「SBI証券でつみたてNISAを始めるのがお得って本当？」
「SBI証券だけが持ってる強みって何？」
「具体的にSBI 証券でつみたてNISAを始める方法を教えて！」
これらの悩みを解決する記事です。
西山SBI証券で積立投資をしています西山です。
すでに300万人を超える人がSBI証券でNISAを始めているんですよ！
SBI証券でつみたてNISAを始めると20年間でポイントだけで8万円も得します！
SBI証券は取り扱っている銘柄数、貯まるポイントが他社と比べて多いのが魅力です。
40万円の非課税枠を使い切る方法を徹底解説しますので、1円のムダもなくつみたてNISAを活用できるようになりますよ。
＼300万人が選んでます！／
SBI証券のつみたてNISAの特徴
| つみたてNISA対応の投資信託本数 | 188件 |
| 最低購入金額 | 100円 |
| 手数料 | 販売手数料0円信託報酬のみ |
| 購入タイミング | 毎月・毎週・毎日 |
| 付与ポイント | 0.5%：三井住友カード（NL） 1.0%：三井住友カード ゴールド（NL） 5.0%：三井住友カード プラチナプリファード |
SBI証券のつみたてNISAは、つみたてNISA対応投資信託の本数の多さが188本と日本一です。
ほかにも100円から購入できる手軽さや、クレジットカード決済で投資額の0.5〜5.0％分のポイントが付与されます。
はるかSBIグループは証券口座開設数が1,000万口座を超えていて、多くの投資家に選ばれているの！
ネット証券業界でトップを走るSBI証券でつみたてNISAを始めるメリットを見ていきましょう！
SBI証券でつみたてNISAを始めるメリット
SBI証券でつみたてNISAを始めるメリットは以下の4つです。
- 投資信託の本数No1
- SBI系列ならではの商品ラインナップ
- 少額から投資できる
- クレジットカード積立でお得にポイントが貯まる
SBI証券だけが持つメリットを活用すれば、手数料を抑えてお得につみたてNISAを始められますよ。
投資信託の本数No1
SBI証券では188本の投資信託を取り扱っているので、信託報酬（手数料）が安い商品を選べます。
信託報酬がたった1%の違いでも、運用期間が伸びると100万円を超える差になります。
豊富なラインナップの中から手数料の安い投資信託を選べる点が、SBI証券のメリットです。
信託報酬が1％と0.1％だと、どれくらい損する？
信託報酬が1%と0.1%だと20年で134万円も手数料の差がでます。
【積立条件】
投資額：毎月3万円
利回り：年利7%
投資期間：20年
信託報酬：0.1%と1.0%
| 信託報酬 0.1% | 信託報酬 1.0% | |
|---|---|---|
| 元本 | 720万円 | 720万円 |
| 信託報酬額（手数料） | 17万円 | 151万円 |
| 運用結果 | 1,458万円 | 1,324万円 |
手数料は投資のリターンに直結するので、こだわって投資信託をえらびましょう。
あわせてよみたい：【手数料で100万差】つみたてNISAで将来差がでる投資信託選び
はるか大手銀行のつみたてNISAは10数本しかないの。
じぶんの大切なお金を運用するんだから、豊富な種類の中から選びたいわね。
SBI系列ならではの商品ラインナップ
SBI証券ならではの特徴のひとつに、SBIグループのオリジナルの投資信託の取り揃えが豊富な点があります。
たとえばSBI・Vシリーズの「SBI・V・全世界株式インデック・スファンド」は世界47カ国の大型株から小型株まで約9,000銘柄に分散投資できます。
「eMAXIS Slim全世界株式」は47か国の約2,700銘柄なので、より分散が効いているオリジナル商品を選べるのがSBI証券の魅力です。
| SBI・Vシリーズ | 信託報酬 | トータルリターン （1年） | 純資産総額 |
|---|---|---|---|
| SBI・V・全世界株式インデックス・ファンド | 0.1338% | 3.06％ | 195億 |
| SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド | 0.1238% | 14.70％ | 215億 |
| SBI・V・米国株式インデックス・ファンド | 0.938% | 3.67% | 1,329億 |
| SBI・V・S&P500インデックス・ファンド | 0.938% | 3.83％ | 7,915億 |
はるかSBI系の商品は楽天証券では取り扱いが無いケースがあるわ。
SBI証券の豊富な商品ラインナップは、グループ会社のSBIアセットマネジメントとの関係もあるわね。
少額から投資できる
SBI証券は、つみたてNISAを100円から始められます。
大手銀行では1,000円からなので、100円単位で調整できるSBI証券は自由度高く積み立てられます。
積立設定はスマホでいつでも調整できるので、金融機関に行かずに設定変更できますよ。
かずき家計がピンチなときに、調整しやすいのは嬉しいね！
クレジットカード積立でお得にポイントが貯まる
SBI証券はつみたてNISAをクレジットカード決済にするだけで、積立額の0.5〜5％※のポイントが貯まります。
ポイント還元率の高さで人気の楽天証券やマネックス証券と比較してもSBI証券は還元率が高いです。
 |  |  | |
|---|---|---|---|
| 年会費 | 三井住友カード（NL）：無料 三井住友カード ゴールド（NL）：5,500円（税込） 三井住友カード プラチナプリファード：33,000円（税込） | 無料 | 無料 |
| クレカ積立 ポイント付与率 | クレジットカードランクで変動 0.5%：三井住友カード（NL） 1.0%：三井住友カード ゴールド（NL） 5.0%※：三井住友カード プラチナプリファード | クレジットカードランクで変動 0.5%：楽天カード 0.75%：楽天ゴールドカード 1.0%：楽天プレミアムカード | 1.1% |
| 買い物 ポイント付与率 | 0.5％：三井住友カード（NL） 0.5％：三井住友カード ゴールド（NL） 1.0%：三井住友カード プラチナプリファード | 1.0% | 1.0％ |
※注釈
▼SBI証券のクレカ積立
【三井住友カード プラチナプリファード】
- 2024年9月10日（火）積立設定締切分（2024年10月1日（火）買付分）までのポイント付与。以降は対象カードごとのカードご利用金額などに応じたポイント付与率になります。
- 三井住友カードつみたて投資のご利用金額は、プラチナプリファードの新規入会＆利用特典、継続特典の付与条件であるご利用金額の集計対象となりません。
SBI証券で三井住友カード プラチナプリファードで積み立てすると5.0％※のポイント付与が受けられます。
ただし三井住友カード プラチナプリファードには年会費33,000円（税込）が必要です。
3種類あるカードのなかでもっともオススメなのが「三井住友カード ゴールド（NL）」です。
はるか三井住友カード ゴールド（NL）を年間100万円（税込）利用すれば、翌年からの年会費が永年無料※になるの。
詳しく解説していくわ。
＼ポイントザクザク／
SBI証券のクレカ積立【ゴールドがオススメ】
クレカ積立にオススメなのは「三井住友カード ゴールド（NL）」です。
カード積立で1.0％付与されるので、つみたてNISAで年間40万円利用すると4,000円相当のポイントが付与されます。
20年間続けると80,000円相当のポイントが付与されるので、銀行引き落としよりも圧倒的にお得ですね。
- 年会費5,500円（税込み）（年間100万円の利用で翌年以降の年会費永年無料※）
- クレカ積立で1.0％分のポイント付与
- 街での買い物で200円＝1ポイント付与
カードと証券口座は同時申し込みが楽チン
SBI証券は証券口座の開設と同時にカードの申し込みができるので、面倒な申し込み作業が1回で済みます。
しかし、同時申し込みを利用するとクレジットカードが届くのに1週間程度かかってしまいます。
そこで、カードを先に申し込んでおくと、口座開設してすぐにクレカ積立でつみたてNISAを始められますよ。
申し込みの楽さを選ぶなら同時申し込み、ちょっとでも早くポイントがつくクレカ払いをしたいなら、カードだけ先に申し込みましょう。
【SBI証券】つみたてNISAの始め方
SBI証券で必要事項を入力し、証券口座を作ります。
口座種別は確定申告の必要がない、「特定口座 源泉徴収あり」がおすすめです。
口座開設と同時につみたてNISAに申し込みます。
本人確認書類（マイナンバーや運転免許証）を用意しWebまたは郵送で手続きをします。
SBI証券では、オンライン開設と郵送開設の2種類から選択できます。
- オンラインで開設・・・最短2営業日
- 郵送で開設・・・最短7営業日
Web申し込みの場合「つみたてNISAを申し込む」にチェックを入れ、本人確認書類の提出で「Webアップロード」を選択します。
続いて本人確認書類をアップロードしていきます。すでにマイナンバーを登録済みの方は本人確認書類のみ、まだ登録していない方はマイナンバーと本人確認書類が必要です。
口座開設申請後に税務署の審査があり、NISA口座の重複がないかを確認します。
審査で開設不可になる場合がある？
つみたてNISAで税務署の審査で開設不可のお知らせが来た場合、他社ですでにNISAかつみたてNISAの口座を保有していることが原因です。
心当たりがある金融機関で「勘定廃止通知書」または「非課税口座廃止通知書」を取得して、再度申し込みしましょう。
以前NISA口座をつくった金融機関がわからない場合は、管轄の税務署に問い合わせてみてください。
すでに他社でつみたてNISA口座を開設している場合は、口座変更の手続きが必要になります。
こちらの記事で口座変更の手順について詳しく解説しています。
口座開設が完了すると、続けてカードの申し込み画面が表示されます。
すでにSBI証券で入力した情報が引き継がれるので、スムーズにカードの申し込みが完了しますよ。
つみたてNISAで運用する投資信託の探し方
つみたてNISAで運用する投資信託は次の4つの基準をクリアした商品がおすすめです。
- 手数料が安い
- 地域分散の広い
- 純資産の多い
- インデックスファンドを選ぶ
これらの条件を満たす投資信託を探すときに便利なのが「ファンドの絞り込み」機能です。
絞り込み機能を使って4つの条件を満たす銘柄を探せば、迷うことなく銘柄選びをクリアできますよ。
具体的な絞り込み機能の使い方を解説していきます。
- 国際株式
- グローバル
- 0.55%以下
- 100億以上
- インデックス
はるかこの条件で検索すれば、世界中に分散した手数料の安い人気のインデックスファンドを厳選できるわ！
上記の条件で並びかえられますが、それでも19銘柄が出てきます。
どれを選べばいいか迷ったときは、販売金額ランキングを参考にしてみましょう。
はじめ販売金額ランキングは、ユーザーが選んでいる人気の銘柄がひと目でわかるんだ。
SBI証券でのつみたてNISAにオススメな銘柄4選
かずき調べ方はわかったけど、ガツンとおすすめを教えて欲しい！
SBI証券でつみたてNISAを始めるときにおすすめの銘柄は次の4つです
| 名 称 | 信託報酬 （手数料） | 分散地域 |
|---|---|---|
| SBI･V･全世界株式インデックスファンド | 0.1338% | 47か国 約9,000銘柄 |
| SBI･V･S&P500インデックスファンド | 0.938% | アメリカを代表する 約500社 |
| eMAXIS Slim 全世界株式 （オール・カントリー） | 0.1144% | 47か国 約2,700銘柄 |
| eMAXIS Slim 米国株式 （S&P500） | 0.968% | アメリカを代表する 約500社 |
はじめそれぞれの特徴を詳しく説明するぞ！
SBI･V･全世界株式インデックスファンド
| 項目 | データ （2024年2月調査） |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.1338% |
| トータルリターン（1年） | 30.68% |
| 対象インデックス | FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス |
| 為替ヘッジ | なし |
| 分散地域 | 47か国 約9,000銘柄 |
| アメリカへの投資割合 | 58.98% |
はじめ幅広い地域に分散投資できるの投資信託！
世界中の約9,000社にこれ一本で投資できるぞ！
楽天証券には取り扱いが無いから要注意だ！
- 「国内」「先進国」「新興国」、全世界の47か国の約9,000銘柄に投資できる投資信託
- 2022年1月に発売された最新の商品のため、競合他社の類似商品よりも低コストで運用できるのが魅力
- 歴史が浅いのでリターンのデータが少ないのが懸念点、ただし設定指数の3年リターンは19.6%と優秀！
SBI・Ｖ・S&P500インデックス・ファンド
| 項目 | データ （2024年2月調査） |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.938% |
| トータルリターン（3年） | 23.88% |
| 対象インデックス | S&P500指数 |
| 為替ヘッジ | なし |
| 分散地域 | アメリカを代表する約500社 （上位3位はApple/Microsoft/Amazon） |
| アメリカへの投資割合 | 100% |
はじめ経済の中心はアメリカ！
世界の株式時価総額の43.8%はアメリカ企業がしめている！
アメリカの優良企業500社に分散投資するならS&P500だ！
- アメリカの成長企業約500銘柄に厳選して投資できる投資信託
- 信託報酬0.938%！同じくS&P500に連動するeMAXIS Slim S&P500よりも優れた運用コスト
- 過去200年で59.9万倍に成長しているアメリカ株の成長を余すことなく受け取れる
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
| 項目 | データ （2024年2月調査） |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.05775% |
| トータルリターン（3年） | 18.88% |
| 対象インデックス | MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス |
| 為替ヘッジ | なし |
| 分散地域 | 47か国 約2,900銘柄 |
| アメリカへの投資割合 | 60.6% |
はるかeMAXIS Slimシリーズはとことんコストにこだわっているわ！
Fund of the Year 2023では2位に3倍のスコアで優勝、投資家かから圧倒的な人気を誇る投資信託よ。
- 全世界の47か国の約2,900銘柄、上位85%に投資できる投資信託
- Fund of the Yearで5年連続優勝！
- 投資初心者でもこれ一本で世界の成長を取りこぼさない！
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
| 項目 | データ （2024年2月調査） |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.09372% |
| トータルリターン（3年） | 24.03% |
| 対象インデックス | S&P500指数 |
| 為替ヘッジ | なし |
| 分散地域 | アメリカを代表する約500社 （上位3位はApple/Microsoft/Amazon） |
| アメリカへの投資割合 | 100% |
はるか経済の中心はアメリカ！
世界を引っ張るUSAに投資するならS&P500よ！
- アメリカの成長企業約500銘柄に厳選して投資できる投資信託
- 投資先が絞られている分、信託報酬は驚異の0.09372%！
- 過去200年で59.9万倍に成長しているアメリカ株の成長を余すことなく受け取れる
SBI証券のオススメ銘柄の組み合わせ方法
かずき銘柄を組み合わせる「ポートフォリオ」は必要なの？
投資信託はすでに分散されており、初心者がわざわざ自分で銘柄を組み合わせてポートフォリオを作成する必要はありません。
いくつかの銘柄を持つと「何割をどの銘柄にするか？」といった管理が面倒になります。
ポートフォリオを考えるタイミングは、積立投資を1年続けてみてから考えましょう。
はるか1年運用してもう少し利益を狙いたいと感じたら、S&P500でアメリカへの投資割合を増やしてみて！
はじめ盆栽を育てるように成長を楽しもう。
まずは1年運用し、足らない部分がみえたらバランス調整をしてみよう。
つみたてNISAでの投資信託の買い方
「つみたてNISA買付」をクリックし、購入したい銘柄を選択します。
積立金額を設定します。つみたてNISAは年間40万円までなので、月に33,333円が上限となります。
必ず目論見書を確認、同意してから「確認画面へ」をクリックして注文画面へと進みます。
設定内容を確認し、取引パスワードを入力して積立設定完了です！
2023年の非課税枠を使い切る積立設定
2023年の途中からつみたてNISAを始めると、月に33,333円のつみたて設定では40万円の非課税枠を使いきれません。
そこで、NISAの非課税枠を使い切るボーナス設定を解説します。
ボーナス月設定とNISA枠ぎりぎり注文を設定する
非課税枠を使い切るためには「ボーナス設定」と「NISA枠ぎりぎり注文」を設定しましょう。
- ボーナス月設定とは・・・ボーナス月に1度きりの積立をする設定
- NISA枠ぎりぎり注文・・・年間40万円の投資可能枠に収まるように、金額を自動調整する設定
2つの設定をすると、つみたてNISAの投資可能枠を最後までに使いきれます。
ただし注意点がひとつがあり、ボーナス月設定とNISAぎりぎり注文設定はクレカ積立の対象外です。
クレカ積立をしつつ、つみたてNISA枠を使い切るには、一時的に現金買い付けに設定変更しなければなりません。
一時的に現金買い付けに設定にして使い切る
一時的に現金買い付けにする方法は、積立締切日を確認して慎重に行いましょう。
積立締切日までに設定を終えないと、積み立てに失敗するケースがあるからです。
クレカ積立の積立設定締切日は10日の23時50分です。
当月10日〜翌月10日までにクレカ積立から現金、そして再びクレカ積立に戻す作業を完了しましょう。
- 締日の10日を過ぎた後、一時的に現金設定に変更して現金で買い付ける
- ボーナス設定で使い切りたい額を設定する
- 発注が完了したら10日までにクレジットカード決済に戻しておく
SBI証券ユーザーの口コミ
かずき魅力はわかったけど、実際にSBI証券を選んだ人は満足しているの？
実際にSBI証券でつみたてNISAを始めた方の口コミを見てみましょう。
大手銀行からSBI証券に乗り換えるメリットは計り知れないですね！
クレカ積立をフル活用して、ポイントをザクザク貯めるスタイルですね！
投資余力があるなら複数の証券会社でポイントを貰う方法もアリですね。
一方で、SBI証券のアプリは使いにくいという口コミがあります。
西山私はSBI証券と楽天証券を利用してますが、ツールで大きな差は感じません。
つみたてNISAは長期投資なので落ち着いて操作すれば問題なく注文できますよ。
まとめ 商品の豊富なSBI証券で賢く資産運用をはじめよう
SBI証券でつみたてNISAの口座を開設するのは、手数料の安い投資信託が多くラインナップされているのが魅力です。
クレカ積立でもらえるポイントだけでも20年間で8万円相当の差がつくので、クレカ積立をぜひ活用してみてください。
最後にこの記事のまとめです。
- SBI証券でつみたてNISAを始めるとポイントが貯まりお得。
- 三井住友カード ゴールド（NL）のクレカ積立で1.0％ポイント付与。
- 取り扱い銘柄がナンバーワン！SBIグループの充実した商品ラインナップ。
楽天銀行やマネックス証券など人気のネット証券があるなかで、クレカ積立のポイント還元率が高いのがSBI証券です。
これからつみたてNISAを始めるなら「SBI証券×三井住友カード」でポイントを取りこぼさず賢く始めたいですね。
最後まで読んでいただき、ありがとうございました。
SBI証券でつみたてNISAを始める際のよくある質問Q＆A
- SBI証券のつみたてNISAはどんな人に向いていますか？
-
つみたてNISAのクレカ積立でポイントをもらいながらお得に投資をしたい、豊富な銘柄数から選びたい人に向いています。
- 2023年の途中からつみたてNISAを始めた場合、SBI証券で非課税枠をすべて使い切るには？
-
非課税枠をすべて使い切るには、クレジットカード積立設定から現金積立の設定に変更してボーナス月積立を行います。積立設定を行ったあと、再びクレジットカード積立に戻します。
- SBI証券でつみたてNISAを始めるときのオススメ銘柄は？
-
全世界に広く分散されていて、手数料が少なく純資産が多いインデックスファンドをおすすめします。
とくにSBI証券だけで買える「SBI・V・全世界株式インデックスファンド」は全世界の大型株から小型株まで約9,000銘柄に分散投資できるのでおすすめです。「eMAXIS Slim全世界株（オールカントリー）」は約2,900銘柄なので、広く分散した銘柄を購入したい方はSBI証券が最適です。
※記事内注釈
【三井住友カード（NL）】
【三井住友カード（CL）】
ポイント還元率について
- スマホのVisaのタッチ決済・Mastercard®タッチ決済で支払うことが条件です。
- iD、カードの差し込み、磁気取引は対象外です。
- 商業施設内にある店舗などでは、一部ポイント付与の対象となりません。
- 一定金額（原則1万円）を超えると、タッチ決済でなく、決済端末にカードを挿しお支払いただく場合がございます。その場合のお支払い分は、タッチ決済分のポイント還元の対象となりませんので、ご了承ください。上記、タッチ決済とならない金額の上限は、ご利用される店舗によって異なる場合がございます。
- 通常のポイントを含みます。
- ポイント還元率は利用金額に対する獲得ポイントを示したもので、ポイントの交換方法によっては、1ポイント1円相当にならない場合があります
- Google Pay™ で、Mastercard®タッチ決済はご利用いただけません。ポイント還元は受けられませんので、ご注意ください。
クレカ積立の付与率に関して
- 2024年9月10日（火）積立設定締切分（2024年10月1日（火）買付分）までのポイント付与。以降は対象カードごとのカードご利用金額などに応じたポイント付与率になります。
発行スピードについて
- 即時発行ができない場合があります。
特典について
- 特典付与には条件・上限があります。詳細は三井住友カードのホームページをご確認ください。
【三井住友カード ゴールド（NL）】
年会費について
- 年間100万円のご利用で翌年以降の年会費永年無料
- 年間100万円利用の対象取引や算定期間等の実際の適用条件などの詳細は、三井住友カードのホームページを必ずご確認ください。
クレカ積立の付与率に関して
- 2024年9月10日（火）積立設定締切分（2024年10月1日（火）買付分）までのポイント付与。以降は対象カードごとのカードご利用金額などに応じたポイント付与率になります。
【三井住友カード プラチナプリファード】
- 2024年9月10日（火）積立設定締切分（2024年10月1日（火）買付分）までのポイント付与。以降は対象カードごとのカードご利用金額などに応じたポイント付与率になります。
- 三井住友カードつみたて投資のご利用金額は、プラチナプリファードの新規入会＆利用特典、継続特典の付与条件であるご利用金額の集計対象となりません。（2024年4月現在）
【セゾンカードインターナショナル】
【セゾンパール・アメリカン・エキスプレス®・カード】
還元率に関して
- ご利用金額が年間合計30万円（税込）に達する引落月までが対象となります。
- 永久不滅ポイントは通常1,000円(税込)のご利用毎に1ポイント貯まります。
- 1ポイント5円相当のアイテムと交換の場合となります。
- 交換商品によっては、1ポイントの価値は5円未満になります。
【JCBカードW】
発行スピードについて
カードのお申し込みから最短5分程度（※1）で審査が完了し、すぐにMyJCBアプリでカード番号等の確認ができます。カードを受け取る前に、ネットショッピングや店頭で利用できます。（※2）
（※1）モバ即の入会条件は以下2点になります。
【１】 9:00AM～8:00PMでお申し込み。
【２】 顔写真付き本人確認書類による本人確認。（運転免許証／マイナンバーカード／在留カード）
（※2 ）モバ即での入会後、カード到着前の利用方法について、詳しくはHPをご確認ください。
還元率について
※最大還元率はJCB PREMOに交換した場合
