【2024年最新】新NISAの正しい始め方!詳しい手順を図解と動画で解説➡新NISAの始め方の記事を見る

【30代の戦略】新NISAは毎月いくらつみたてる?ポートフォリオブログ公開

【PR】この記事には広告を含む場合があります
【人生の救世主】30代は新NISAで積立投資がおすすめ!投資戦略を解説
ちょく

投資歴18年でFP2級のちょくです。
僕は30代からNISAで積立投資を始めて、新NISAは毎月5万~10万積立を続けています。

新NISAは30代で毎月いくらつみたてるべきか悩みますよね。

僕も30代からNISAで積立投資を始めたので、悩む気持ちがよく分かります。

この記事は、新NISAは30代で毎月いくらつみたてるべきかや、30代に積立投資がおすすめの理由などを解説しました。

この記事を読めば、新NISAは30代で毎月いくらつみたてるべきかが分かり、積立投資でリスクを抑えて資産を比較的安全に増やせますよ。

この記事を書いた人

2級ファイナンシャル・プランニング技能士(個人資産相談業務)

  • 元教員
  • 新NISA運用中
  • 株式投資運用歴18年
  • 株式投資で約1800万投資中
  • つみたてNISAで約300万円運用継続
  • 成長投資枠は高配当株に投資中
  • 証券会社9社利用/三井住友カード+Olive6枚持ち
  • FP技能士(ファイナンシャルプランナー)1級資格取得に向け勉強中
はじめまして
ちょくです
著者の利用している三井住友カードとOlive
著者が利用している三井住友カードとOlive

三井住友カードは10年以上前からずっと利用しています。

Oliveは2023年から利用を始めました。

著者が口座開設している証券会社
著者が口座開設している証券会社
  1. SBI証券
  2. マネックス証券
  3. 楽天証券
  4. 松井証券
  5. SMBC日興証券
  6. 三菱UFJモルガン・スタンレー証券
  7. 大和証券
  8. auカブコム証券
  9. 岡三証券
お読みください

この記事はあくまでも情報提供を目的としたものであり、その手法や知識について勧誘や売買を推奨するものではありません。

本記事に含まれる情報に関しては、万全を期しておりますが、その情報の正確性、完全性、有用性を保証するものではありません。

情報の利用の結果として何らかの損害が発生した場合、著者は理由のいかんを問わず投資の結果に責任を負いません。

投資対象および商品の選択など、投資にかかる最終決定はご自身でご判断ください。

目次

新NISAは30代で毎月いくらつみたてるべき?筆者のポートフォリオも紹介

【1800万円シミュレーション】新NISAで満額積み立てた場合

引用|金融庁:資産運用シミュレーション

新NISAは30代で毎月つみたてる金額のおすすめは、毎月5万円です。

金融庁の資産運用シミュレーションで、毎月5万円と毎月10万円を1,800万円満額積立投資した場合の運用成績を予想しました。

毎月5万円を毎年5%の利回りで積み立てると30年で満額の1,800万円になり、上のグラフの通り2,361.3万円の利益になります。

ようこ

元本と合わせると4,161.3万円よ。

毎月10万円を毎年5%の利回りで積み立てると15年で満額の1,800万円になり、下のグラフの通り872.9万円の利益になります。

ボッチ

元本と合わせると2,672.9万円になるね。

毎月5万円を毎年5%の利回りで10年、20年、30年続けた場合は、下記表の通りです。

毎月5万円を積み立て続けると

スクロールできます
運用期間10年20年30年
運用利回り5%5%5%
毎月積み立て額5万円5万円5万円
最終利益176.4万円855.2万円2,361.3万円
元本と合わせた資産776.4万円2,055.2万円4,161.3万円

参照|金融庁:資産運用シミュレーション

ようこ

運用期間は長い方が、複利効果で資産を大きく増やせるわ。

ただし1度も利回りがマイナスにならない場合を仮定した、あくまでもシュミレーションです。

【30代半ばから開始】筆者の新NISAポートフォリオ

ちょくの投資成績(2024年2月22日時点)

筆者は旧つみたてNISAと新NISAのつみたて投資枠で、「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」に投資しています。

旧つみたてNISAは2020年から、毎月33,333円積立ていました。

新NISAのつみたて投資枠では、2024年1月~4月は毎月5万円、5月からは毎月10万円積立する予定です。※

※年会費33,000円の三井住友カード プラチナプリファードを作ったので、積立額を増やしてポイントを貯めるため。

ちょく

僕はSBI証券でクレジットカード決済による積立投資をしています。

30代は新NISAのつみたて投資枠で積立投資がおすすめ

30代は新NISAのつみたて投資枠で積立投資がおすすめ

30代から新NISAで投資を始める人は、つみたて投資枠で積立投資をおすすめします。

積立投資は少額から投資ができて、投資初心者でも安心だからです。

時間をかければかけるほどお金は増えていくので、30代から積立投資を始めても資産を大きく増やせる可能性があります。

ようこ

月数千円から積立投資を始めて、まずは投資に慣れてね。

子どもの教育資金や住宅購入費など、将来のためのお金を準備するために新NISAで積立投資を始めましょう。

新NISAは非課税保有期間が無期限に

2024年1月から始まる新NISAは、非課税保有期間が無期限になります。

投資した商品を、いつでも非課税で売却できるということです。

お金が必要になったときなど、自分の好きなタイミングで売却できます

ようこ

新NISAはつみたて投資枠と成長投資枠が併用できるけど、まずはつみたて投資枠で積立投資を始めるのがおすすめよ。

つみたて投資枠の年間投資枠は120万円ありますが、無理のない金額から始めましょう。

8分11秒から新NISAの解説があります

金融庁チャンネル

30代に積立投資がおすすめの理由

30代に積立投資がおすすめの理由は3つあります。

30代に積立投資がおすすめの理由
  • 手間がかからない
  • 長期運用でリスクを抑えてお金を増やせる
  • 長く積み立てると複利効果で資産が増える
ちょく

積立投資は初心者におすすめの投資方法です。

手間がかからない

積立投資は銘柄分析や市場分析などが不要で、手間がかかりません

一度設定すれば、自動的に積み立てられるのでほったらかしで大丈夫です。

1年に1度チェックすれば十分なので、普段忙しいサラリーマンや公務員、専業主婦にも向いています。

ちょく

積立投資は購入した後は長く保有するだけです。

本業や副業に時間を回せるわ。

長期運用でリスクを抑えてお金を増やせる

引用|金融庁:つみたてNISAについて

積立投資で長期運用すれば損をするリスクを抑えて、お金を増やせる可能性が高いです。

金融庁の資料によると、保有期間が5年では損をする場合もありますが、20年だと損をする可能性がなくなる見込みになっています。

新NISAで早く投資を始めれば、運用期間は長くなるのでリスクを抑えられるでしょう。

ちょく

ノーベル経済学賞を受賞した「現代ポートフォリオ理論」にもとづいた投資方法だから安心です。

ボッチ

つみたて投資枠の商品は、金融庁が厳選した商品の中から選ぶよ。

長く積み立てると複利効果で資産が増える

引用|金融庁:投資の基本

新NISAのつみたて投資枠で、長く積み立てると複利効果でお金はどんどん増えます

運用で得た利益を元本にプラスして再投資するので、長く積み立てるほど効果は大きくなるからです。

ようこ

利息を元本に加えると元の元本が増えて、利息がさらに増えるわ。

たとえば元本100万円を年利10%で運用すると、複利効果を利用するかしないかで10年後に約60万円の差ができます。

ボッチ

利息も雪だるま式に増えるから、積み立て期間が長いほど複利効果で資産はより増えるんだね。

新NISAは1度積立設定すると、運用益が自動的に再投資されて複利の効果が得られる仕組みになっています。

30代における新NISAの投資戦略

30代における新NISAの投資戦略を3つ紹介します。

30代における新NISAの投資戦略
  • インデックス型の投資信託を選ぶ
  • 長期・積立・分散の基本をもとに投資する
  • 成長投資枠も併用する
ようこ

新NISAは投資戦略を立てて始めるといいわ。

インデックス型の投資信託を選ぶ

投資信託には「インデックス型」と「アクティブ型」の2種類ありますが、インデックス型の投資信託を選びましょう。

インデックス型は特定の指数に連動する運用成績を目指しますが、専門家がチームを組んで好成績を狙うアクティブ型より成績のいい場合が多いからです。

たとえば国民の年金を管理運用しているGPIF(年金積立金管理運用独立行政法人)は、インデックス型の投資信託で運用されています。

(引用|厚生労働省:教えて!年金積立金運用 誰が運用しているの?

ボッチ

国の機関である厚生労働省が運営しているなら安心だね。

2023年度の年金運用額は219兆3,177億円です。

(参照|年金積立金管理運用独立行政法人:2023年度の運用状況

長期・積立・分散の基本をもとに投資する

(引用|厚生労働省:教えて!年金積立金運用 どのように運用されているの?

新NISAは長期・積立・分散の基本をもとに投資するのが大切です。

投資信託であれば、少額からたくさんの会社に分散して積立投資できます。

リスクを最小限に抑えて、長期運用で資産を増やしましょう。

ようこ

投資信託に投資した時点で、分散投資を行っていることになるわ。

ボッチ

長く続けて時間を味方につけるのが大切だよ。

成長投資枠も併用する

引用|SBI証券:NISAの制度について

新NISAは、成長投資枠の併用もおすすめです。

つみたて投資枠の商品は、すべて成長投資枠で投資できます

つみたて投資枠は年120万円が上限なので、もっと積み立てたい人は成長投資枠で補いましょう。

ようこ

成長投資枠は、つみたて投資枠で投資できない投資信託や個別株にも投資できるわ。

僕は高配当株やIPO株、米国株などを成長投資枠で投資する予定です。

30代が新NISAを始める前のチェックリスト

30代が新NISAを始める前のチェックリストを紹介します。

30代が新NISAを始める前のチェックリスト
  • 商品数が多いネット証券を利用する
  • クレカ積立ができるか
  • 取り崩し方やタイミングを計画しておく
ボッチ

新NISAを始める前にチェックしてみてね。

商品数が多いネット証券を利用する

新NISAは、つみたて投資枠の商品の品揃えが豊富なネット証券の利用をおすすめします。

商品数が多いと、手数料が安く自分に合った商品を選べるからです。

大手ネット証券つみたて投資枠
対象商品
SBI証券230本
楽天証券223本
auカブコム証券219本
松井証券230本
マネックス証券228本
店舗型総合証券つみたて投資枠
対象商品
SMBC日興証券143本
大和証券31本
野村證券19本
ネット銀行つみたて投資枠
対象商品
PayPay銀行99本
イオン銀行イオン銀行の投資信託はマネックス証券へ移管
マネックス証券と同じ(2024年1月4日より申込開始)
銀行つみたて投資枠
対象商品
ゆうちょ銀行15本
三菱UFJ銀行24本
みずほ銀行10本
三井住友銀行4本
8本

2024年6月2日の調査時点

上の表からも、ネット証券の商品数は多いのが分かります。

ようこ

商品数が多いと投資の幅が広がるわ。

ボッチ

ネット証券は実店舗がない分手数料が安くなるよ。

クレカ積立ができるか

スクロールできます
証券会社カードの種類クレカ積立可能額ポイント付与率取扱銘柄数年会費
SBI証券三井住友カード

Olive
100円~10万円0.5%~5.0 %
※カードランクで変わる
2024年9月10日(火)積立設定締切分まで
※三井住友カードつみたて投資のご利用金額は、プラチナプリファードの新規入会&利用特典、継続特典の付与条件であるご利用金額の集計対象となりません。

2024年10月10日(木)積立設定締切分以降は下記の通り

※三井住友カードつみたて投資のご利用金額は、プラチナプリファードの新規入会&利用特典、継続特典の付与条件であるご利用金額の集計対象となりません。

0%~3.0 %
※年間利用金額に応じて、ポイント付与率が変動する
230無料で可能
※カードランクで変わる
楽天証券楽天カード100円~10万円0.5%~1.0%223無料で可能
※カードランクで変わる
マネックス証券マネックスカード

dカード
1,000円~10万円5万円以下:1.1%
5万円超過~7万円以下:0.6%
7万円超過~10万円以下:0.2%

最大2.2%のキャンペーン中
228無料で可能
auカブコム証券auPAYカード100円~10万円1.0%219無料で可能
tsumiki証券エポスカード100円~10万円0.1%~0.5%5無料で可能
参照元|各公式サイトから調査データを取得

2024年7月1日の調査時点

新NISAで積立投資をするなら、クレカ積立に対応しているネット証券を利用しましょう。

クレカ積立はポイントが貯まってお得だからです。

たとえば、基本ポイント還元率がNo.1マネックス証券で毎月5万円クレカ積立すると、年間6,600ポイント(5万円×12か月×1.1%)貯まります。

ようこ

使えるカードは証券会社ごとに決まっているわ。

自分が普段使っているクレジットカードに、対応しているネット証券がおすすめです。

取り崩し方やタイミングを計画しておく

新NISAで積立投資を始めるときは、取り崩し方やタイミングを計画しておくのをおすすめします。

積み立てた資産を、上手に引き出して使うのが大切だからです。

自分のライフプランに合った資産の取り崩し方や、タイミングを考えておきましょう。

ちょく

新NISAはいつでも売却してお金を引き出せます。

お金が必要になったときは、積み立てた資産から部分的に取り崩して使うといいわ。

13分33秒から投資したお金の引き出し方について解説されています

https://www.youtube.com/watch?v=VgvLlkWR3yM
金融庁チャンネル

30代×新NISAについて理解度チェック

ボッチ

内容が理解できたら、下記をクリックしてね。
理解できないところは、記事を読み直してみて!

理解度チェック

  • 30代は積立投資がおすすめ
  • 積立投資は手間がかからない
  • 長期運用でリスクを抑えてお金を増やす
  • 複利効果で資産が増える
  • インデックス型の投資信託を選ぶ
  • 長期・積立・分散投資する
  • 成長投資枠も併用する
  • 商品数が多いネット証券を利用する
  • クレカ積立はポイントが貯まってお得
  • 取り崩し方やタイミングを計画しておく

【2024年7月】新NISA向け口座8社を比較

新NISAで投資を始めるには、証券口座が必要です。

ちょく

銀行口座だけでは投資を行うことはできません。

新NISAができる、金融機関8社を比較してみました。

スクロールできます
証券会社SBI証券楽天証券マネックス証券松井証券auカブコム証券ゆうちょ銀行三菱UFJ銀行野村證券
分類ネット証券ネット証券ネット証券ネット証券ネット証券銀行銀行店舗型
総合証券
つみたて投資枠
対象商品
230本223本228本230本219本15本18本19本
最低
積立金額
100円100円100円100円100円1,000円1,000円1,000円
クレカ
積立
三井住友
カード
楽天
カード
マネックス
カード
dカード
なしau PAYカードなしなしなし
ポイントの
種類
V
ポイント
楽天
ポイント
マネックス
ポイント
dポイント
松井証券
ポイント
Ponta
ポイント
なしPonta
ポイント
なし
ポイント
付与率
0.5~5.0%
2024年9月10日(火)積立設定締切分まで

※三井住友カードつみたて投資のご利用金額は、プラチナプリファードの新規入会&利用特典、継続特典の付与条件であるご利用金額の集計対象となりません。

2024年10月10日(木)積立設定締切分以降
0%~3.0 %
0.5~1.0%5万円以下:1.1%
5万円超過~7万円以下:0.6%
7万円超過~10万円以下:0.2%
なし1%なし0.03%なし
積立頻度毎月/毎週/毎日毎月/
毎日
毎月/
毎日
毎月/毎週/毎日毎月毎月毎月毎月
公式HP詳細詳細詳細詳細詳細詳細詳細詳細
参照|各社公式サイト

2024年7月1日の調査時点

ボッチ

ネット証券の商品数は、銀行の10倍以上あるよ。

新NISAは1人1口座なので、どの金融機関を選ぶか悩みますよね。

銀行よりも信託報酬(手数料)が安く、商品の数が多いネット証券の方が、長期投資で儲かる確率は高いといえます。

【30代向け】新NISAの積立投資におすすめネット証券3選

2024年1月に始まった新NISAの口座開設が加速しています。

主要証券会社19社の1月末時点のNISA口座数は、なんと合計で約1530万口座を突破しました。

新NISA開始後の1カ月間で4%増えており、開設ペースは直近3カ月間の平均の2倍に達し、増加分の9割をネット証券が占めています。

(参照|日本経済新聞:新NISA口座、開設ペース2倍に 9割超がネット証券で

ボッチ

下画像を見ると、2024年2月末時点で口座開設数や買付額が2023年1~3月の約3倍だね。

引用|日本証券業協会|NISA口座の開設・利用状況(証券会社10社・2024年2月末時点)

ようこ

ネット証券は口座開設や維持費は無料なので安心してね。

選んだネット証券は、一生付き合うパートナーになるかもしれません。

自分に合った証券会社かどうか考えて決めましょう。

ちょく

僕は下記の3社とも開設して利用しています。

3社の特徴や良さをそれぞれ紹介するので、参考にしてください。

SBI証券経験0の初心者も安心!つみたて投資枠の商品数No.1

つみたて投資枠対象商品クレカ積立ポイント

230本

三井住友カード
Olive

Vポイント
ポイント付与率新NISAにおすすめ度ポイントの使い道
 
0.5%~5.0%
2024年9月10日(火)積立設定締切分まで

※三井住友カードつみたて投資のご利用金額は、プラチナプリファードの新規入会&利用特典、継続特典の付与条件であるご利用金額の集計対象となりません。

2024年10月10日(木)積立設定締切分以降

0%~3.0 %
※年間利用金額に応じて、ポイント付与率が変動する

iD加盟店やVisaのタッチ決済
ANAマイル
Vポイント、dポイント等
2024年7月1日の調査時点

SBI証券はこんな人におすすめ!

  • Tポイント、Vポイント、Pontaポイント、dポイント、paypayポイントのどれかを貯めている人
  • 三井住友カードやOliveを持っている人(クレカ積立でVポイントが貯まる)
  • 手数料を最小限に抑えて投資したい人
  • ④最低金額100円という少額から積立投資を始めたい人
  • ⑤業績が右肩上がりの安定した企業で投資したい人

キャンペーン情報

SBI証券ではキャンペーンを実施中です。

SBI証券の「NISAやるならSBIでGO!キャンペーン」は、抽選で最大2,000円がプレゼントされます。

他のみんなよりもお得な特典をゲットして、新NISAを始めたい方はキャンペーンを利用しましょう。

詳しくはSBI証券キャンペーンの記事をご覧ください。

SBI証券は、つみたて投資枠の商品数がネット証券No.1です。

2023年9月30日(土)から国内株式売買手数料がゼロになり、新NISAでは米国株式&海外ETFの売買手数料もゼロになりました。

新NISA関連の動画セミナーやシミュレーション機能もあり、投資初心者に手厚く安心して利用できます。

SBI証券を利用した人の声
職業:教員

大手のネット証券なので、口座開設するにあたって特に心配はなかったです。

実際に利用してみると、チャートがすごく見やすくて、SBI証券にして良かったと思います。

つみたてNISAの口座を開設しましたが、一度設定したら特にすることがないので、最近はあまりログインすることがありません(笑)

クレカ積立でポイントが貯まるのは、地味にうれしいですね。

ただ貯まったポイントが、つみたてNISAで再投資できないのは残念です。

他は特に困っていることはありませんね。

どの口座にするか迷っているなら、SBI証券がおすすめですよ。

30代男性
職業:会社員

投資は初めてだったので、初心者でも利用しやすいと聞いたSBI証券で口座開設しました。

最初は不安だったので、100円から積立を始めてみました。

少しずつ慣れてきてから、金額も増やすようにしたので、安心して取引ができています。

今は三井住友カードでつみたてNISAの積立をしていて、ポイントが貯まるのがうれしいです。

最初は、サイト画面の使い方が分からなかったけど、使っているうちに慣れました。

私は、つみたてNISAしかしていないので、複雑なツールとかは使わなくも十分なんです。

私みたいな初心者でも、NISAを始めることができたのでSBI証券はおすすめですよ。

20代女性

※僕の元同僚や知人に、直接話を聞かせてもらいました。

マネックス証券ポイント還元率No.1!米国株や中国株の銘柄数が充実

つみたて投資枠対象商品クレカ積立ポイント

228本

マネックスカード
dカード

マネックスポイント
dポイント
ポイント付与率新NISAにおすすめ度ポイントの使い道

 5万円以下:1.1%
5万円超過~7万円以下:0.6%
7万円超過~10万円以下:0.2%

最大2.2%になるキャンペーン中
 
Amazonギフトカード
Pontaポイント
WAONポイント
Tポイント、dポイント等
2024年7月1日の調査時点

マネックス証券はこんな人におすすめ!

  • ①クレカ積立でポイントを効率的に貯めたい人(基本ポイント還元率が最高レベルの1.1%
  • 米国株や中国株の銘柄に興味がある人
  • ③銘柄スカウターを使いたい人(銘柄分析の神ツール
  • IPO(新規公開株)に投資したい人(完全平等抽選
  • ポイントの使い道が多い方がいい人(他ポイントに変えたり投資に使えたり使い道の幅が広い)

キャンペーン情報

マネックス証券ではNISAの口座開設をしたり、積立投資を始めたりするとポイントが受けられるキャンペーンなどがあります。

クイズに正解してキャンペーンコードをGETして申込フォームに入力すると、dポイントが最大4,000ptもらえます。

しかも2024年4月1日から、NISA口座でのクレカ積立のポイント還元率が最大2倍となる2.2%にアップしています。

クレカ積立でポイントを効率よく貯めたい方や、米国株投資に興味がある方は、マネックス証券の口座開設を検討してみてくださいね。

マネックス証券は、米国株の銘柄数が5,000超と多いので米国株投資をしたい人は、マネックス証券ははずせません。

マネックス証券の新NISA取引は売買手数料がすべて無料になったので、手数料を気にせず投資ができます。

クレカ積立の基本ポイント還元率がNo.1で、クレカ積立の上限が10万円になったので積立投資でポイントを効率よく稼ぎたい方には特におすすめです。

NISA口座でのクレカ積立のポイント還元率が最大2.2%にアップ中!
通常のポイント還元率期間中のポイント還元率
2023年10月以降に
マネックス証券のNISA口座を開設した方
~50,000円:1.1%
50,001~70,000円:0.6%
70,001~100,000円:0.2%
~50,000円:1.1%
50,001~70,000円:1.6%
70,001~100,000円:2.0%
(通常のポイント還元と合わせて、2.2%)
2023年9月までに
マネックス証券のNISA口座をお持ちの方
~50,000円:1.1%
50,001~70,000円:0.6%
70,001~100,000円:0.2%
~50,000円:0.4%
50,001~70,000円:0.9%
70,001~100,000円:1.3%
(通常のポイント還元と合わせて、1.5%)

マネックス証券では2023年10月以降にNISA口座を開設した場合、クレカ積立のポイント還元率が最大2.2%にアップします。

2023年10月以降にマネックス証券のNISA口座を開設した方は、かなりお得ですね。

マネックス証券を利用した人の声
職業:個人事業主

僕は米国株の取引に優れている証券会社が良かったので、マネックス証券で口座開設しました。

なんといっても、NISA口座で米国株が業界最安値水準の手数料で取引できるのが1番の魅力です。

つみたてNISAの取扱商品は、他の大手ネット証券より少し少ないですが、マネックス証券も主要な銘柄は取り扱っているので特に問題はありません。

株式チャートも見やすく使いやすいので疲れません。

これから、米国株はまだまだ伸びると思うので、NISA口座で米国株に投資したい人は、マネックス証券がおすすめですよ。

30代男性
職業:フリーランス

つみたてNISAをクレカ積立でしようと思ったとき、大手ネット証券を比較してポイント還元率が1番高いマネックス証券を選びました。

実際に使ってみると、株価のチャートがシンプルで非常に見やすいですし、画面全体のデザイン性も優れていると感じています。

実は以前、別の証券会社を使っていたのですが、チャートが非常に見にくかったので、マネックス証券に口座変更して良かったです。

良くない点は、クレカ積立可能額は1,000円以上というところですが、私の場合は余裕で1.000円以上投資するので問題ありません。

マネックス証券は少しレベルが高い人が使うイメージですが、初心者でも全然大丈夫ですよ。

30代女性

マネックス証券を利用した方に、クラウドワークスで書いてもらった感想です。

ようこ

新NISAの銘柄を分析するなら、マネックス証券の銘柄スカウターが神ツールで使いやすいわ。

楽天証券楽天ユーザーにお得!楽天ポイントがザクザク貯まる

つみたて投資枠対象商品クレカ積立ポイント

223本

楽天カード

楽天ポイント
ポイント付与率新NISAにおすすめ度ポイントの使い道
 
0.5%~1.0%
※カードのランクで変動

楽天経済圏での買い物
ポイント投資
2024年7月1日の調査時点

楽天証券はこんな人におすすめ!

  • 楽天ポイントを貯めている人
  • 楽天カードを持っている人(クレカ積立で楽天ポイントが貯まる)
  • 手数料を最小限に抑えて投資したい人
  • ④最低金額100円という少額から積立投資を始めたい人
  • ⑤日本経済新聞社が提供する日経テレコン楽天証券版を無料で読みたい人

キャンペーン情報

楽天証券ではキャンペーンも実施中です。

新NISAをお得に始めたい方は、キャンペーンを利用しましょう。

詳しくは楽天証券キャンペーンの記事をご覧ください。

楽天証券は楽天カードクレジット決済と楽天キャッシュを利用することで、最大15万円までがポイントの還元対象です。

楽天証券ではクレカ積立などで貯まった楽天ポイントを、つみたて投資枠に再投資することもできます。

楽天カードや楽天銀行の口座があれば入金やポイント獲得もスムーズなので、楽天経済圏を利用している人には特におすすめです。

楽天証券を利用した人の声
職業:公務員

投資ってなんだか難しそうなイメージがあったんですけど、楽天証券で初めての投資を終えて、自分にもできるんだって感動しました。

口座開設やつみたてNISAの設定は、思っていたよりすごく簡単だったし、迷う必要なんてなかったなと思います。

私の場合、楽天銀行の口座を持っていて、楽天カードをよく使うから、楽天証券でよかったです。

楽天ポイントも貯まるし、すごくお得に感じていますよ。

分からないことがあっても、楽天証券はメジャーなのでYouTube観たら解決します(笑)

楽天証券は、初めて投資する人にもおすすめできます。

30代女性
職業:会社員

僕が楽天証券に決めた理由は、普段から楽天経済圏をよく利用するからです。

つみたてNISAをクレカ積立で始めたかったので、口座開設して設定しましたが、とても簡単でした。

楽天証券は、貯まった楽天ポイントをつみたてNISAの投資に使えるのがいいですね。

今のところ、特に困っていることもないです。

強いてい言えば、トレーディングツールの使い方が最初は少しわかりにくかったです。

普段から楽天をよく利用する人は、楽天証券が1番いいと思います。

20代男性

※僕の知人に直接話を聞かせてもらいました。

【初心者も安心】SBI証券でつみたてNISAの始め方3STEP

ちょく

SBI証券で新NISAを始める手順を解説します。

スマホで開設したい場合は、下記の記事を見てね。

>スマホで新NISAの始め方を完全解説

STEP
証券口座を開設する

新NISAを始めるために証券口座を開設します。

SBI証券の公式サイトを開いて申し込みます。

以下が重要なポイントです。

ポイント
  • 納税方法の選択は、SBI証券に任せる(特定口座 源泉徴収あり)を選ぶ

源泉徴収ありで開設すれば、確定申告をしなくて済みます。

ようこ

源泉徴収ありにすると、証券会社があなたの代わりに税金を税務署に納めてくれるわ。

もっと詳しい手続きが見たい人
SBI証券の口座開設手続き

1.メールアドレス入力

2.メールアドレスの認証コードをチェック

3.認証コードを入力

4.自分の情報を入力

5.ステップ2へ

STEP
NISAに申し込む

口座開設する際、NISAに申し込みます。

NISAに申し込む(無料)」と「新規で開設する」を選択しましょう。

新NISAになり『つみたてNISAに申し込む(無料)』がなくなりました。

ボッチ

新NISAのつみたて投資枠、成長投資枠の両方とも投資できるから安心してね。

ポイントサービスは、口座開設の際に申し込むのがおすすめです。

※証券口座を申し込んだ後でも設定することはできます。

ようこ

自分がよく使うポイントを選ぶといいわ。

僕のおすすめはVポイントです。

もっと詳しい手続きが見たい人
SBI証券の口座開設手続き

6.不要なものは申し込まない

7.規約を確認してからチェックを入れる

8.規約を確認してチェックを入れて申し込む

9.ステップ3へ

STEP
本人確認書類を提出する

「ネットで口座開設」か「郵送で口座開設」を選んで申し込みます。

本人確認書類を用意して、ネット上か郵送で手続きをします。

本人確認書類
  • 運転免許証
  • マイナンバーカードか通知カード

これでNISA口座の開設申し込みが完了です。

この後、証券会社から税務署にNISA口座の重複がないか確認があり、審査が完了したらメールが送られてきます。

申込完了画面のユーザーネームとパスワードで、SBI証券にログインしてみましょう。

ちょく

郵送の場合は書類が送られてくるので返送します。

税務署での確認作業は、1~2週間ほど時間がかかるわ。

新NISAの積立投資で注意すること

30代が新NISAの積立投資で注意すること

新NISAの積立投資で注意することが3つあります。

新NISAの積立投資で注意すること
ボッチ

注意点もよく確認してね。

損をするリスクもある

引用|金融庁:つみたてNISA早わかりガイドブック

新NISAの積立投資は損をするリスクがあります

投資は元本を保証するものではないからです。

投資期間が短いと、損をするリスクが高くなります。

ようこ

損をしても慌てて売らず、長期運用が大切よ。

損をするリスクを理解した上で投資を始めましょう。

積立金額は無理をしない

新NISAのつみたて投資枠は年120万円まで投資できますが、無理のない金額での投資をおすすめします。

積立投資は継続できるかが大切だからです。

今の生活に必要なお金を考えて、余裕資金を積立投資に回しましょう。

ボッチ

自分に合った金額に調整してね。

月数千円~1万円でいいので、積立投資は早く始めるのが大切です。

損益通算と繰越控除ができない

引用|金融庁:一般NISAの基礎知識

新NISAで投資して出た損失は、損益通算と繰越控除ができません

NISA口座は利益がでても、利益がなかったとして扱われ税金がかからないように、損をした場合も損はなかったとして扱われるからです。

課税口座は投資で損失がでた場合は他の利益と相殺する「損益通算」や、損失を最大3年間繰り越せる「繰越控除」が可能です。

ようこ

新NISAで大きな損失が出る可能性のある、ハイリスクハイリターンの投資は避けた方がいいわ。

長期運用すれば安定成長する積立投資や、分配金利回りの良いETFがおすすめです。

30代が新NISAを始める前におすすめの本

その他のNISA関係で僕が読んだ本
2024年1月に読んだ本
2024年2月~3月に読んだ本
2024年4月~5月に読んだ本

新NISAに向けて、本を読んで知識を身につけておくのも大切です。

僕が新NISAの本を約30冊読んだ中で、30代から新NISAを始める方におすすめの本を3冊紹介します。

30代から新NISAを始める方におすすめの本
  1. 大改正でどう変わる?新NISA徹底活用術 (竹川 美奈子/日本経済新聞出版)
  2. 新しいNISA かんたん最強のお金づくり(横田 健一/河出書房新社)
  3. 【新NISA完全攻略】月5万円から始める「リアルすぎる」1億円の作り方(山口 貴大/KADOKAWA)
ちょく

初めて新NISAで投資を始める人におすすめです。

どれか1冊読んでみてね。

30代からの新NISAについてクイズで復習

30代からの新NISAクイズ

30代×新NISAの復習問題です。

チェックしてみよう

まとめ忙しい30代には、新NISAで積立投資が最適!

本記事では、30代に積立投資がおすすめの理由や新NISAの投資戦略を解説しました。

最後に内容を整理します。

まとめ
  • 30代から新NISAで投資を始めるならつみたて投資枠で積立投資がおすすめ
  • 積立投資は手間がかからないので、忙しいサラリーマンや公務員にも向いている
  • 長く積み立てると複利効果で資産が雪だるま式に増える

新NISAで積立投資すれば、忙しい30代も手間をかけずに資産を大きく増やせる可能性があります。

積立投資は長期運用が大切なので、できるだけ早く始めるのがおすすめです。

30代から新NISAで投資を始めて長期運用すれば、お金の不安が減り家族と充実した生活を送れますよ。

ボッチ

新NISAで将来のためのお金を準備しよう。

積立金額は無理をせず自分に合った金額から始めてくださいね。

この記事が、あなたが新NISAについて理解する上で役に立っていれば幸いです。

最後までお読みいただきありがとうございました。

おすすめのネット証券3社

30代から始める新NISAの積立投資に関してよくあるQ&A

新NISAは何歳から利用できる?

新NISAは日本国内に住んでる18歳以上であれば、だれでも利用できます。

年齢の上限はありません

新NISAは1人何口座までつくれる?

新NISAは1人一口座です。

開設する証券会社は慎重に選びましょう。

【30代向け】新NISAの積立投資におすすめネット証券3選

新NISAはいつから始まる?

新NISAは、2024年1月から始まります。

2024年1月からすぐ始められるように、2023年中にNISAを始めておくのがおすすめです。

2023年中にNISAを始めると新NISAは自動開設されて申し込み不要

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