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【良心的】みずほ銀行のつみたてNISA!物足りない評判の理由は商品数

【PR】本記事はプロモーションを含みます
みずほ銀行のつみたてNISA!ネット証券と徹底比較

「みずほ銀行のつみたてNISAで選べる銘柄を知りたい!」

「みずほ銀行の評判って実際どうなの?」

「もっとお得に資産形成できる証券会社があるってホント?」

このような悩みが解決できる記事を用意しました。

西山

みずほ銀行は銀行系の中では信託報酬の安い商品を多く取り揃えてて、かなり良心的な会社です!

ただし、将来受け取る金額にこだわるなら、SBI証券楽天証券といったネット証券の方がおすすめです。

銘柄数を比較すると、みずほ銀行が12本に対して上記2つのネット証券は約190本から選べます。

記事前半ではつみたてNISAにおけるみずほ銀行の特徴や評判について、後半ではみずほ銀行がおすすめな人を解説するので、ぜひ参考にしてくださいね。

この記事の内容を理解して、あなたにピッタリの証券口座を選んで安心した資産形成をスタートさせましょう。

この記事は投資収益の保証または特定の商品の勧誘や売買の推奨等を目的としたものではありません。最終的な投資や契約の決定はご自身でご判断ください。

目次

みずほ銀行のつみたてNISAの特徴

みずほ銀行のつみたてNISAの特徴
項目詳細
つみたてNISA取扱店舗461店舗
口座開設方法店舗、携帯アプリ
取り扱い商品12本
最低購入金額1,000円
購入タイミング毎月
ポイント付与なし
(2022年8月30日調査)

みずほ銀行の特徴は、圧倒的な店舗数です。

投資初心者でも窓口で丁寧に説明を受けられ、その場で口座開設できるので安心ですよ。

はじめ

ただし次の章で説明するように、つみたてNISAは12本の商品の中からしか選べないから注意が必要だぞ。

みずほ銀行のつみたてNISAで選べる投資信託はたったの12種類

みずほ銀行のつみたてNISAで選べる投資信託はたったの12種類

みずほ銀行において、つみたてNISAで購入できる投資信託は下表の12本です。

スクロールできます
ファンド名運用会社信託報酬
(手数料、税込)
国内株式たわらノーロード 日経225アセマネOne0.143%
海外株式たわらノーロード 全世界株式アセマネOne0.1133%
海外株式野村つみたて外国株投信野村0.209%
海外株式キャピタル世界株式ファンド(DC年金つみたて専用)キャピタル1.085%
海外株式たわらノーロード 先進国株式アセマネOne0.09889%
海外株式たわらノーロード NYダウアセマネOne0.2475%
海外株式たわらノーロード S&P500アセマネOne0.09372%
海外株式iシェアーズ 米国株式(S&P500)インデックス・ファンドブラッククロック0.0938%
海外株式たわらノーロード 新興国株式アセマネOne0.1859%
バランスたわらノーロード バランス(堅実型)アセマネOne0.143%
バランスたわらノーロード バランス(標準型)アセマネOne0.143%
バランスたわらノーロード バランス(積極型)アセマネOne0.143%
2023年8月29日時点

商品が厳選されているので、銘柄を選びやすい反面、他の銀行や証券会社で取り扱っている人気の商品を選べない難点があります。

かずき

たとえば投信ブロガーが選ぶランキング(Fund of the Year)で4年連続1位のeMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)は、みずほ銀行では購入できないんだ。

幅広い商品の中から選びたいならネット証券をおすすめします。

みずほ銀行とネット証券(SBI・楽天)の特徴を比較

みずほ銀行とネット証券の特徴を表で比較してみましょう。

mizuho-120-30SBI証券楽天証券バナー120-30
業種銀行ネット証券ネット証券
取扱銘柄数12本205本194本
ポイント付与なしVポイント楽天ポイント
最低購入金額1,000円100円100円
積立頻度毎月毎月・毎週・毎日毎月・毎日
申込方法窓口、携帯アプリネット、郵送ネット、郵送
2023年8月30日調査
かずき

特に取扱銘柄数と申し込み方法が異なるね。

みずほ銀行は窓口で申し込みに安心感がありすが、ポイントの付与や商品ラインナップではネット証券に劣ります。

ネット証券を選んでおけば商品数も多く、手数料の安い商品の中から選べるため、効率的に資産形成できますよ。

みずほ銀行でつみたてNISAを始めるメリット

みずほ銀行でつみたてNISAを始めるメリット

ここでは下記3つのみずほ銀行におけるつみたてNISAのメリットを紹介します。

みずほ銀行におけるつみたてNISAのメリット

・【月1万円以上限定】ATMの時間外手数料が無料
・店頭・電話相談ができる
・投資信託の信託報酬がネット証券並みに低い

はじめ

ATMの時間外手数料が無料になる点に要注目だ。

【月1万円以上限定】ATMの時間外手数料が無料

みずほ銀行で毎月1万円以上の投資信託を積み立てると、みずほ銀行およびイオン銀行のATMの時間外手数料が無料になります。

さらに、イーネットATMの利用手数料および時間外手数料は月に2回まで無料となります。

もしATMを頻繁に利用する予定がある場合には、積み立てる金額を検討してみましょう。

店頭・電話相談ができる

分からないことがあっても、店頭で相談できる点がみずほ銀行のメリット。

はるか

来店予約サービスを使えば待ち時間を気にせず店頭相談ができます。

電話での相談も可能です。平日は9時〜17時までフリーダイヤル「 0120–3242–86」で受け付けています。

投資信託の信託報酬がネット証券並みに低い

みずほ銀行は手数料となる信託報酬が低い点がメリットとして挙げられます。

信託報酬が安い商品ベスト3を、SBI証券と比較してみましょう。

スクロールできます
みずほ銀行SBI証券
1位0.0938%
(iシェアーズ 米国株式S&P500インデックス・ファンド)
0.05775%
(日興-Tracers MSCIオール・カントリー・インデックス『全世界株式』)
2位0.09372%
(たわらノーロード S&P500)
0.05775%
(野村-はじめてのNISA・全世界株式インデックス『オール・カントリー』)
3位0.09889%
(たわらノーロード 先進国株式)
0.09372%
(One-たわらノーロード S&P500)
2023年8月30日時点
はじめ

上表のように信託報酬の差は約0.04%しかないので、大きな差とは言えません。

はるか

別のある銀行では安くても2%を超える商品からしか取り扱っていないので、みずほ銀行はかなり良心的といえるね。

みずほ銀行でつみたてNISAを始めるデメリット

みずほ銀行でつみたてNISAを始めるデメリット

ここではみずほ銀行でつみたてNISAを始めるデメリットを3点、紹介します。

みずほ銀行でつみたてNISAを始めるデメリット
  • つみたてNISAの投資信託が12本しかない
  • 投資信託しか運用できない
  • 売却時に自動での定額・定率売却ができない
はるか

特に12本の投資信託からしか選べない点に注目して読んでみてください。

つみたてNISAの投資信託が12種類しかない

つみたてNISAにおいて、みずほ銀行が提供する投資信託の選択肢がわずか12種類しかありません。

かずき

投資に関する知識がある人や、多くの銘柄から選びたい人にとって、選択の幅が制限されちゃうね。

国が設定したつみたてNISAの対象商品数は合計で246本です。

したがって、みずほ銀行は全体のわずか4%にしか対応していないことになります。

一方、SBI証券では205本、楽天証券では194本の商品を取り扱っており、選択肢が大幅に広がります。

はるか

選択肢が限られている場合、運用実績が最も良い商品や信託報酬が最も低い商品を選べなくなるでしょう。

投資信託しか運用できない

みずほ銀行では、つみたてNISAの適用対象は投資信託に限定されています。

そのため、株式や債券への投資を希望する場合、他の証券会社の口座を開設する必要があります。

かずき

複数の口座を管理するのは手間だよね。

SBI証券の場合、投資信託に加えて、国内株式や外国株式、ETF、債券など多岐にわたる商品が提供されています。

幅広い中から商品を選びたい人にとって、みずほ銀行はおすすめできません。

売却時に自動での定額・定率売却ができない

みずほ銀行で投資信託を売却する場合、自分の任意のタイミングで行わなければなりません。

一方、ネット証券では、自動的に定率または定額で投資信託を売却するサービスが提供されています。

かずき

築き上げた資金を定期的に取り崩す場合、ネット証券の方が一度設定するだけで良いので便利ですよ。

はるか

手動だと引き落としを忘れる月があるかもしれないから、計画通りに資産を持てなくなるかもしれないわ。

みずほ銀行のつみたてNISAがおすすめな人

みずほ銀行のつみたてNISAがおすすめな人

以下のような方には、みずほ銀行でつみたてNISAを運用することをおすすめします。

みずほ銀行のつみたてNISAがおすすな人

・すでに、みずほ銀行の口座を持っている方
・信託報酬や手数料にそれほど敏感でない方
・銀行の窓口で専門的なサポートを求める方
・限られた商品数の中でじっくりと選びたい方

みずほ銀行の口座をすでに所有している方は、投資信託口座を容易に開設できるため、おすすめです。

みずほ銀行のキャッシュカードさえあれば、口座開設手続きをスムーズに進められます。

はじめ

投資信託に関して専門家のアドバイスを得たいと考える方にも向いているぞ。

みずほ銀行では、銀行窓口で親身に相談に乗ってくれます。

Web上での来店予約も可能ですので、窓口での待ち時間を気にする必要もありません。

はるか

週末も営業している店舗があるため、土日休みの方でも安心よ。

【街の本音】みずほ銀行の口コミ

【街の本音】みずほ銀行の口コミ

ここではみずほ銀行におけるつみたてNISAの良い評判・悪い評判について紹介します。

良い評判

https://twitter.com/0815rolocc/status/1486277559226871810?s=20

店頭での相談が丁寧なことが評価されていますね。

悪い評判

かずき

ラインナップの差でネット証券が圧倒している口コミが複数あるね。

新NISAに乗り遅れないためにはネット証券がおすすめ

2024年から新NISAがはじまる

2024年から始まる新NISAを効果的に活用するためには、ネット証券の利用がおすすめです。

取り扱っている商品が投資信託に限られているみずほ銀行は、新NISAの成長投資枠で個別株が購入できません。

一方で、SBI証券楽天証券のようなネット証券を利用すれば、トヨタやKDDIなどの国内有数の企業への投資が1株からできます。

積み立て投資から段階的にステップアップし、株主優待や配当金を受け取りたい方は、NISA口座をネット証券で開設することをおすすめします。

つみたてNISAにおすすめの証券会社3選

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【簡単】SBI証券の口座開設5ステップ

【簡単】SBI証券の口座開設5ステップ

下記の5ステップでSBI証券の口座開設ができます。

✓SBI証券の口座開設
1.証券口座の作成
2.つみたてNISAを同時に申し込む
3.本人確認書類とマイナンバーの提出
4.税務署の審査
5.つみたてNISA口座の開設

STEP
証券口座の作成

つみたてNISAを開設するための証券口座を作ります。

口座開設の際に下記を設定します。

はるか

口座開設時に次の2点を設定にするれば、非課税枠以上の投資をした際に原則、確定申告をせずに済ませられます。

  • 口座の種類は特定口座(源泉徴収あり)にする
  • 配当金の受け取り方法を「株式数比例配分方式」にする
STEP
つみたてNISAを同時に申し込む

口座開設と同時につみたてNISAに申し込みをします。

SBI証券NISA口座の選択
STEP
本人確認書類とマイナンバーの提出

✓本人確認書類
・マイナンバーカード
・運転免許証
・住民票の写し
・印鑑登録証明書
・各種健康保険証
・パスポート
・在留カード
・特別永住者証明書
・住民基本台帳カード

✓マイナンバー確認書類
・マイナンバーカード
・通知カード

はじめ

証券口座を開設するためにはマイナンバーは必須

はるか

マイナンバーカードなら1枚で完結できて便利よ。

STEP
税務署の審査

証券会社が税務署に、NISA口座の重複がないか等の確認を実施します。

Webだと最短翌営業日、郵送での手続きだと5日〜10日待ちましょう。

はじめ

審査に落ちる場合は、すでに別の金融機関でつみたてNISA口座を開設しているケースだ。
どこの金融機関か分からない場合は、最寄りの税務署に問い合わせよう。

STEP
つみたてNISA口座の開設

税務署の審査が完了したら、Webで申し込みした方はメールからマイページにログインできるようになります。

郵送を選んだ方は、書類書留を受け取りマイページにログインできるようになります。

かずき

マイページにログインできたら積立投資がスタートできるよ。

みずほ銀行から他社へのつみたてNISA口座変更はできる

みずほ銀行から他社へのつみたてNISA口座変更はできる

みずほ銀行で開設したつみたてNISA口座は変更できます。

ただし、つみたてNISA口座の変更は年に1回のみしか行なえません。

変更には手間がかかるかもしれませんが、ネット証券に切り替えれば手数料を抑えてポイントを獲得できます。

口座変更の申請から完了までには約1ヶ月ほどの時間がかかるため、早めに申請手続きを進めることをおすすめします。

NISA口座変更の手順
はじめ

口座変更の詳しい手順は次の記事で解説しているぞ。

まとめ 新NISAに備えて口座を選ぼう

つみたてNISAをお得に始めるなら、ネット証券がおすすめです。

窓口で相談できるみずほ銀行か、幅広い銘柄から選べるネット証券。どちらを選ぶか慎重に検討してみてください。

最後にこの記事の内容のおさらいをしましょう。

・みずほ銀行の取り扱い銘柄は12本だけ
・窓口で相談しつつ、口座開設できる安心感がみずほ銀行のメリット。
・多くの銘柄から選びつつ、ポイント還元を受けたいならSBI証券楽天証券を選ぶ

ネット証券の口座開設も大変丁寧にガイドしてくれますよ。

5分足らずで申し込みできるので、チャレンジしてみてはいかがでしょうか?

西山

SBI証券や楽天証券は日々、銘柄数が増えているので今後も幅広い選択肢から選べる可能性が高いです。

つみたてNISAおすすめ証券会社3選

最後までお読みいただき、ありがとうございました。

みずほ銀行のつみたてNISAに関するよくある質問

なぜみずほ銀行よりネット証券の方がお得なの?

ネット証券は手数料が安い投資信託が豊富にあり、クレジット積立によるポイント付与があるからです。

>> みずほ銀行とネット証券(SBI・楽天)の特徴を詳しくみる

みずほ銀行でNISA口座を開設したんだけどネット証券に口座変更できる?

1年に1回変更ができます。申請には1ヶ月かかるので、早めの申請がおすすめです。

>> 他社へのつみたてNISA口座変更について詳しくみる

みずほ銀行のつみたてNISAの評判を知りたい

商品のラインナップの差に触れている口コミ・評判が複数ありました。

>>みずほ銀行の口コミ・評判を詳しくみる

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