とSBI証券の比較」の記事を参考にしてください。
SBI証券を利用している人の悪い口コミ・評判
スペック上の比較だけでなく、踏み込んで実際に利用している人の「困った」についてもご紹介します。
- メンテナンスの時間が頻繁にある
- スマホアプリの使い勝手がわるい
- IPOが当選しにくい
- iDeCoの開設に時間がかかる
実際の口コミをもとにあなたが利用した場合の「困った」にあてはまるかどうか参考にしてください。
メンテナンスの時間が頻繁にある
SBI証券は定期メンテナンス以外にも臨時メンテナンスがあり、深夜や早朝以外におこなわれるケースがあります。
取引に影響が出ないように、取引時間外にメンテナンスを行うためです。
たとえば国内株式の定期メンテナンスは、日曜日の19：00～20：00の中で10分程度の時間でおこなわれています。
また臨時メンテナンスについては、SBI証券の公式で1週間から2週間ほど先のものが案内されます。
臨時システムメンテナンスの例
メンテナンス中には利用できない機能があるので、公式ページに案内で確認するといいでしょう。
はるか深夜や早朝などに取引をしたいと考えていると不便に感じるかもしれないわね。
スマホアプリの使い勝手がわるい
アプリのバグるという口コミが多く見受けられました。
SBI証券のアプリの種類は他の証券会社に比べて多く、取引ごとに応じて色々と使い分ける必要があります。
SBI証券で使えるアプリは以下のようになっています。
- SBI証券株アプリ ・・・国内株式取引用
- SBI証券米国株アプリ・・米国株取引用
- かんたん積立アプリ・・・投資信託積立用
- SBI証券FXアプリ・・・FX取引用
- HYPER先物・オプションアプリ・・・先物・オプション取引用
- 取引所CFDアプリ -くりっく株365・・・取引所CFD(くりっく株365)取引用
株アプリの口コミには、セッションが切れることが多い、また再度つなぐのに2段階認証をしなくてはならず、入力時間がもったいないという口コミもありました。
セキュリティ面での2段階認証があだになっているケースです。
はじめそもそも頻繁に値動きを確認しないつみたてNISAやiDeCoでSBI証券を利用するなら、メンテナンスやアプリの操作性はそれほど大きなデメリットにならないぞ。
IPOが当選しにくい
IPOの取り扱い数の多いSBI証券でも、抽選倍率が高いため当選しにくい面があります。
リスクが少なく利益の上がりやすい投資のため人気があるからです。
IPOで当選確率を上げたいなら、証券会社を併用して申し込む方法もあります.。
IPOをメインの投資と考えるなら複数の証券会社の利用も検討するとよいでしょう。
はるか抽選に外れてもポイントをもらえるの。
IPOチャレンジポイントをコツコツ貯めると抽選確率があがるのが、SBI証券のIPO投資のうれしいわね。
iDeCoの開設に時間がかかる
どの証券会社でもiDeCoの開設には、一般的に1ヶ月半～2ヶ月ほどかかります。
SBI証券での申し込みの他に、国民年金基金連合会で加入の確認が行われるので時間がかかるためです。
また書類の到着日が一日ちがうだけで、初回引き落としが翌月でなく、翌々月になってしまいます。
SBI証券では、WEBの申し込みと書類の申し込みから選べますが、口座開設の時間を短縮したいなら書類のアップロードでのWeb申し込みをおすすめします。
SBI証券を利用している人のよい口コミ・評判
良い口コミや評判についてご紹介します。
- 手数料が安い
- クレカ積み立てでポイントが貯まる
- 外国株（米国株）の取り扱いが多い
- IPOの取り扱いが多い
はるか良い口コミにあがっているのは、SBI証券ならではのメリットともいえるものね。
手数料が安い
かずき手数料無料は本当に投資家にとってはありがたいね。
クレカ積み立てでポイントが貯まる
はるか同じ金額を積み立てしていても、支払い方法によってポイントがつくのは大きな差になるわ。
ポイントで＋アルファになるのはうれしいわね。
外国株（米国株）の取り扱いが多い
かずきSBI証券は外国株の中でも、米国株の投資が充実しているんだね。
IPOの取り扱いが多い
はじめSBI証券はIPOの取り扱い数もトップクラスで、主幹事となることも多い。
主幹事とは、IPOの引き受けやスケジュール管理を担う幹事証券会社の中で、主要な役割を果たす会社のことで、引受数も多くなるんだ。
SBI証券に向いている人、向いていない人
SBI証券では、色々なサービスを提供しているので、投資の選択肢は幅広いです。
どのように「利用」したいかで向き不向きも変わってきます。
SBI証券の利用が、あなたのニーズにあっているかどうかをチェックしてみましょう。
| 向いている人 | 向いていない人 |
|---|---|
| 手数料を安くしたい IPO投資をしたい 外国株、米国株投資をしたい ポイントを効率よく貯めたい | スマホで1つのアプリで取引を完結したい メンテナンス時間やシステムに不安がある |
とくにスマホはアプリの種類が多いので、その取引の種類ごとにアプリをダウンロードしなくてはなりません。
またメンテナンス時間があなたの取引をしたい時間にかかるようであれば、不便に感じるでしょう。
はるかスマホ1台で取引を完結するなら、スマホ専業証券が機能もシンプルで初心者でも扱いやすいわ。
大和コネクト証券は口座開設キャンペーンも豊富だから、スマホで取引したい人は要チェックよ！
SBI証券での口座の開き方
SBI証券の口座開設方法は難しくありません。
ここではSBIでの口座開設について、大切なポイントとともに見ていきましょう。
開設方法は、ネットと郵送の2つの方法がありますが、ネットで開設なら最短で翌営業日に取引可能なのでおすすめです。
SBI証券の公式HPから口座開設をクリックします。
メールアドレスを登録します。
登録したメールアドレスに、送信された認証コードを入力します。
※口座選択では確定申告の必要ない特定口座を選択しましょう。
またNISA/つみたてNISA口座、iDeCoも同時に申し込めます
はるか2024年から新NISAになりますが、NISAかつみたてNISA口座を開設している場合は、自動的に新NISA口座が開設されます。
NISA、iDeCoの手続きの流れとかかる時間の目安
※NISAでは税務署の審査があります。
※iDeCoでは国民年金基金連合会の確認がおこなわれます。
基本情報（住所等）を入力し、各種規約等を確認します。
次の画面で口座開設方法（ネット）を選択しましょう。
次に本人確認書類の提出です。
本人確認書類（マイナンバー等）は、スマホで撮影して提出するのが一番簡単です。
「ネットで口座開設」を選択するとユーザーネームとログインパスワードが発行されます。
取引に必要になるので、保存しておきましょう。
口座開設完了通知は、登録したアドレス宛てにメールが届きます。
はじめ届いたメールの中でにある「取引パスワード設定ページへのURL」をクリックして取引を開始だ。
はるか口座開設時にはキャンペーンを使うと、お得にポイントがゲットできるわよ。
詳しくは最新キャンペーンの記事をチェック！
まとめ SBI証券は「やばく」ない、おすすめの証券会社である。
この記事ではSBI証券の「やばい」と言われる理由について解説してきました。
最後に記事のおさらいです。
- SBI証券は過去に不正アクセス問題があったが、その後信頼回復している。
- ネット証券ならではの危険性もあるので、「自衛策」も自分でおこないましょう。
- 他証券と比べてもおすすめできる証券会社である。
実際に大切な資産を預けるからこそ、証券会社選びには慎重になるのは当たり前です。
確かに過去に不正アクセス問題もありましたが、現在SBI証券はネット証券業界を牽引する存在となっています。
問題発生後も、企業として投資家が安心して投資できるように真摯に向き合っているといえるでしょう。
西山2024年に非課税制度の拡充した新NISAが始まるので、「投資」するには良いチャンスです。
ぜひあなたの投資の第一歩をSBI証券で踏み出してみてください。
最後までお読みいただきありがとうございました。
SBI証券に関するよくある質問
- SBI証券がつぶれたら、預けた資産はどうなるの？
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「分別管理」されており、SBI証券が破綻した場合も全額返還されるので心配ありません。
- SBI証券は他の証券会社と比べてどうですか？
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取り扱い手数料の無料化、米国柄の取り扱い数、IPOの取り扱い数において強いです。
- SBI証券は上場廃止されたの？
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上場しているのはSBIホールディングスで、SBI証券はそのグループ企業です。2023年9月にSBI新生銀行が上場廃止されたため、心配の声がありますが別会社のため、SBI証券には影響はありません。
