【2024年最新】新NISAの正しい始め方!詳しい手順を図解と動画で解説➡新NISAの始め方の記事を見る

【重大】新NISAでつみたて投資の出口戦略!引き出し方法やタイミング

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【重大】新NISAでつみたて投資の出口戦略!引き出し方法やタイミング
ちょく

投資歴18年でFP2級のちょくです。
僕は新NISAのつみたて投資枠で、毎月5万円を30年積み立てて取り崩していく予定です。

新NISAのつみたて投資は、出口戦略・ゴールを決めて始めるのをおすすめします。

人生の後半は、新NISAで積み立てたお金を引き出しながらどう使うかが大切だからです。

この記事では、新NISAでつみたて投資の出口戦略やお金の引き出し方法・タイミングなどを解説します。

人生の終わりを迎えるまでの間、お金をうまく取り崩して使いながら豊かで幸せな人生にしませんか?

この記事を書いた人

2級ファイナンシャル・プランニング技能士(個人資産相談業務)

  • 元教員
  • 新NISA運用中
  • 株式投資運用歴18年
  • 株式投資で約1800万投資中
  • つみたてNISAで約300万円運用継続
  • 成長投資枠は高配当株に投資中
  • 証券会社9社利用/三井住友カード+Olive6枚持ち
  • FP技能士(ファイナンシャルプランナー)1級資格取得に向け勉強中
はじめまして
ちょくです
著者の利用している三井住友カードとOlive
著者が利用している三井住友カードとOlive

三井住友カードは10年以上前からずっと利用しています。

Oliveは2023年から利用を始めました。

著者が口座開設している証券会社
著者が口座開設している証券会社
  1. SBI証券
  2. マネックス証券
  3. 楽天証券
  4. 松井証券
  5. SMBC日興証券
  6. 三菱UFJモルガン・スタンレー証券
  7. 大和証券
  8. auカブコム証券
  9. 岡三証券
お読みください

この記事はあくまでも情報提供を目的としたものであり、その手法や知識について勧誘や売買を推奨するものではありません。

本記事に含まれる情報に関しては、万全を期しておりますが、その情報の正確性、完全性、有用性を保証するものではありません。

情報の利用の結果として何らかの損害が発生した場合、著者は理由のいかんを問わず投資の結果に責任を負いません。

投資対象および商品の選択など、投資にかかる最終決定はご自身でご判断ください。

目次

新NISAの出口戦略3つのポイント~つみたて投資枠~

 新NISAの出口戦略3つのポイント~つみたて投資枠~

新NISAでつみたて投資の出口戦略とは、積み立てたお金の売り方・終わり方の戦略です。

新NISAでつみたて投資を始めても、出口戦略・ゴールまで考えている人はほとんどいません

そこで出口戦略のポイントを3つ解説します。

新NISAでつみたて投資の出口戦略について
  • お金を増やすのと同じくらい出口戦略は大切
  • 新NISAは非課税期間を気にしなくていい
  • 出口戦略は4%ルールで取り崩すのが有名
ちょく

終わりよければすべてよしです。

お金を増やすのと同じくらい出口戦略は大切

新NISAはお金を増やすのと同じくらい、出口戦略を考えておく必要があります。

将来増やしたお金を、どのように引き出してどう使うかが重要だからです。

お金の引き出し方やタイミングで損をしないように、早めに出口戦略を立てておきましょう。

ようこ

新NISAで積み立てたお金をどう引き出すか考えておきましょう。

ボッチ

お金は生きてる間しか使えないから、お金の使い時を逃さないようにしたいね。

新NISAは非課税期間を気にしなくていい

新NISAは非課税期間を気にせず、自分に合ったペースでお金を引き出せます。

新NISAは非課税保有期間が無期限になったからです。

旧NISAのように、NISA口座で売却か課税口座に移して運用を続けるかなど考える必要はありません。

新NISAは恒久化され、生涯ずっと使える制度になったので安心して利用できます。

ようこ

いつ引き出しても非課税なのはうれしいわ。

ちょく

お金の引き出し方やタイミングだけに集中できます。

出口戦略は4%ルールで取り崩すのが有名

出口戦略の4%ルールは積み立てた資産を毎年4%取り崩し、残りの資産は運用を続ける方法です。

4%ルールは1998年、資産運用に関する研究をしていた米トリニティ大学のグループから発表されました。

毎年、資産運用額の4%未満を生活費として売却すれば、30年以上が経過しても資産は残る確率は非常に高いという内容です。

ボッチ

取り崩す4%のお金以外は、運用を続けるから資産が増え続けることも期待できるよ。

ようこ

あくまで理論だけど、お金を取り崩して使っても30年後に資産が残っているのは安心だわ。

【出口戦略①】新NISAでつみたて投資した資産の引き出し方法

【出口戦略①】新NISAでつみたて投資した資産の引き出し方法

新NISAでつみたて投資した資産の引き出し方法を3つ解説します。

つみたて投資した資産の引き出し方法
  • 資産を全額売却
  • 定率売却で取り崩す
  • 定額売却で取り崩す
  • 定口(期間)売却で取り崩す
ようこ

自分に合った方法で引き出してね。

資産を全額売却

保有している資産をすべて売る方法ですが、おすすめしません

お金を取り崩しながら運用を続けた方が、資産は増える可能性があるからです。

大幅下落しているときなど売るタイミングによっては、一気に売ると損をする場合もあります。

ボッチ

運用を続けながら必要なお金を準備する方が安心だね。

ちょく

インフレにも対応できます。

定率売却で取り崩す

定率売却は、毎月資産を定率で取り崩す方法です。

たとえば1%に定率指定すれば、保有している資産の1%分だけ毎月取り崩されます。

出口戦略の4%ルールは定率売却です。

ようこ

0.1%単位で指定して売却できる証券会社もあるわ。

ちょく

年を経るごとに受け取れる金額は減ります

定額売却で取り崩す

定額売却は、毎月資産を定額で取り崩す方法です。

たとえば毎月5万円に金額指定すれば、5万円分の資産が毎月取り崩されます。

毎月取り崩す金額がわかりやすいのがいい所です。

ちょく

1000円以上を1円単位で指定した金額で売却します。

ようこ

ただし定率売却よりも資産の減りが早くなるわ。

定口(期間)売却で取り崩す

定口売却は、最終受取年月までの売却回数で等分した口数を毎月取り崩す方法です。

たとえば投資信託を120万口保有していて、最終受取年月を10年後に設定すると、120万口÷(10年×12か月)で、毎月1万口が取り崩されます。

投資の運用成績が悪いと引き出せるお金が減り、運用成績が良いと引き出せるお金が増える方法です。

ボッチ

定額売却のように運用成績が悪いときに、多くの口数を売却しなければならないという心配がないね。

ちょく

僕は定率売却か定口売却で取り崩すつもりです。

新NISAで積み立てた資産を引き出すタイミング

新NISAで積み立てた資産を引き出すタイミングは人によって様々ですが、3つパターンを解説します。

積み立てた資産を引き出すタイミング
  • 退職前に少しずつ引き出す
  • 70歳以降に少しずつ引き出す
  • お金が必要になったとき
ちょく

積み立てた資産を引き出すタイミングはとても大切です。

退職前に少しずつ引き出す

60歳~70歳頃に退職する前から、積み立てた資産を少しずつ売却して引き出します。

定年退職後の生活費は減りますが、定年前と比べて6~7割ほどは生活費がかかるからです。

(参照|総務省:家計調査報告(家計収支編)2022年(令和4年)平均結果の概要

退職前から少しずつ売却して取り崩していくと、退職金+現金資産があるので安心して生活できます。

ようこ

統計では保健医療費や交際費が増える人が多いそうよ。

ボッチ

退職後もお金がかかるんだね。

70歳以降に少しずつ引き出す

長く働く人は、70歳以降に少しずつ引き出すのをおすすめします。

積み立て投資は複利の効果で右肩上がりに資産が増えるので、運用を続けた方がお金は貯まるからです。

新NISAを始めたのが50歳~60歳台の人も、引き出すタイミングは70歳以降にした方がいいでしょう。

ちょく

あまり早く資産を売らない方が得をする場合が多いです。

ボッチ

夫婦であれば先に夫の資産を取り崩し、その後に妻の資産を取り崩していくのもいいね。

お金が必要になったとき

お金が必要になったときは、積み立てた資産から部分的に取り崩しましょう。

必要な金額だけ取り崩すのが大切です。

ライフプランに合わせて、使う金額を引き出すのもいいでしょう。

ようこ

住宅リフォームや車の買い替えなど、一時的に出ていく支出にあててもいいわね。

ちょく

老後で必要になった特別な支出に、NISAで積み立てた資産を取り崩してあてるのはおすすめです。

積み立てた資産を引き出すときの注意点

積み立てた資産を引き出すときの注意点は3つです。

積み立てた資産を引き出すときの注意点
  • 株価が暴落しているときは売らない
  • 頻繁に売却して引き出さない
  • 積み立て設定の解除忘れに気をつける
ようこ

注意点に気をつけて資産を引き出してね。

株価が暴落しているときは売らない

引用|auカブコム証券|日本株と米国株~過去30年の株価の推移は~

株価が暴落しているときは、積み立てた資産を売らない方がいいでしょう。  

株式市場では数年ごとに○○ショックという名の暴落があります。

歴史的にみて暴落し続けることは過去にないので、株価が戻るまで耐える時期があるかもしれません。

ちょく

これまで、株価が大きく値下がりしても時間をかけて元の水準に戻ってきました。

ボッチ

未来はどうなるか誰にも分からないけど、株価が暴落したときは冷静に様子を見た方がいいね。

ようこ

投資信託は米国や全世界に投資した方がよさそうね。

頻繁に売却して引き出さない

積み立てた投資信託は、頻繁に売却して引き出さないようにしましょう。

投資信託を取り崩しすぎると、運用を続けても資産を増やしにくくなるからです。

老後の生活費や医療費など日常生活で必要なお金は、公的年金や預貯金でまかなう方がいいでしょう。

ちょく

取り崩すタイミングは遅い方が、複利の効果で資産をより増やせます。

ようこ

短期間で何度も売却するともったいないわ。

積み立て設定の解除忘れに気をつける

投資信託を売却して引き出す際は、積み立て設定の解除忘れに気をつけましょう。

投資信託を売却しただけでは設定が解除されないからです。

積み立てをやめる場合は、積み立て設定の解除が必要になります。

ボッチ

解除を忘れていると、引き出した後も積み立てられるから気をつけて。

SBI証券で積み立て設定の解除方法

STEP
積立設定確認画面で解除をクリック

SBI証券にログインして「取引」→「投資信託」→「投信(積立買付)」から設定を解除したいファンドの「解除」をクリックします。

引用|SBI証券:投信積立

STEP
内容を確認して取引パスワード入力

内容を確認してよければ、取引パスワードを入力して「解除する」をクリックしましょう。

STEP
積立設定の解除が完了

下記画面になり、積立設定の解除が完了です。

新NISAで積み立てた投資信託を引き出す手順

新NISAで積み立てた投資信託を引き出す手順【SBI証券】
ちょく

新NISAで積み立てた投資信託を、SBI証券で引き出す手順を2通り解説します。

口数指定売却の場合

STEP
売却したいファンドを選ぶ

SBI証券にログインして「取引」→「投資信託」→売却したいファンドの「売却」をクリックします。

引用|SBI証券:投資信託売却

STEP
売却したい口数を入力する

売却したい口数を入力して取引パスワードを入力し「注文確認画面へ」をクリックしましょう。

STEP
注文内容を確認し注文発注して完了

注文内容を確認し「注文発注」をクリックします。

下記のような画面になり注文が完了です。

金額指定売却の場合

STEP
売却したいファンドを選ぶ

口数指定売却の場合と同じように、SBI証券にログインして「取引」→「投資信託」→売却したいファンドの「売却」をクリックします。

STEP
売却したい金額を入力する

金額を指定して売却したい場合は「金額指定」を選択して売却金額を入力、全額売却したい場合は金額を入力せずに「全額」を選択しましょう。

引用|SBI証券:投資信託売却

取引パスワードを入力し「注文確認画面へ」をクリックします。

STEP
注文内容を確認し注文発注して完了

注文内容を確認し「注文発注」をクリックします。

下記のような画面になり注文が完了です。

投資信託の取り崩しは「投資信託定期売却サービス」の利用も検討する

引用|SBI証券:投資信託定期売却サービス

投資信託の取り崩しは、証券会社の投資信託定期売却サービスの利用も検討しましょう。

SBI証券の定期売却サービスは保有する投資信託を定期的に、一定金額ずつ自動で売却できるサービスです。

SBI証券の定期売却について
  1. 計画的に資産の取り崩しができる
  2. 売却のタイミングを自分で考えなくていい
  3. 自分の好きなファンドを運用しながら取り崩せる

引用|SBI証券:人生100年時代の“コツコツ”資産運用!「つみたて」×「定期売却」で自分年金を作ろう!

サービスを利用することで、取り崩しの手間や負担を減らせます

※2023年12月17日時点では、NISA預りの投資信託はサービスの対象外です。今後「定率売却」も含めて、対応が検討されています。

引用|SBI証券:運用しながら取り崩す効果とは?

上のグラフは、2,000万円の資産を毎月10万円ずつ単純に取り崩していく場合と、毎年5%の利回りで運用できたと仮定して毎月10万円ずつ取り崩した場合を比較したグラフです。

ようこ

毎年5%の利回りで運用すると36年間資産を保てているわ。

ちょく

資産を取り崩しながら運用も続ければ、資産を長持ちさせられるのが分かります。

SBI証券の投資信託 定期売却手順を解説

STEP
定期売却の一覧画面を表示する

SBI証券にログインして「取引」→「投資信託」→「売却」→「定期売却」」をクリックします。

引用|SBI証券:定期売却手順

STEP
定期売却したい銘柄を選ぶ

定期売却を設定したい銘柄の「新規設定」をクリックしましょう。

STEP
定期売却の設定を行う

毎回の売却⾦額、解約の申し込み頻度の⼊⼒、ボーナス⽉設定(任意)を⾏います。

取引パスワードを⼊⼒して「設定確認画⾯へ」をクリックしましょう。

STEP
設定内容を確認して設定完了

内容を確認して「設定」をクリックします。

下記画面になり、定期売却の設定が完了です。

ようこ

設定した金額を特定の日に自動的に売却して、年金のように受け取れるサービスね。

ボッチ

定額売却で取り崩す方法だね。

【出口戦略②】新NISAの成長投資枠を活用する方法

新NISAの成長投資枠を活用した出口戦略も3つ紹介します。

新NISAの成長投資枠を活用した出口戦略
  • 日本の高配当株に分散投資して配当金を受け取る
  • アメリカの高配当株に分散投資して配当金を受け取る
  • ETFに投資して分配金を受け取る
ようこ

新NISAの成長投資枠をうまく活用すれば資産を大きく増やせるわ。

日本の高配当株に分散投資して配当金を受け取る

日本の高配当株に分散投資すれば、日本円で配当金を受け取れます。

受け取った配当金を、老後の生活費にあてていく出口戦略です。

投資した高配当株は取り崩さず、配当金を受け取り続けます。

ちょく

公的年金と配当金で生活するのが理想です。

ボッチ

どうしてもお金が必要なときは引き出せばいいね。

アメリカの高配当株に分散投資して配当金を受け取る

アメリカの高配当株に分散投資すれば、米ドルで配当金を受け取れます。

受け取った配当金は米ドルなので、円に交換して老後の生活費にあてていく出口戦略です。

日本の高配当株投資と同じように取り崩さず、配当金を受け取り続けます

ちょく

為替変動リスクがある点は注意が必要です。

ようこ

日本株も米国株も、銘柄を分析するのにマネックス証券銘柄スカウターがおすすめよ。

ETFに投資して分配金を受け取る

高配当の東証ETFや海外ETFに投資して、分配金を受け取る方法もあります。

ETFは1本で分散投資が可能です。

高配当株への投資と同じように取り崩さず、分配金を受け取り続けます

ちょく

海外ETFは信託報酬が安いです。

ようこ

ただしNISAで海外ETFに投資しても10%課税されるし、為替変動リスクもあるから注意が必要よ。

【出口戦略③】積み立てた資産を大切な人に遺す

新NISAの最終的な出口戦略として、積み立てた資産を大切な人に遺す方法も考えておきましょう。

NISA口座に残高があるうちに亡くなっても、相続人のNISA口座へ移管はできません

NISAの資産を相続する場合は、相続人の課税口座に移管することになります。

非課税となるのは故人が亡くなった日までなので、早めに計画を立てておくのが重要です。

ようこ

知識がないのに米国株や海外ETFを遺されても困るわね。

ちょく

投資信託や東証ETFなどを残し、資産を受け継ぐ人が困らないようにしたいですね。

ボッチ

相続や贈与についても早めに考えておくのが大切だよ。

新NISAの出口戦略について理解度チェック

ボッチ

内容が理解できたら、下記をクリックしてね。
理解できないところは、記事を読み直してみて!

理解度チェック

  • 積み立てた資産の引き出し方やタイミングを考えておく
  • お金を増やすのと同じくらい大切
  • 出口戦略は4%ルールで取り崩すのが有名
  • 取り崩す方法は定率売却・定額売却・定口売却がある
  • 株価が暴落しているときは売らない
  • 頻繁に売却して引き出さない
  • 積み立て設定の解除忘れに気をつける
  • 証券会社の投資信託定期売却サービスの利用も検討する
  • 新NISAの成長投資枠で配当金や分配金をもらい続ける出口戦略もある
  • 積み立てた資産を大切な人に遺す方法も考えておく

【2024年7月】新NISA向け口座8社を比較

新NISAで投資を始めるには、証券口座が必要です。

ちょく

銀行口座だけでは投資を行うことはできません。

新NISAができる、金融機関8社を比較してみました。

スクロールできます
証券会社SBI証券楽天証券マネックス証券松井証券auカブコム証券ゆうちょ銀行三菱UFJ銀行野村證券
分類ネット証券ネット証券ネット証券ネット証券ネット証券銀行銀行店舗型
総合証券
つみたて投資枠
対象商品
230本223本228本230本219本15本18本19本
最低
積立金額
100円100円100円100円100円1,000円1,000円1,000円
クレカ
積立
三井住友
カード
楽天
カード
マネックス
カード
dカード
なしau PAYカードなしなしなし
ポイントの
種類
V
ポイント
楽天
ポイント
マネックス
ポイント
dポイント
松井証券
ポイント
Ponta
ポイント
なしPonta
ポイント
なし
ポイント
付与率
0.5~5.0%
2024年9月10日(火)積立設定締切分まで

※三井住友カードつみたて投資のご利用金額は、プラチナプリファードの新規入会&利用特典、継続特典の付与条件であるご利用金額の集計対象となりません。

2024年10月10日(木)積立設定締切分以降
0%~3.0 %
0.5~1.0%5万円以下:1.1%
5万円超過~7万円以下:0.6%
7万円超過~10万円以下:0.2%
なし1%なし0.03%なし
積立頻度毎月/毎週/毎日毎月/
毎日
毎月/
毎日
毎月/毎週/毎日毎月毎月毎月毎月
公式HP詳細詳細詳細詳細詳細詳細詳細詳細
参照|各社公式サイト

2024年7月1日の調査時点

ボッチ

ネット証券の商品数は、銀行の10倍以上あるよ。

新NISAは1人1口座なので、どの金融機関を選ぶか悩みますよね。

銀行よりも信託報酬(手数料)が安く、商品の数が多いネット証券の方が、長期投資で儲かる確率は高いといえます。

新NISAにおすすめネット証券3社

2024年1月に始まった新NISAの口座開設が加速しています。

主要証券会社19社の1月末時点のNISA口座数は、なんと合計で約1530万口座を突破しました。

新NISA開始後の1カ月間で4%増えており、開設ペースは直近3カ月間の平均の2倍に達し、増加分の9割をネット証券が占めています。

(参照|日本経済新聞:新NISA口座、開設ペース2倍に 9割超がネット証券で

ボッチ

下画像を見ると、2024年2月末時点で口座開設数や買付額が2023年1~3月の約3倍だね。

引用|日本証券業協会|NISA口座の開設・利用状況(証券会社10社・2024年2月末時点)

ようこ

ネット証券の口座開設や維持費は無料なので安心してね。

選んだネット証券は、一生付き合うパートナーになるかもしれません。

自分に合った証券会社かどうか考えて決めましょう。

ちょく

僕は下記の3社とも開設して利用しています。

3社の特徴や良さをそれぞれ紹介するので、参考にしてください。

SBI証券経験0の初心者も安心!つみたて投資枠の商品数No.1

つみたて投資枠対象商品クレカ積立ポイント

230本

三井住友カード
Olive

Vポイント
ポイント付与率新NISAにおすすめ度ポイントの使い道
 
0.5%~5.0%
2024年9月10日(火)積立設定締切分まで

※三井住友カードつみたて投資のご利用金額は、プラチナプリファードの新規入会&利用特典、継続特典の付与条件であるご利用金額の集計対象となりません。

2024年10月10日(木)積立設定締切分以降

0%~3.0 %
※年間利用金額に応じて、ポイント付与率が変動する

iD加盟店やVisaのタッチ決済
ANAマイル
Vポイント、dポイント等
2024年7月1日の調査時点

SBI証券はこんな人におすすめ!

  • Tポイント、Vポイント、Pontaポイント、dポイント、paypayポイントのどれかを貯めている人
  • 三井住友カードやOliveを持っている人(クレカ積立でVポイントが貯まる)
  • 手数料を最小限に抑えて投資したい人
  • ④最低金額100円という少額から積立投資を始めたい人
  • ⑤業績が右肩上がりの安定した企業で投資したい人

キャンペーン情報

SBI証券ではキャンペーンを実施中です。

SBI証券の「NISAやるならSBIでGO!キャンペーン」は、抽選で最大2,000円がプレゼントされます。

他のみんなよりもお得な特典をゲットして、新NISAを始めたい方はキャンペーンを利用しましょう。

詳しくはSBI証券キャンペーンの記事をご覧ください。

SBI証券は、つみたて投資枠の商品数がネット証券No.1です。

2023年9月30日(土)から国内株式売買手数料がゼロになり、新NISAでは米国株式&海外ETFの売買手数料もゼロになりました。

新NISA関連の動画セミナーやシミュレーション機能もあり、投資初心者に手厚く安心して利用できます。

SBI証券を利用した人の声を見る
職業:教員

大手のネット証券なので、口座開設するにあたって特に心配はなかったです。

実際に利用してみると、チャートがすごく見やすくて、SBI証券にして良かったと思います。

つみたてNISAの口座を開設しましたが、一度設定したら特にすることがないので、最近はあまりログインすることがありません(笑)

クレカ積立でポイントが貯まるのは、地味にうれしいですね。

ただ貯まったポイントが、つみたてNISAで再投資できないのは残念です。

他は特に困っていることはありませんね。

どの口座にするか迷っているなら、SBI証券がおすすめですよ。

30代男性
職業:会社員

投資は初めてだったので、初心者でも利用しやすいと聞いたSBI証券で口座開設しました。

最初は不安だったので、100円から積立を始めてみました。

少しずつ慣れてきてから、金額も増やすようにしたので、安心して取引ができています。

今は三井住友カードでつみたてNISAの積立をしていて、ポイントが貯まるのがうれしいです。

最初は、サイト画面の使い方が分からなかったけど、使っているうちに慣れました。

私は、つみたてNISAしかしていないので、複雑なツールとかは使わなくも十分なんです。

私みたいな初心者でも、NISAを始めることができたのでSBI証券はおすすめですよ。

20代女性

※僕の元同僚や知人に、直接話を聞かせてもらいました。

マネックス証券ポイント還元率No.1!米国株や中国株の銘柄数が充実

つみたて投資枠対象商品クレカ積立ポイント

228本

マネックスカード
dカード

マネックスポイント
dポイント
ポイント付与率 新NISAにおすすめ度ポイントの使い道

 5万円以下:1.1%
5万円超過~7万円以下:0.6%
7万円超過~10万円以下:0.2%

最大2.2%になるキャンペーン中
 
Amazonギフトカード
Pontaポイント
WAONポイント
Tポイント、dポイント等
2024年7月1日の調査時点

マネックス証券はこんな人におすすめ!

  • ①クレカ積立でポイントを効率的に貯めたい人(基本ポイント還元率が最高レベルの1.1%
  • 米国株や中国株の銘柄に興味がある人
  • ③銘柄スカウターを使いたい人(銘柄分析の神ツール
  • IPO(新規公開株)に投資したい人(完全平等抽選
  • ポイントの使い道が多い方がいい人(他ポイントに変えたり投資に使えたり使い道の幅が広い)

キャンペーン情報

マネックス証券ではNISAの口座開設をしたり、積立投資を始めたりするとポイントが受けられるキャンペーンなどがあります。

クイズに正解してキャンペーンコードをGETして申込フォームに入力すると、dポイントが最大4,000ptもらえます。

しかも2024年4月1日から、NISA口座でのクレカ積立のポイント還元率が最大2倍となる2.2%にアップしています。

クレカ積立でポイントを効率よく貯めたい方や、米国株投資に興味がある方は、マネックス証券の口座開設を検討してみてくださいね。

マネックス証券は、米国株の銘柄数が5,000超と多いので米国株投資をしたい人は、マネックス証券ははずせません。

マネックス証券の新NISA取引は売買手数料がすべて無料になったので、手数料を気にせず投資ができます。

クレカ積立の基本ポイント還元率がNo.1で、クレカ積立の上限が10万円になったので積立投資でポイントを効率よく稼ぎたい方には特におすすめです。

現在NISA口座でのクレカ積立のポイント還元率が最大2.2%にアップ中!
通常のポイント還元率期間中のポイント還元率
2023年10月以降に
マネックス証券のNISA口座を開設した方
~50,000円:1.1%
50,001~70,000円:0.6%
70,001~100,000円:0.2%
~50,000円:1.1%
50,001~70,000円:1.6%
70,001~100,000円:2.0%
(通常のポイント還元と合わせて、2.2%)
2023年9月までに
マネックス証券のNISA口座をお持ちの方
~50,000円:1.1%
50,001~70,000円:0.6%
70,001~100,000円:0.2%
~50,000円:0.4%
50,001~70,000円:0.9%
70,001~100,000円:1.3%
(通常のポイント還元と合わせて、1.5%)

マネックス証券では2023年10月以降にNISA口座を開設した場合、クレカ積立のポイント還元率が最大2.2%にアップします。

2023年10月以降にマネックス証券のNISA口座を開設した方は、かなりお得ですね。

マネックス証券を利用した人の声を見る
職業:個人事業主

僕は米国株の取引に優れている証券会社が良かったので、マネックス証券で口座開設しました。

なんといっても、NISA口座で米国株が業界最安値水準の手数料で取引できるのが1番の魅力です。

つみたてNISAの取扱商品は、他の大手ネット証券より少し少ないですが、マネックス証券も主要な銘柄は取り扱っているので特に問題はありません。

株式チャートも見やすく使いやすいので疲れません。

これから、米国株はまだまだ伸びると思うので、NISA口座で米国株に投資したい人は、マネックス証券がおすすめですよ。

30代男性
職業:フリーランス

つみたてNISAをクレカ積立でしようと思ったとき、大手ネット証券を比較してポイント還元率が1番高いマネックス証券を選びました。

実際に使ってみると、株価のチャートがシンプルで非常に見やすいですし、画面全体のデザイン性も優れていると感じています。

実は以前、別の証券会社を使っていたのですが、チャートが非常に見にくかったので、マネックス証券に口座変更して良かったです。

良くない点は、クレカ積立可能額は1,000円以上というところですが、私の場合は余裕で1.000円以上投資するので問題ありません。

マネックス証券は少しレベルが高い人が使うイメージですが、初心者でも全然大丈夫ですよ。

30代女性

マネックス証券を利用した方に、クラウドワークスで書いてもらった感想です。

ようこ

新NISAの銘柄を分析するなら、マネックス証券の銘柄スカウターが神ツールで使いやすいわ。

楽天証券楽天ユーザーにお得!楽天ポイントがザクザク貯まる

つみたて投資枠対象商品クレカ積立ポイント

223本

楽天カード

楽天ポイント
ポイント付与率新NISAにおすすめ度ポイントの使い道
 
0.5%~1.0%
※カードのランクで変動

楽天経済圏での買い物
ポイント投資
2024年7月1日の調査時点

楽天証券はこんな人におすすめ!

  • 楽天ポイントを貯めている人
  • 楽天カードを持っている人(クレカ積立で楽天ポイントが貯まる)
  • 手数料を最小限に抑えて投資したい人
  • ④最低金額100円という少額から積立投資を始めたい人
  • ⑤日本経済新聞社が提供する日経テレコン楽天証券版を無料で読みたい人

キャンペーン情報

楽天証券ではキャンペーンも実施中です。

新NISAをお得に始めたい方は、キャンペーンを利用しましょう。

詳しくは楽天証券キャンペーンの記事をご覧ください。

楽天証券は楽天カードクレジット決済と楽天キャッシュを利用することで、最大15万円までがポイントの還元対象です。

楽天証券ではクレカ積立などで貯まった楽天ポイントを、新NISAのつみたて投資枠に再投資することもできます。

楽天カードや楽天銀行の口座があれば入金やポイント獲得もスムーズなので、楽天経済圏を利用している人には特におすすめです。

楽天証券を利用した人の声を見る
職業:公務員

投資ってなんだか難しそうなイメージがあったんですけど、楽天証券で初めての投資を終えて、自分にもできるんだって感動しました。

口座開設やつみたてNISAの設定は、思っていたよりすごく簡単だったし、迷う必要なんてなかったなと思います。

私の場合、楽天銀行の口座を持っていて、楽天カードをよく使うから、楽天証券でよかったです。

楽天ポイントも貯まるし、すごくお得に感じていますよ。

分からないことがあっても、楽天証券はメジャーなのでYouTube観たら解決します(笑)

楽天証券は、初めて投資する人にもおすすめできます。

30代女性
職業:会社員

僕が楽天証券に決めた理由は、普段から楽天経済圏をよく利用するからです。

つみたてNISAをクレカ積立で始めたかったので、口座開設して設定しましたが、とても簡単でした。

楽天証券は、貯まった楽天ポイントをつみたてNISAの投資に使えるのがいいですね。

今のところ、特に困っていることもないです。

強いてい言えば、トレーディングツールの使い方が最初は少しわかりにくかったです。

普段から楽天をよく利用する人は、楽天証券が1番いいと思います。

20代男性

※僕の知人に直接話を聞かせてもらいました。

新NISAの出口戦略でおすすめの本

その他のNISA関係で僕が読んだ本
2024年1月に読んだ本
2024年2月~3月に読んだ本
2024年4月~5月に読んだ本

新NISAに向けて、書籍を読んで学ぶのも大切です。

僕が新NISAの本を30冊程度読んだ中で、出口戦略について書いているおすすめの本を紹介します。

出口戦略でおすすめ本
  1. お得な使い方を全然わかっていない投資初心者ですが、NISAって結局どうすればいいのか教えてください! (桶井 道/すばる舎)
  2. 60歳からの得する! NISA大改正(藤川 太/ART NEXT )
  3. 1冊でまるわかり 50歳からの新NISA活用法(PHP研究所)
ちょく

出口戦略について書いている本は少ないので貴重です。

ようこ

どれか1冊でいいので読んでみてね。

まとめ新NISAを始めるときに出口戦略も考えておこう!

本記事では、新NISAでつみたて投資の出口戦略やお金の引き出し方法・タイミングなどを解説しました。

最後に内容を整理します。

まとめ
  • 出口戦略は4%ルールで取り崩すのが有名
  • 取り崩す方法は定率売却・定額売却・定口売却がある
  • 積み立てた資産を引き出すタイミングを考えておく

米国でベストセラーの『DIE WITH ZERO』(ビル・パーキンス著)では、お金を使い切って死ぬことが提唱されています。

積み立てたお金はあの世に持っていけません

理想の人生の最期を迎えるためにお金を上手に引き出して使い、豊かで幸せな人生を送りましょう。

ボッチ

新NISAを始めるときに、理想のゴールを設定するのが大切だね。

ちょく

ゴールが決まれば、どんな投資をするべきか見えてきますよ。

この記事が、あなたが新NISAの出口戦略について理解する上で役に立っていれば幸いです。

最後までお読みいただきありがとうございました。

おすすめのネット証券3社

新NISAの出口戦略や引き出し方法・タイミングに関してよくあるQ&A

新NISAを始めるタイミングはいつがいい?

新NISAを始めるタイミングは早ければ早い方がいいです。

早く始めれば複利の効果でお金をより増やせます。

詳しくは下記記事をご覧ください。

新NISAでつみたて投資を始めるタイミングは早い方がお得!

新NISAで積み立てたお金を取り崩す方法は何がある?

お金を取り崩す方法は定率売却・定額売却・定口売却があります。

積み立てたお金を取り崩す方法
  • 定率売却:毎月資産を定率で取り崩す方法
  • 定額売却:毎月資産を定額で取り崩す方法
  • 定口売却:最終受取年月までの売却回数で等分した口数を毎月取り崩す方法

【出口戦略】新NISAでつみたて投資した資産の引き出し方法

「定率売却」「定額売却」「定口売却」に対応した証券会社はある?

「定率売却」「定額売却」「定口売却」の引き出し方法から選べるのは、2023年11月21日時点で楽天証券のみです。

今後、他の証券会社でもサービスに対応する可能性は十分あります。

新NISAを楽天証券で始める場合はこちらの記事をご覧ください

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