【2024年最新】新NISAの正しい始め方!詳しい手順を図解と動画で解説➡新NISAの始め方の記事を見る

【一撃】つみたてNISA(旧NISA)から新NISAへ切り替え!自動で準備は0

【PR】この記事には広告を含む場合があります
【一撃】つみたてNISAから新NISAへ切り替え!2023年準備か待つべきか

この記事で解決できるお悩み

ちょく

投資歴18年でFP2級のちょくです。
僕は2020年からつみたてNISAで、約200万円運用しています。

つみたてNISAは2023年12月末に終わり、2024年から新NISAへ切り替えが行われます。

今つみたてNISAを利用している人は、自動的に新NISA口座が同じ金融機関に開設されるので、手続きは何もいらないです。

この記事では、つみたてNISAから新NISAへの切り替えや、2023年に準備することを中心に詳しく解説します。

新NISAは、格段に使い勝手がよくなるので利用しないと損です。

若い世代からシニア層まで、新NISAを最大限活用することで、資産を増やして未来の安心をつくりましょう

この記事を書いた人

2級ファイナンシャル・プランニング技能士(個人資産相談業務)

  • 元教員
  • 新NISA運用中
  • 株式投資運用歴18年
  • 株式投資で約1800万投資中
  • つみたてNISAで約300万円運用継続
  • 成長投資枠は高配当株に投資中
  • 証券会社9社利用/三井住友カード+Olive6枚持ち
  • FP技能士(ファイナンシャルプランナー)1級資格取得に向け勉強中
はじめまして
ちょくです
著者の利用している三井住友カードとOlive
著者が利用している三井住友カードとOlive

三井住友カードは10年以上前からずっと利用しています。

Oliveは2023年から利用を始めました。

著者が口座開設している証券会社
著者が口座開設している証券会社
  1. SBI証券
  2. マネックス証券
  3. 楽天証券
  4. 松井証券
  5. SMBC日興証券
  6. 三菱UFJモルガン・スタンレー証券
  7. 大和証券
  8. auカブコム証券
  9. 岡三証券
お読みください

この記事はあくまでも情報提供を目的としたものであり、その手法や知識について勧誘や売買を推奨するものではありません。

本記事に含まれる情報に関しては、万全を期しておりますが、その情報の正確性、完全性、有用性を保証するものではありません。

情報の利用の結果として何らかの損害が発生した場合、著者は理由のいかんを問わず投資の結果に責任を負いません。

投資対象および商品の選択など、投資にかかる最終決定はご自身でご判断ください。

目次

つみたてNISAから新NISAの切り替えは手続き不要

つみたてNISAから新NISAの切り替えは手続き不要

参照|日本証券業協会:2024年から NISA制度が変わります!

つみたてNISAから新NISAの切り替えは、手続きが何もいりません

つみたてNISAを利用している人は、2024年になれば自動的に新NISAの口座が同じ金融機関に開設されるからです。

例えば、SBI証券でつみたてNISAをしている人は、新NISAの口座はSBI証券で開設されます。

2024年以降も同じ金融機関で新NISA口座を利用したい人は、手続きは一切必要ありません

ちょく

今つみたてNISAを始めている人は、スムーズに新NISAを利用できます。

ボッチ

今のNISAで運用している商品をいったん売る必要もないよ!

新NISAへ切り替える前に金融機関は変更できる?

2024年に新NISAが始まりますが、つみたてNISA口座を開設している金融機関から変更することはできます。

今のNISAではジュニアNISA以外は、金融機関を1年ごとに選び直すことが可能だからです。

ただし何もしないと今利用している金融機関に、新NISA口座が開設されます。

別の金融機関に変更する場合は、今利用している金融機関で変更の申請を行いましょう。

NISA口座を別の金融機関に変更する手順6STEP

ちょく

分からないことがあれば、金融機関に問い合わせてみてください。

ボッチ

新NISAが始まってからも金融機関の変更は可能だよ。

2024年1月から新NISA口座で投資したい場合、2023年10月1日~2023年12月初旬の間に口座変更をしましょう。

新NISAへの切り替えに関わる注意点

新NISAへの切り替えに関わる注意点が2つあります。

新NISAへの切り替えに関わる注意点
  • 今のNISAから新NISAへのロールオーバー(移管)はできない
  • つみたてNISAと新NISAの併用はできない

今のNISAから新NISAへのロールオーバー(移管)はできない

今のNISAから、新NISAの口座にロールオーバー(移管)することはできません。

新NISAは今のNISAとは、別制度になるからです。

今のNISAで投資した商品を新NISA口座に移管したい場合、一度売却してから新NISA口座で投資し直す必要があります。

ロールオーバーとは?

ロールオーバーとは、非課税期間が終了する商品の非課税期間を延長するために、新しい非課税枠に移管する手続きのことです。

一般NISAとジュニアNISAは、この手続きをすれば5年ずつ非課税運用期間を延ばすことができました。

ちょく

新NISAは非課税期間が無期限になるため、ロールオーバーの手続きをする必要がなくなります。

ボッチ

2023年につみたてNISAで投資した分は、2042年まで新NISAと別枠で運用できるよ。

つみたてNISAと新NISAの併用はできない

つみたてNISAと新NISAの併用はできません

つみたてNISAの制度は2023年で終わるからです。

2024年から新NISAがスタートするので、つみたてNISAで商品を買えるのは2023年12月末までです。

ちょく

ただし、つみたてNISAで投資した商品は焦って売る必要はありません

つみたてNISAで投資した商品は、下記の非課税期間内は運用することができます。

つみたてNISAが非課税運用できる期間
  • つみたてNISA
    2042年までつみたてNISA口座で保有可能

参照|金融庁:つみたてNISAの概要

ボッチ

今のつみたてNISAは、2042年まで非課税枠として保有できるんだね。

新NISAの注意点は>こちらの記事でも詳しく解説

新NISAへ切り替える前に変更点を知ろう!

ボッチ

新NISAは今のNISAと変更点があるの?

新NISAの大きな変更点は3つです。

新NISAの変更点
  • 恒久化され限度額も拡大
  • つみたて投資枠と成長投資枠が併用できる
  • 商品を売却すると翌年、投資枠が復活する
ちょく

変更点を押さえて、新NISAを最大限活用しましょう。

恒久化され限度額も拡大

2024年の新NISAは、格段に使い勝手がよくなります

期間限定だった今の制度が、恒久化され非課税保有期間が無期限で、限度額も大幅に増えるからです。

ちょく

つみたてNISAの年間投資枠は40万だったのが、新NISAでは120万になったので、3倍になっています!

新NISAを活用することが、資産を増やすことにつながり未来の安心をつくることになります。

つみたて投資枠と成長投資枠が併用できる

新NISAは「つみたて投資枠」と「成長投資枠」が併用できるので、年間投資枠は合わせて360万円になります。

つみたて投資枠だけで安全に運用してもいいし、成長投資枠も利用して大きな利益を狙ってもいいです。

ボッチ

投資の自由度が増すね。

新NISAは非課税保有期間は無期限なので、成長投資枠で個別株を買い、テンバガーを狙うこともできます。

ちょく

仮に年間投資枠の240万×10倍=2,400万になった場合、2,160万の利益なので、本来かかる税金の438万8,040円がとられません。

商品を売却すると翌年、投資枠が復活する

新NISAでは、株式や投資信託などの商品を売却すると翌年、新たな投資枠として再利用できます。

復活する投資枠は、買ったときの金額(簿価)です。

例えば、100万円で購入した商品が200万円になったとします。

この商品200万円を全額売った場合、翌年復活するのは買ったときの金額100万円の投資枠です。

ボッチ

投資枠が復活するから、枠を気にせず必要な時にお金を引き出せるね。

ちょく

自分のライフプランに合わせて投資できます。

【知らないと損】新NISAに向けて2023年準備か待つべきか

【知らないと損】新NISAに向けて2023年準備か待つべきか
ボッチ

新NISAに向けて、2023年に準備するか待つべきかどっち!?

結論をいうと、2023年に準備しないと損をするかもしれません。

新NISAに向けて、今準備することは3つです。

新NISAに向けて今準備すること
  • 現行NISAの非課税枠をそのまま利用する
  • 金融機関を決めて現行NISAを始める
  • NISA口座がある人は金融機関を見直す
ちょく

新NISAに向けて今準備するかしないかで、大きな差が生まれます。

現行NISAの非課税枠をそのまま利用する

現行NISAで投資できるのは2023年12月末までですが、2024年以降も非課税枠をそのまま利用できます

新NISAは、現行NISAとは別の制度としてスタートするからです。

つまり2023年中にNISAを始めた人は、つみたてNISAは40万円、一般NISAは120万円の非課税投資枠が多く手に入ります

ボッチ

今NISAを始めることで、つみたてNISAは20年間、一般NISAは5年間、制度をそのまま利用しながら非課税で運用できるんだね!

ちょく

2023年中にNISAを始めておけば、2024年の新NISA口座も自動的に開設されて便利です。

金融機関を決めて現行NISAを始める

金融機関によって扱っている商品数や手数料が異なるので、どの金融機関でNISAを始めるか決めましょう。

商品数は、ネット証券が銀行の10倍以上と多く扱っています。

店舗の維持費や人件費がかかる銀行に比べて、ネット証券は手数料が断トツに安いのでおすすめです。

ちょく

長期投資を行う上で、手数料の安さは重要です。

ボッチ

ただインターネット環境が十分でない人は、店舗のある銀行などの方がいいよ。

NISA口座がある人は金融機関を見直す

NISA口座を開設している人は、新NISAの恒久化や非課税期間の無期限化をふまえて、金融機関を見直しましょう。

新NISAを機に変更するか、投資を継続するか検討してみるいい機会です。

例えば、楽天経済圏をよく利用するようになったから楽天証券にする、三井住友カードでクレカ積立をしたいからSBI証券にするなどです。

自分に合ったよりよい金融機関を選んで、新NISAの投資をスタートさせましょう。

ボッチ

2024年1月から新NISAをスムーズに始めるために、今から準備しておきたいね!

切り替え前!新NISAについて理解度チェック

ボッチ

内容が理解できたら、下記をクリックしてね。
理解できないところは、記事を読み直してみて!

理解度チェック

  • つみたてNISAから新NISAの切り替えは手続きが何も必要ない
  • つみたてNISAを利用していれば、2024年自動的に新NISA口座が同じ金融機関に開設される
  • 現行NISAも新NISAも口座を開設している金融機関の変更は可能
  • 今のNISAから新NISAへのロールオーバー(移管)はできない
  • つみたてNISAと新NISAの併用はできない
  • つみたてNISAで商品を買えるのは2023年12月末まで
  • 新NISAは恒久化され限度額も拡大
  • 新NISAは「つみたて投資枠」と「成長投資枠」が併用できる
  • 新NISAは商品を売却すると翌年、投資枠が復活する
  • 2023年中にNISAで投資すると、つみたてNISAは40万円、一般NISAは120万円の非課税投資枠が多く手に入る
  • ネット証券は手数料が断トツに安い

【2024年7月】新NISA向け口座8社を比較

新NISAで投資を始めるには、証券口座が必要です。

ちょく

銀行口座だけでは投資を行うことはできません。

新NISAができる、金融機関8社を比較してみました。

スクロールできます
証券会社SBI証券楽天証券マネックス証券松井証券auカブコム証券ゆうちょ銀行三菱UFJ銀行野村證券
分類ネット証券ネット証券ネット証券ネット証券ネット証券銀行銀行店舗型
総合証券
つみたて投資枠
対象商品
230本223本228本230本219本15本18本19本
最低
積立金額
100円100円100円100円100円1,000円1,000円1,000円
クレカ
積立
三井住友
カード
楽天
カード
マネックス
カード
dカード
なしau PAYカードなしなしなし
ポイントの
種類
V
ポイント
楽天
ポイント
マネックス
ポイント
dポイント
松井証券
ポイント
Ponta
ポイント
なしPonta
ポイント
なし
ポイント
付与率
0.5~5.0%
2024年9月10日(火)積立設定締切分まで

※三井住友カードつみたて投資のご利用金額は、プラチナプリファードの新規入会&利用特典、継続特典の付与条件であるご利用金額の集計対象となりません。

2024年10月10日(木)積立設定締切分以降
0%~3.0 %
0.5~1.0%5万円以下:1.1%
5万円超過~7万円以下:0.6%
7万円超過~10万円以下:0.2%
なし1%なし0.03%なし
積立頻度毎月/毎週/毎日毎月/
毎日
毎月/
毎日
毎月/毎週/毎日毎月毎月毎月毎月
公式HP詳細詳細詳細詳細詳細詳細詳細詳細
参照|各社公式サイト

2024年7月1日の調査時点

ボッチ

ネット証券の商品数は、銀行の10倍以上あるよ。

新NISAは1人1口座なので、どの金融機関を選ぶか悩みますよね。

銀行よりも信託報酬(手数料)が安く、商品の数が多いネット証券の方が、長期投資で儲かる確率は高いといえます。

新NISAにおすすめネット証券3社

2024年1月に始まった新NISAの口座開設が加速しています。

主要証券会社19社の1月末時点のNISA口座数は、なんと合計で約1530万口座を突破しました。

新NISA開始後の1カ月間で4%増えており、開設ペースは直近3カ月間の平均の2倍に達し、増加分の9割をネット証券が占めています。

(参照|日本経済新聞:新NISA口座、開設ペース2倍に 9割超がネット証券で

ボッチ

下画像を見ると、2024年2月末時点で口座開設数や買付額が2023年1~3月の約3倍だね。

引用|日本証券業協会|NISA口座の開設・利用状況(証券会社10社・2024年2月末時点)

ようこ

ネット証券の口座開設や維持費は無料なので安心してね。

選んだネット証券は、一生付き合うパートナーになるかもしれません。

自分に合った証券会社かどうか考えて決めましょう。

ちょく

僕は下記の3社とも開設して利用しています。

3社の特徴や良さをそれぞれ紹介するので、参考にしてください。

SBI証券経験0の初心者も安心!つみたて投資枠の商品数No.1

つみたて投資枠対象商品クレカ積立ポイント

230本

三井住友カード
Olive

Vポイント
ポイント付与率新NISAにおすすめ度ポイントの使い道
 
0.5%~5.0%
2024年9月10日(火)積立設定締切分まで

※三井住友カードつみたて投資のご利用金額は、プラチナプリファードの新規入会&利用特典、継続特典の付与条件であるご利用金額の集計対象となりません。

2024年10月10日(木)積立設定締切分以降

0%~3.0 %
※年間利用金額に応じて、ポイント付与率が変動する

iD加盟店やVisaのタッチ決済
ANAマイル
Vポイント、dポイント等
2024年7月1日の調査時点

SBI証券はこんな人におすすめ!

  • Tポイント、Vポイント、Pontaポイント、dポイント、paypayポイントのどれかを貯めている人
  • 三井住友カードやOliveを持っている人(クレカ積立でVポイントが貯まる)
  • 手数料を最小限に抑えて投資したい人
  • ④最低金額100円という少額から積立投資を始めたい人
  • ⑤業績が右肩上がりの安定した企業で投資したい人

キャンペーン情報

SBI証券ではキャンペーンを実施中です。

SBI証券の「NISAやるならSBIでGO!キャンペーン」は、抽選で最大2,000円がプレゼントされます。

他のみんなよりもお得な特典をゲットして、新NISAを始めたい方はキャンペーンを利用しましょう。

詳しくはSBI証券キャンペーンの記事をご覧ください。

SBI証券は、つみたて投資枠の商品数がネット証券No.1です。

2023年9月30日(土)から国内株式売買手数料がゼロになり、新NISAでは米国株式&海外ETFの売買手数料もゼロになりました。

新NISA関連の動画セミナーやシミュレーション機能もあり、投資初心者に手厚く安心して利用できます。

SBI証券を利用した人の声を見る
職業:教員

大手のネット証券なので、口座開設するにあたって特に心配はなかったです。

実際に利用してみると、チャートがすごく見やすくて、SBI証券にして良かったと思います。

つみたてNISAの口座を開設しましたが、一度設定したら特にすることがないので、最近はあまりログインすることがありません(笑)

クレカ積立でポイントが貯まるのは、地味にうれしいですね。

ただ貯まったポイントが、つみたてNISAで再投資できないのは残念です。

他は特に困っていることはありませんね。

どの口座にするか迷っているなら、SBI証券がおすすめですよ。

30代男性
職業:会社員

投資は初めてだったので、初心者でも利用しやすいと聞いたSBI証券で口座開設しました。

最初は不安だったので、100円から積立を始めてみました。

少しずつ慣れてきてから、金額も増やすようにしたので、安心して取引ができています。

今は三井住友カードでつみたてNISAの積立をしていて、ポイントが貯まるのがうれしいです。

最初は、サイト画面の使い方が分からなかったけど、使っているうちに慣れました。

私は、つみたてNISAしかしていないので、複雑なツールとかは使わなくも十分なんです。

私みたいな初心者でも、NISAを始めることができたのでSBI証券はおすすめですよ。

20代女性

※僕の元同僚や知人に、直接話を聞かせてもらいました。

マネックス証券ポイント還元率No.1!米国株や中国株の銘柄数が充実

つみたて投資枠対象商品クレカ積立ポイント

228本

マネックスカード
dカード

マネックスポイント
dポイント
ポイント付与率 新NISAにおすすめ度ポイントの使い道

 5万円以下:1.1%
5万円超過~7万円以下:0.6%
7万円超過~10万円以下:0.2%

最大2.2%になるキャンペーン中
 
Amazonギフトカード
Pontaポイント
WAONポイント
Tポイント、dポイント等
2024年7月1日の調査時点

マネックス証券はこんな人におすすめ!

  • ①クレカ積立でポイントを効率的に貯めたい人(基本ポイント還元率が最高レベルの1.1%
  • 米国株や中国株の銘柄に興味がある人
  • ③銘柄スカウターを使いたい人(銘柄分析の神ツール
  • IPO(新規公開株)に投資したい人(完全平等抽選
  • ポイントの使い道が多い方がいい人(他ポイントに変えたり投資に使えたり使い道の幅が広い)

キャンペーン情報

マネックス証券ではNISAの口座開設をしたり、積立投資を始めたりするとポイントが受けられるキャンペーンなどがあります。

クイズに正解してキャンペーンコードをGETして申込フォームに入力すると、dポイントが最大4,000ptもらえます。

しかも2024年4月1日から、NISA口座でのクレカ積立のポイント還元率が最大2倍となる2.2%にアップしています。

クレカ積立でポイントを効率よく貯めたい方や、米国株投資に興味がある方は、マネックス証券の口座開設を検討してみてくださいね。

マネックス証券は、米国株の銘柄数が5,000超と多いので米国株投資をしたい人は、マネックス証券ははずせません。

マネックス証券の新NISA取引は売買手数料がすべて無料になったので、手数料を気にせず投資ができます。

クレカ積立の基本ポイント還元率がNo.1で、クレカ積立の上限が10万円になったので積立投資でポイントを効率よく稼ぎたい方には特におすすめです。

現在NISA口座でのクレカ積立のポイント還元率が最大2.2%にアップ中!
通常のポイント還元率期間中のポイント還元率
2023年10月以降に
マネックス証券のNISA口座を開設した方
~50,000円:1.1%
50,001~70,000円:0.6%
70,001~100,000円:0.2%
~50,000円:1.1%
50,001~70,000円:1.6%
70,001~100,000円:2.0%
(通常のポイント還元と合わせて、2.2%)
2023年9月までに
マネックス証券のNISA口座をお持ちの方
~50,000円:1.1%
50,001~70,000円:0.6%
70,001~100,000円:0.2%
~50,000円:0.4%
50,001~70,000円:0.9%
70,001~100,000円:1.3%
(通常のポイント還元と合わせて、1.5%)

マネックス証券では2023年10月以降にNISA口座を開設した場合、クレカ積立のポイント還元率が最大2.2%にアップします。

2023年10月以降にマネックス証券のNISA口座を開設した方は、かなりお得ですね。

マネックス証券を利用した人の声を見る
職業:個人事業主

僕は米国株の取引に優れている証券会社が良かったので、マネックス証券で口座開設しました。

なんといっても、NISA口座で米国株が業界最安値水準の手数料で取引できるのが1番の魅力です。

つみたてNISAの取扱商品は、他の大手ネット証券より少し少ないですが、マネックス証券も主要な銘柄は取り扱っているので特に問題はありません。

株式チャートも見やすく使いやすいので疲れません。

これから、米国株はまだまだ伸びると思うので、NISA口座で米国株に投資したい人は、マネックス証券がおすすめですよ。

30代男性
職業:フリーランス

つみたてNISAをクレカ積立でしようと思ったとき、大手ネット証券を比較してポイント還元率が1番高いマネックス証券を選びました。

実際に使ってみると、株価のチャートがシンプルで非常に見やすいですし、画面全体のデザイン性も優れていると感じています。

実は以前、別の証券会社を使っていたのですが、チャートが非常に見にくかったので、マネックス証券に口座変更して良かったです。

良くない点は、クレカ積立可能額は1,000円以上というところですが、私の場合は余裕で1.000円以上投資するので問題ありません。

マネックス証券は少しレベルが高い人が使うイメージですが、初心者でも全然大丈夫ですよ。

30代女性

マネックス証券を利用した方に、クラウドワークスで書いてもらった感想です。

ようこ

新NISAの銘柄を分析するなら、マネックス証券の銘柄スカウターが神ツールで使いやすいわ。

楽天証券楽天ユーザーにお得!楽天ポイントがザクザク貯まる

つみたて投資枠対象商品クレカ積立ポイント

223本

楽天カード

楽天ポイント
ポイント付与率新NISAにおすすめ度ポイントの使い道
 
0.5%~1.0%
※カードのランクで変動

楽天経済圏での買い物
ポイント投資
2024年7月1日の調査時点

楽天証券はこんな人におすすめ!

  • 楽天ポイントを貯めている人
  • 楽天カードを持っている人(クレカ積立で楽天ポイントが貯まる)
  • 手数料を最小限に抑えて投資したい人
  • ④最低金額100円という少額から積立投資を始めたい人
  • ⑤日本経済新聞社が提供する日経テレコン楽天証券版を無料で読みたい人

キャンペーン情報

楽天証券ではキャンペーンも実施中です。

新NISAをお得に始めたい方は、キャンペーンを利用しましょう。

詳しくは楽天証券キャンペーンの記事をご覧ください。

楽天証券は楽天カードクレジット決済と楽天キャッシュを利用することで、最大15万円までがポイントの還元対象です。

楽天証券ではクレカ積立などで貯まった楽天ポイントを、新NISAのつみたて投資枠に再投資することもできます。

楽天カードや楽天銀行の口座があれば入金やポイント獲得もスムーズなので、楽天経済圏を利用している人には特におすすめです。

楽天証券を利用した人の声を見る
職業:公務員

投資ってなんだか難しそうなイメージがあったんですけど、楽天証券で初めての投資を終えて、自分にもできるんだって感動しました。

口座開設やつみたてNISAの設定は、思っていたよりすごく簡単だったし、迷う必要なんてなかったなと思います。

私の場合、楽天銀行の口座を持っていて、楽天カードをよく使うから、楽天証券でよかったです。

楽天ポイントも貯まるし、すごくお得に感じていますよ。

分からないことがあっても、楽天証券はメジャーなのでYouTube観たら解決します(笑)

楽天証券は、初めて投資する人にもおすすめできます。

30代女性
職業:会社員

僕が楽天証券に決めた理由は、普段から楽天経済圏をよく利用するからです。

つみたてNISAをクレカ積立で始めたかったので、口座開設して設定しましたが、とても簡単でした。

楽天証券は、貯まった楽天ポイントをつみたてNISAの投資に使えるのがいいですね。

今のところ、特に困っていることもないです。

強いてい言えば、トレーディングツールの使い方が最初は少しわかりにくかったです。

普段から楽天をよく利用する人は、楽天証券が1番いいと思います。

20代男性

※僕の知人に直接話を聞かせてもらいました。

NISA口座を別の金融機関に変更する手順6STEP

ちょく

NISA口座を別の金融機関に変更する手順を解説します。

2024年1月から新NISA口座で投資したい場合、2023年10月1日~2023年12月初旬の間に口座変更をしましょう。

STEP
新しい金融機関で口座を開設する

変更したい金融機関の口座を開設します。

口座を開設する際、まだNISAを申し込んではいけません

NISA口座は一人一口座だからです。

ちょく

申し込むときに、「NISAを申し込まない」を選択しましょう。

STEP
「金融商品取引業者等変更届出書」を提出する

現在利用している金融機関に「金融商品取引業者等変更届出書」と「本人確認書類」を提出します。

ネット証券で発行する手順

自身の金融機関で【口座管理】⇒【書類請求・申込】⇒【NISA口座変更】で申し込む。

自宅住所宛てに、「金融商品取引業者等変更届出書」が発送される。

ゆうちょ銀行で発行する手順

実店舗に直接行って、窓口で手続きをする。

【必要な持ち物】
・決済口座指定の総合口座通帳
・お届け印
・本人確認書類

引用|ゆうちょ銀行

ちょく

分からない場合は、利用している金融機関に問い合わせてみてください。

STEP
「勘定廃止通知書」または「非課税管理勘定廃止通知書」を受け取る

「金融商品取引業者等変更届出書」を提出すると、「勘定廃止通知書」または「非課税管理勘定廃止通知書」が送られてきます。

ちょく

1週間程度でNISA口座の廃止に関する通知書が届きます。

STEP
新しい金融機関にNISA口座開設を申し込む

NISA口座開設を申し込むと、「非課税口座開設届出書」が送られてきます。

STEP
必要書類を返送する

新しい金融機関に、必要書類をまとめて送ります。

返送する書類(SBI証券の場合
  • 非課税口座開設届出書
  • 「勘定廃止通知書」か「非課税口座廃止通知書」
  • 本人確認書類
  • マイナンバーを確認できる個人番号記載書類

引用|SBI証券:NISA口座の金融機関変更

返送する書類(楽天証券の場合)
  • NISA口座開設届出書
  • 「勘定廃止通知書」か「非課税口座廃止通知書」
  • マイナンバー通知届出書
STEP
税務署の審査が終われば口座変更が完了

書類に不備がなければ、税務署がNISA口座に関する審査を行います。

無事に確認が終われば、NISA口座変更が完了です。

ちょく

税務署の審査には1~2週間程度かかります

新NISAへの切り替えなどクイズを解いて復習

切り替え前!新NISAクイズ

つみたてNISAから新NISAへ切り替えに関わる問題です

チェックしてみよう

まとめ新NISAに向けて、2023年の今から準備しよう

本記事では、つみたてNISAから新NISAへの切り替えや、2023年に準備することを解説しました。

最後に内容を整理します。

まとめ
  • つみたてNISAから新NISAの切り替えは、手続きは何もいらない
  • 金融機関は1年ごとに選び直すことができる
  • 新NISAは恒久化され限度額も拡大するので、格段に使い勝手がよくなる
  • つみたてNISAを利用していれば、2024年自動的に新NISA口座が同じ金融機関に開設される

「2023年に準備するか待つべきか?」と悩んでいる方がいらっしゃるかもしれません。

2023年中にNISAで投資を始めた方が、NISAの非課税投資枠が多く手に入ってお得です

つみたてNISAで商品を買えるのは2023年12月末までなので、できるだけ早く口座開設して投資しましょう。

若い世代からシニア層まで、新NISAを最大限活用することが、資産を増やすことにつながり、未来の安心をつくることになります。

ボッチ

現行NISAの非課税枠は、2024年になると一生手に入らないよ。

ちょく

今からつみたてNISAを利用していれば、2024年自動的に新NISA口座が開設されてスムーズです。

この記事が、あなたが新NISAについて理解する上で役に立っていれば幸いです。

最後までお読みいただきありがとうございました。

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つみたてNISAから新NISAへの切り替えについてよくあるQ&A

新NISAへの切り替えは何をすればいい?

つみたてNISAから新NISAへの切り替えは、手続きは何もいりません。

つみたてNISAを利用していれば、2024年自動的に新NISA口座が同じ金融機関に開設されるからです。

つみたてNISAから新NISAの切り替えは手続き不要

新NISAへ切り替える前に金融機関は変更できる?

切り替える前でも、金融機関の変更は可能です。

今利用している金融機関で変更の申請を行いましょう。

NISA口座を利用している金融機関の変更について

金融機関の変更について>こちらの記事でも解説しています。

つみたてNISAから新NISAへ切り替わると何が変わるの?

つみたてNISAから新NISAになると、制度は恒久化され非課税保有期間が無期限で、限度額も大幅に増えます。

つみたてNISAの年間投資枠は40万だったのが、新NISAでは120万なので3倍です。

新NISAへ切り替える前に変更点を知ろう!

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